《反电信网络诈骗法》对商业银行的合规管理影响与建议

来源 :杭州金融研修学院学报 | 被引量 : 0次 | 上传用户:kuanhezyong
下载到本地 , 更方便阅读
声明 : 本文档内容版权归属内容提供方 , 如果您对本文有版权争议 , 可与客服联系进行内容授权或下架
论文部分内容阅读
<正>2022年9月2日第十三届全国人大常委会第三十六次会议通过《中华人民共和国反电信网络诈骗法》(以下简称《反电信网络诈骗法》),自2022年12月1日起实施。该法注重源头治理与综合治理,对商业银行健全反电信网络诈骗内控制度,强化银行账户、外部欺诈、反洗钱等事项的合规管理提出更高要求。一、《反电信网络诈骗法》出台的背景与内容(一)《反电信网络诈骗法》的相关背景电信网络诈骗指的是以非法占有为目的,利用电信网络技术手段,通过远程、非接触的方式,诈骗公私财物的行为。当前我国电信网络犯罪形势严峻,在刑事案件犯罪当中占据很大比重,根据公安部数据显示,仅2021年,全国公安机关就破获电信网络诈骗案44.1万余起,
其他文献
目的:讨论慢性胃炎护理中个性化健康教育的临床应用价值。方法:选取本院2021年1—8月收治的74例慢性胃炎患者为研究对象,按照护理方式不同分为对照组与观察组,各37例。对照组患者实施传统的护理干预,观察组患者开展个性化健康教育护理模式。比较两组患者护理服务满意度以及护理后对健康知识的掌握情况。结果:观察组患者护理满意度高于对照组患者,组间比较,差异具有统计学意义(P<0.05);观察组患者护理后健
期刊
随着移动通信技术和网络技术的发展,社交媒体已成为用户获取、交换、储存个人信息的重要平台。然而,用户储存在社交媒体中的海量个人信息可能通过多种渠道遭到泄露,这会给用户个人带来不同程度的财产损失或心理层面的损伤。在此背景下,社交媒体中的隐私保护问题日益引起人们关注。研究以第三人效果为理论基础,聚焦于国内最大的社交媒体平台——微信,检验微信用户隐私风险感知中是否存在第三人效果,同时探讨第三人效果认知的影
学位
社交媒体时代,视频化与社交化的传播方式逐渐成为主流,移动化、轻量化、趣味化的短视频变成深受用户喜爱的媒介形态。为了适配用户的触媒习惯,主流媒体纷纷布局短视频、构建社交媒体平台,积极探索社交化生产新路径。2019年11月20日,中央广播电视总台(以下简称“总台”)将既有的视频优势与用户喜爱的社交方式相结合,正式推出主流媒体中首个“视频社交媒体”——“央视频”,这是国家级主流媒体首次将视频和社交进行创
学位
金刚石/碳化硅复合材料因其具有高热导、低密度和合适的热膨胀系数等优点,被认为是理想的新一代电子封装材料。然而,极高的硬度和脆性使其后加工成本居高不下,极大的限制了其大规模应用。为此,本研究开发了流延成型与真空气相渗透相结合的金刚石/碳化硅复合材料基板近终成形工艺。为了克服流延成型制备的复合材料热导率低的问题,分别从增强相粒径级配、界面结构、基体微观结构三个方面对复合材料热导率进行了优化。详细研究了
学位
作为典型的数据驱动工具,预训练语言模型(PLM)仍然面临可解释性不强、鲁棒性差等难题。如何引入人类积累的丰富知识,是改进预训练模型性能的重要方向。系统介绍知识指导的预训练语言模型的最新进展与趋势,总结知识指导的预训练语言模型的典型范式,包括知识增强、知识支撑、知识约束和知识迁移,从输入、计算、训练、参数空间等多个角度阐释知识对于预训练语言模型的重要作用。
期刊
慢性胃炎属于消化系统常见疾病,以病程较长、起病速度慢、容易复发等为主要特征,因而患者很容易产生负面心理、焦虑与恐惧等心态,对其生活质量产生不利影响。对于老年慢性胃炎患者,临床需选用合理药物以有效改善其病情,为进一步优化临床疗效,仍需在治疗期间合理采取护理干预措施。基于此,本文将老年慢性胃炎护理工作作为主要研究内容,重点阐述健康教育指导的具体应用,希望有所帮助。
期刊
目的 探讨胶原蛋白联合注射用透明质酸钠复合溶液治疗颈部皱纹的临床效果。方法 选取2020年3月至2021年1月太原美媛荟整形医院美容皮肤科收治的50例颈部皱纹患者作为研究对象,采用随机数字表法分为对照组(25例)与试验组(25例),对照组采用透明质酸钠复合溶液注射治疗,试验组采用胶原蛋白联合注射用透明质酸钠复合溶液治疗,两组患者均治疗3次,治疗周期间隔1个月。分别在治疗前、治疗后即刻、治疗3次后及
期刊
在鹏城云脑Ⅱ上训练了全球首个拥有全开源2 000亿参数的自回归中文预训练语言大模型——鹏程·盘古。鹏程·盘古模型基于1.1 TB高质量中文训练数据,采用全场景人工智能计算框架MindSpore自动并行技术实现了五维并行训练策略,从而可将训练任务高效扩展到4 096个处理器上。对比实验表明,在少样本或零样本情况下,鹏程·盘古模型在多个中文自然语言理解或生成任务上都具有较优的性能。在此基础上,鹏程·盘
期刊
党史题材献礼剧《觉醒年代》自2021年2月1日播出后,在青年群体中爆火出圈,青年以他们熟捻的同人创作方式表达着自己对于这部历史正剧的热爱与认可,并由此诞生了一种新的同人类型——红色同人。《觉醒年代》青年迷群的同人实践意味着青年亚文化与主流文化的主动接合,同人文化在与现实世界的日益融合中,潜移默化地影响着青年一代的思维方式,在建构青年认同方面发挥着重要作用。本文以《觉醒年代》同人为个案,在斯图亚特·
学位
随着社交媒体的迅速发展,微信被越来越广泛地应用于多种场景,班级微信群(由班主任教师建立,班级任课教师和学生家长参与其中的微信群)也逐渐成了每个班级不可或缺的交流平台。在便利家校沟通的同时,也衍生出不少问题,频频进入公众视野,成为舆论焦点。为此,本文将豫东A市4所小学的班级微信群作为研究对象,基于社群传播视角展开考察,以弄清社交媒体场景下班级微信群的应用对小学阶段家校关系的影响。正文由绪论及四章构成
学位