论文部分内容阅读
4月16日上午11时许,邯郸市公安局110指挥中心的报警电话突然响起,市农业银行报称:银行金库被盗,现金巨大……
接到报案后,邯郸市公安局局长、副局长立刻带领刑侦技术人员赶往现场。随后,邯郸市委、市政府的有关领导也相继赶到现场。现场勘察发现,金库没有撬盗的痕迹,监守自盗迹象明显,金库地上散扔着大量的体育彩票。而库管员任晓峰、马向景却不知去向,打电话寻找,手机关机,询问相关领导,没有人知道。种种迹象表明,不知去向的金库管理员任晓峰、马向景有重大作案嫌疑。于是,追捕任、马二人的行动立刻全面展开。公安部随后发出A级通缉令,缉拿特大盗窃案件犯罪嫌疑人任晓峰、马向景。
各地布控追捕疑犯
根据现场散扔的大量体育彩票及提取的相关证据,专案指挥部经综合分析判断:这是一起两名金库管理员利用职务之便盗取巨额现金的特大案件。犯罪嫌疑人任晓峰、马向景犯罪作案的主要动机,在于购买彩票、中大奖。愿望落空之后,畏罪潜逃。
本刊记者赶赴邯郸对此案进行调查采访时发现,等候在火车站外的出租车司机人手一份邯郸市公安局16日印发的紧急协查通报,要在全市设卡盘查,发现情况及时上报。“现在整个邯郸都在讨论任晓峰等盗窃银行金库这件事,通缉令满大街派发。”一位姓王的市民对记者说。
在短短两天时间里,甘肃、安徽、山西等地接到紧急指令,对疑犯有可能逃至该省这一情况,当地警方紧急行动。连夜对各主要道口进行布控,全面清查嫌犯下落。同时,公安厅印发大量通缉令,在人口密集处、车站、广场、巷道等地张贴。并通过媒体向市民发出通告,希望广大市民积极配合,发现线索及时向公安部门举报。
疑犯落网疑团重重
4月17日下午,专案指挥部获取重要线索:在北京做生意的河北临漳县人宋常海与马向景是同乡,俩人关系密切。经进一步工作得知,二人曾于近日在北京会过面。
获悉这一重要情况后,专案指挥部立即派出邯郸市公安局刑警大队的精干警力奔赴北京跟踪追捕,并在北京警方的大力协助下,对马向景、宋常海及宋常海妻子崔秀芝进行严密布控。
4月18日,追捕民警获悉马向景要与宋常海的妻子崔秀芝在大兴县一小区超市门口会面,立即跟踪追捕到大兴县。下午2点50分许,在北京警方的协助下,马向景在大兴县某小区其租住房屋附近被追捕的专案民警成功抓获,在其租房处缴获现金60余万元。
根据群众举报,4月19日上午8点20分,江苏公安机关在连云港市新浦区海连中路一出租屋内将犯罪嫌疑人任晓峰成功抓获,当场缴获其随身携带的340万元赃款。任晓峰对伙同马向景盗窃邯郸农业银行金库案供认不讳。
犯罪嫌疑人相继落网,但是对于侦破此案来说,却是刚刚开始。
为什么邯郸农行在发现被盗后没有及时报案?
金融系统积重难返
4月17日中午1点多钟,邯郸市农业银行员工、原金库管理员张强,在其父的陪伴下到专案组投案自首。张强供述,去年10月左右,在任晓峰的多次劝说和引诱下,伙同时任金库管理员的赵学楠曾两次从金库盗取现金20万元给任晓峰购买彩票,后任晓峰还给张强18万元,张强害怕事情败露,自掏2万元入库平账,后因工作调整不再担任库管员。
根据张强交代的情况,警方调查发现,自去年以来,任晓峰多次用大量现金向邯郸市两个体彩投注站购买过大量彩票,曾一天投入现金上千万元。4月14日下午,任晓峰在该行一楼营业大厅,分15笔,每笔40万元,共向省体彩中心打款600万元用于购买彩票。
除任、马两名主要嫌犯,原金库管理员张强、赵学楠之外,还有三名涉案嫌犯,但对于这三人的情况,警方没有透露。
记者来到出事农行进行采访,走进该行营业大厅,看到只有寥寥储户在柜台前办理业务。对于记者的到来,银行的工作人员均以“工作时间不方便回答”为由拒绝记者的任何问题。在记者的一再坚持下,一位不愿意透露姓名的员工道出了他们的顾虑:“自从行里出了事,整个农行上下都人心惶惶的,最近又听说任晓峰他们是通过行里转账买的彩票,大家都担心自己也会被卷入此案中,对此事能不谈就不谈吧。”对于两个嫌疑人轻易盗走5100万元,银行员工说感到挺纳闷儿:“14日虽然正好是周六,但按道理都有不定的时检查,奇怪的是,据说周一才发现失窃。”后据记者调查了解到,出事的农行行长当时希望通过自查抓到案犯,所以没在第一时间通知公安部门。
对于该工作人员提到任晓峰等人通过银行内部转账这一说法,记者与当地金融系统的相关人士访谈时得到了相同的说法:“任晓峰、马向景等人从金库盗出的5100万元中的大部分钱款并不是直接从金库带到外面的,而是通过银行内部转账到河北体彩中心的。”
另据一位办案人员透露,任晓峰、马向景二人既掌握金库钥匙,又掌握相关密码,缺少制约环节,加上检查监督不力,客观上容易形成安全隐患,此外,按照有关规定,银行金库与营业厅之间不得另设通道,但邯郸农行却违反了此规定,为任晓峰从金库进入营业厅作案提供了便利。任晓峰、马向景实施作案时银行金库的监控设施曾先后3次自动报警,但并未引起银行方面的重视。
以上种种不正常的现象均暴露了农业银行邯郸分行在金库管理上的脆弱。
此前,中国农行曾对操作风险进行了大检查,全行检查了营业机构26924个,揭露了805起违法违纪案件,处理了1904名人员,掌握了风险防范的重点。但邯郸农行大案,对这次操作风险大检查的效果提出了严峻挑战。
我国银行界几乎形成了一种规律,每隔一两年就会曝出大案,一旦大案出现,上上下下立即进行检查并强化监管,使银行保持一段时间的安全和平静。随后,又麻痹大意,大案又接连发生,又是上上下下的检查和监管。现在,虽然不少银行都制定了比较完善的制度,但疏于 执行,许多制度成了摆设,无法有效地制约员工的行为,也无法有效控制风险和实施监管。
另外,目前许多银行的分支行权力很大,上级银行对下级银行的监控难度很大,至今未找到有效措施。因而,还必须促使分支行自身加强监管和风险控制。2005年3月,由于大案频发,中国银监会特别强调,对反复发生大案要案,问题长期得不到有效解决的单位,要从严追究有关高管人员的法律责任。
事发一周后,中国农业银行通报对邯郸农行盗窃案的处理决定,责令中国农行河北省分行行长瞿建耀引咎辞职;对主管会计和保卫工作的两名副行长予以免职;邯郸分行现金管理中心在岗员工下岗接受审查。同时受到免职处理的还有邯郸分行行长、主管会计的副行长以及主管保卫工作的副行长;邯郸分行现金管理中心正、副主任也被免职。
问责是否真的能够促使银行高管提 高管理水平、加强监管?这一问题目前还无法回答,不过,监管层确有必要挥下问责利剑,给银行高管们一个真正的教训,促使他们把流于形式的制度变成人人必须遵守的刚性制度,在日常的风险控制和监管方面不敢有丝毫懈怠。
据公安部新闻发言人武和平介绍:案发后,中央领导作出重要批示,要求公安机关全警动员,广泛发动群众开展工作。发动群众是这次快速破案的重要原因。武和平承认,重大巨额款项被盗,暴露了银行系统特别是金融部门等要害单位在防范方面的漏洞。“要痛定思痛,亡羊补牢,为我们金融系统今后的工作敲响警钟,防微杜渐,坚决防止这类问题的发生,这应该是一个明确的态度。”
体彩中心闷葫芦发财
前往北京抓捕马向景的邯郸刑警介绍:据马向景交待,巨额赃款中有一部分用于购买了彩票,邯郸警方随即将两名与之有关联的彩票销售人员控制。
河北省和邯郸体彩管理中心有关人士均称,这两名被控制人员都是邯郸体彩中心下面彩票销售网点的销售人员。属于体彩中心的业主,邯郸体彩中心与两人是雇佣关系,“他们并不是我们中心的人”。
河北省体彩中心强调,被警方控制并不代表就是有“问题”。由于未收到警方的任何通知,目前尚不知这两名彩票销售人员与本案到底有什么关联。
邯郸警方介绍:已从邯郸体彩中心追回部分赃款。对此,省体彩相关人士称并不知情,因为国家规定,购买彩票是个人行为,是不记名的,只要有钱就可以购买,所以没有犯罪嫌疑人购买彩票的记录,而对动辄花几十万甚至上百万元现金买彩票,彩票销售人员只会劝诫不会拒绝。
彩票,在此案中扮演的角色并不光彩:《中国体育彩票全民健身工程管理暂行规定》第四章第十九条明确规定:足球彩票购票者每次复式投注的数量不得高于10000注。按每注2元来计算,]0000注也就是2万元。据警方调查到的情况,任晓峰曾一天投入现金上千万元,这显然是违反中国体彩销售管理规定的。那么,为何任晓峰等人违规购买彩票却一路绿灯?河北体彩中心在此案中又扮演着怎样的角色呢?
根据在农行调查到的情况,记者又来到位于邯郸市和平路的河北省体育彩票邯郸管理中心。当记者表明来意后,该中心工作人员立刻表情严肃,“对于农行这事我不回答任何问题”一工作人员说道,并且以不要妨碍工作为由拒绝与记者对话。当记者对体彩中心拍照时,再次遭到该中心工作人员的阻拦。
河北体彩邯郸管理中心以及彩票销售点是否有人故意协助任晓峰,目前还是迷雾重重。但是,在层层迷雾中,可以确定的是,河北省体彩中心对邯郸体彩销售异常的情况是知情的。看来,在整个作案过程中,体彩中心也同样存在着巨大的漏洞,任晓峰下的本钱,绝对够得上大额投注,但省市两级体彩中心却不问来路,通通照收不误,正是这种流于形式的监督,更加剧了犯罪嫌疑人的赌博心理。
邯郸农行金库失窃案,无论是对我国金融系统的监管职能,还是对国家彩票的销售管理都敲响了警钟。这不仅仅是个案,近年来频频出现的金融大案、体彩丑闻一再挑战相关部门的不作为。然而,问责不是目的,我们希望看到的是亡羊补牢之后的坚不可摧。
接到报案后,邯郸市公安局局长、副局长立刻带领刑侦技术人员赶往现场。随后,邯郸市委、市政府的有关领导也相继赶到现场。现场勘察发现,金库没有撬盗的痕迹,监守自盗迹象明显,金库地上散扔着大量的体育彩票。而库管员任晓峰、马向景却不知去向,打电话寻找,手机关机,询问相关领导,没有人知道。种种迹象表明,不知去向的金库管理员任晓峰、马向景有重大作案嫌疑。于是,追捕任、马二人的行动立刻全面展开。公安部随后发出A级通缉令,缉拿特大盗窃案件犯罪嫌疑人任晓峰、马向景。
各地布控追捕疑犯
根据现场散扔的大量体育彩票及提取的相关证据,专案指挥部经综合分析判断:这是一起两名金库管理员利用职务之便盗取巨额现金的特大案件。犯罪嫌疑人任晓峰、马向景犯罪作案的主要动机,在于购买彩票、中大奖。愿望落空之后,畏罪潜逃。
本刊记者赶赴邯郸对此案进行调查采访时发现,等候在火车站外的出租车司机人手一份邯郸市公安局16日印发的紧急协查通报,要在全市设卡盘查,发现情况及时上报。“现在整个邯郸都在讨论任晓峰等盗窃银行金库这件事,通缉令满大街派发。”一位姓王的市民对记者说。
在短短两天时间里,甘肃、安徽、山西等地接到紧急指令,对疑犯有可能逃至该省这一情况,当地警方紧急行动。连夜对各主要道口进行布控,全面清查嫌犯下落。同时,公安厅印发大量通缉令,在人口密集处、车站、广场、巷道等地张贴。并通过媒体向市民发出通告,希望广大市民积极配合,发现线索及时向公安部门举报。
疑犯落网疑团重重
4月17日下午,专案指挥部获取重要线索:在北京做生意的河北临漳县人宋常海与马向景是同乡,俩人关系密切。经进一步工作得知,二人曾于近日在北京会过面。
获悉这一重要情况后,专案指挥部立即派出邯郸市公安局刑警大队的精干警力奔赴北京跟踪追捕,并在北京警方的大力协助下,对马向景、宋常海及宋常海妻子崔秀芝进行严密布控。
4月18日,追捕民警获悉马向景要与宋常海的妻子崔秀芝在大兴县一小区超市门口会面,立即跟踪追捕到大兴县。下午2点50分许,在北京警方的协助下,马向景在大兴县某小区其租住房屋附近被追捕的专案民警成功抓获,在其租房处缴获现金60余万元。
根据群众举报,4月19日上午8点20分,江苏公安机关在连云港市新浦区海连中路一出租屋内将犯罪嫌疑人任晓峰成功抓获,当场缴获其随身携带的340万元赃款。任晓峰对伙同马向景盗窃邯郸农业银行金库案供认不讳。
犯罪嫌疑人相继落网,但是对于侦破此案来说,却是刚刚开始。
为什么邯郸农行在发现被盗后没有及时报案?
金融系统积重难返
4月17日中午1点多钟,邯郸市农业银行员工、原金库管理员张强,在其父的陪伴下到专案组投案自首。张强供述,去年10月左右,在任晓峰的多次劝说和引诱下,伙同时任金库管理员的赵学楠曾两次从金库盗取现金20万元给任晓峰购买彩票,后任晓峰还给张强18万元,张强害怕事情败露,自掏2万元入库平账,后因工作调整不再担任库管员。
根据张强交代的情况,警方调查发现,自去年以来,任晓峰多次用大量现金向邯郸市两个体彩投注站购买过大量彩票,曾一天投入现金上千万元。4月14日下午,任晓峰在该行一楼营业大厅,分15笔,每笔40万元,共向省体彩中心打款600万元用于购买彩票。
除任、马两名主要嫌犯,原金库管理员张强、赵学楠之外,还有三名涉案嫌犯,但对于这三人的情况,警方没有透露。
记者来到出事农行进行采访,走进该行营业大厅,看到只有寥寥储户在柜台前办理业务。对于记者的到来,银行的工作人员均以“工作时间不方便回答”为由拒绝记者的任何问题。在记者的一再坚持下,一位不愿意透露姓名的员工道出了他们的顾虑:“自从行里出了事,整个农行上下都人心惶惶的,最近又听说任晓峰他们是通过行里转账买的彩票,大家都担心自己也会被卷入此案中,对此事能不谈就不谈吧。”对于两个嫌疑人轻易盗走5100万元,银行员工说感到挺纳闷儿:“14日虽然正好是周六,但按道理都有不定的时检查,奇怪的是,据说周一才发现失窃。”后据记者调查了解到,出事的农行行长当时希望通过自查抓到案犯,所以没在第一时间通知公安部门。
对于该工作人员提到任晓峰等人通过银行内部转账这一说法,记者与当地金融系统的相关人士访谈时得到了相同的说法:“任晓峰、马向景等人从金库盗出的5100万元中的大部分钱款并不是直接从金库带到外面的,而是通过银行内部转账到河北体彩中心的。”
另据一位办案人员透露,任晓峰、马向景二人既掌握金库钥匙,又掌握相关密码,缺少制约环节,加上检查监督不力,客观上容易形成安全隐患,此外,按照有关规定,银行金库与营业厅之间不得另设通道,但邯郸农行却违反了此规定,为任晓峰从金库进入营业厅作案提供了便利。任晓峰、马向景实施作案时银行金库的监控设施曾先后3次自动报警,但并未引起银行方面的重视。
以上种种不正常的现象均暴露了农业银行邯郸分行在金库管理上的脆弱。
此前,中国农行曾对操作风险进行了大检查,全行检查了营业机构26924个,揭露了805起违法违纪案件,处理了1904名人员,掌握了风险防范的重点。但邯郸农行大案,对这次操作风险大检查的效果提出了严峻挑战。
我国银行界几乎形成了一种规律,每隔一两年就会曝出大案,一旦大案出现,上上下下立即进行检查并强化监管,使银行保持一段时间的安全和平静。随后,又麻痹大意,大案又接连发生,又是上上下下的检查和监管。现在,虽然不少银行都制定了比较完善的制度,但疏于 执行,许多制度成了摆设,无法有效地制约员工的行为,也无法有效控制风险和实施监管。
另外,目前许多银行的分支行权力很大,上级银行对下级银行的监控难度很大,至今未找到有效措施。因而,还必须促使分支行自身加强监管和风险控制。2005年3月,由于大案频发,中国银监会特别强调,对反复发生大案要案,问题长期得不到有效解决的单位,要从严追究有关高管人员的法律责任。
事发一周后,中国农业银行通报对邯郸农行盗窃案的处理决定,责令中国农行河北省分行行长瞿建耀引咎辞职;对主管会计和保卫工作的两名副行长予以免职;邯郸分行现金管理中心在岗员工下岗接受审查。同时受到免职处理的还有邯郸分行行长、主管会计的副行长以及主管保卫工作的副行长;邯郸分行现金管理中心正、副主任也被免职。
问责是否真的能够促使银行高管提 高管理水平、加强监管?这一问题目前还无法回答,不过,监管层确有必要挥下问责利剑,给银行高管们一个真正的教训,促使他们把流于形式的制度变成人人必须遵守的刚性制度,在日常的风险控制和监管方面不敢有丝毫懈怠。
据公安部新闻发言人武和平介绍:案发后,中央领导作出重要批示,要求公安机关全警动员,广泛发动群众开展工作。发动群众是这次快速破案的重要原因。武和平承认,重大巨额款项被盗,暴露了银行系统特别是金融部门等要害单位在防范方面的漏洞。“要痛定思痛,亡羊补牢,为我们金融系统今后的工作敲响警钟,防微杜渐,坚决防止这类问题的发生,这应该是一个明确的态度。”
体彩中心闷葫芦发财
前往北京抓捕马向景的邯郸刑警介绍:据马向景交待,巨额赃款中有一部分用于购买了彩票,邯郸警方随即将两名与之有关联的彩票销售人员控制。
河北省和邯郸体彩管理中心有关人士均称,这两名被控制人员都是邯郸体彩中心下面彩票销售网点的销售人员。属于体彩中心的业主,邯郸体彩中心与两人是雇佣关系,“他们并不是我们中心的人”。
河北省体彩中心强调,被警方控制并不代表就是有“问题”。由于未收到警方的任何通知,目前尚不知这两名彩票销售人员与本案到底有什么关联。
邯郸警方介绍:已从邯郸体彩中心追回部分赃款。对此,省体彩相关人士称并不知情,因为国家规定,购买彩票是个人行为,是不记名的,只要有钱就可以购买,所以没有犯罪嫌疑人购买彩票的记录,而对动辄花几十万甚至上百万元现金买彩票,彩票销售人员只会劝诫不会拒绝。
彩票,在此案中扮演的角色并不光彩:《中国体育彩票全民健身工程管理暂行规定》第四章第十九条明确规定:足球彩票购票者每次复式投注的数量不得高于10000注。按每注2元来计算,]0000注也就是2万元。据警方调查到的情况,任晓峰曾一天投入现金上千万元,这显然是违反中国体彩销售管理规定的。那么,为何任晓峰等人违规购买彩票却一路绿灯?河北体彩中心在此案中又扮演着怎样的角色呢?
根据在农行调查到的情况,记者又来到位于邯郸市和平路的河北省体育彩票邯郸管理中心。当记者表明来意后,该中心工作人员立刻表情严肃,“对于农行这事我不回答任何问题”一工作人员说道,并且以不要妨碍工作为由拒绝与记者对话。当记者对体彩中心拍照时,再次遭到该中心工作人员的阻拦。
河北体彩邯郸管理中心以及彩票销售点是否有人故意协助任晓峰,目前还是迷雾重重。但是,在层层迷雾中,可以确定的是,河北省体彩中心对邯郸体彩销售异常的情况是知情的。看来,在整个作案过程中,体彩中心也同样存在着巨大的漏洞,任晓峰下的本钱,绝对够得上大额投注,但省市两级体彩中心却不问来路,通通照收不误,正是这种流于形式的监督,更加剧了犯罪嫌疑人的赌博心理。
邯郸农行金库失窃案,无论是对我国金融系统的监管职能,还是对国家彩票的销售管理都敲响了警钟。这不仅仅是个案,近年来频频出现的金融大案、体彩丑闻一再挑战相关部门的不作为。然而,问责不是目的,我们希望看到的是亡羊补牢之后的坚不可摧。