【摘 要】
：
银行的场外金融衍生品依赖银行的内部审查，缺乏监管部门的事前监管，缺乏事后救济的方式和法律依据。在此情况下，投资者适当性制度能加强资本市场风险管控，对投资者具有明显的保护作用。因此，投资者对金融衍生品投资时应当关注其风险变化，明确此类金融产品的投资风险，以免投资者适当性失效。文章通过对“原油宝”事件的反思，对金融衍生品的合规性与投资者适当性进行研究。
论文部分内容阅读
银行的场外金融衍生品依赖银行的内部审查，缺乏监管部门的事前监管，缺乏事后救济的方式和法律依据。在此情况下，投资者适当性制度能加强资本市场风险管控，对投资者具有明显的保护作用。因此，投资者对金融衍生品投资时应当关注其风险变化，明确此类金融产品的投资风险，以免投资者适当性失效。文章通过对“原油宝”事件的反思，对金融衍生品的合规性与投资者适当性进行研究。
其他文献
慈善捐赠能够提升个人价值、改善企业声誉、提高社会福祉,是现代社会生活的一个重要元素。根据受助人数量的不同,慈善捐赠可以分为面向个体和面向群体的捐赠。慈善机构倾向于将更多的资源分配给个体受助人,而对群体受助人的关注较少。这种现象是基于一个普遍结论:相比起受助人为群体的募捐活动,受助人为个体的募捐活动更能激发捐赠人强烈的情感反应。因此从捐赠者的情绪入手,探究如何提升对群体受助人的捐赠意愿是解决资源分配
教育惩戒的实施与校本德育课程的开发在目标、形态和范围上存在高度的理论契合。中小学教育惩戒实施的“少年法庭”模式可以为这种理论契合提供实践转换的范例。校本德育课程中教育惩戒的嵌入可以实现“德法双治”的教育效果，可以实现“制度-知识-生活”德育的整合，可以强化学生的自我教育和集体教育。
在城镇化率达60%且不断增长的现实下,城市管理基层执法成为构建新时代基层治理体系的重中之重。基层城管执法行为是政府公信力、执行力的具体体现,是评判国家治理能力高低的风向标。然而如今基层城管执法却经常因为执法失范而陷于舆论旋涡,如何规范其执法失范行为成为亟需解决的问题。在影响失范行为的诸因素中,领导风格对于工作偏差行为的影响逐渐成为研究热点。而威权领导作为中国千年封建帝制和儒家文化相互作用的产物,在
我国经济增长由高速增长阶段转向高质量发展阶段,发展方式需要从传统的要素驱动转向创新驱动。为实现经济发展方式的转变,我国需要充分发挥知识产权有效运用。企业的市场势力影响企业知识产权战略,目前关于市场势力对创新的影响研究已在理论和经验证据方面均有丰富的研究成果,但是市场势力对知识产权运用影响的实证研究仍比较少。此外,我国正处在政府转型时期,政府的政策会影响市场势力的作用效果,进而影响知识产权运用。因此
随着人均预期寿命的延长,社会已进入财富风险更大的长寿时代,帮助居民管理养老财富、实现老有所养是全社会人民的共同心愿。2019年,国务院在推进养老服务发展意见中指出,要大力发展养老普惠金融,帮助居民用金融工具管理养老财富,改善老年生活质量。居民家庭积极参与风险金融资产市场既是实现养老财富积累、减轻社会养老压力的需要,也是促进养老普惠金融发展的关键。但是目前我国居民家庭风险金融资产参与率低下,缺乏家庭
世界多个国家进入老龄化,中国也在2000年就进入了老龄化社会,养老诉求日益凸显,尤其随着失能失智老年人口大幅增加,老龄化加速深度发展,老年人的医疗卫生服务需求和生活照料需求叠加的诉求越来越高,健康养老服务需求日益强劲。目前有限的医疗卫生和养老服务资源以及彼此相对独立的服务体系远远不能满足老年人的需要,迫切需要为老年人提供医疗卫生与养老相结合的服务。目前依赖家庭成员提供养老资源和服务的传统养老模式难
科技成果转化是我国深入实施创新驱动发展战略,推动我国经济迈上高质量发展的重要环节。专利技术是科技成果的重要形式,其使用权、处置权和收益权下放改革是我国激发科技创新活力,促进技术转移转化的重要举措。针对“三权下放”改革对专利技术转移绩效产生的影响,本文利用高校和科研院所科技统计数据,基于技术转移、产权配置和政策评估理论,采用文献研究、计量分析、比较研究和案例研究等方法开展研究。首先,从数据来源与变量
大气中CO2浓度不断增加已深深影响了全球气候,减少碳排放是有效抑制全球气候变暖的关键。“一带一路”倡议为沿线国家参与全球碳减排提供了重要的合作平台,也越来越成为学者们研究的热点。本文首先基于多区域投入产出模型估算了2005—2015年“一带一路”沿线62个国家生产与消费侧的碳强度。其次应用上一步所得的部分数据构建这62个国家的贸易隐含碳转移网络模型,通过多种网络指标来分析整体网络特征与其中国家的特
本研究源于对当前中国慈善募捐领域中配捐现象的观察与思考。目前,募捐项目中针对捐赠者捐赠的金额,有两种主要的配捐方式,一种是固定比例配捐,如1:1或1:2等;另一种是随机比例配捐,如,捐赠后获得随机配捐比例为1:0和1:2的几率均为50%。那么,募捐效果到底是固定比例配捐好,还是随机比例配捐好?这两种配捐方式是否会影响捐赠者对配捐品牌的态度?这些答案是否会因捐赠者的风险偏好不同而不同?本研究试图探讨
随着世界政治经济格局的不断变化,贸易保护主义势力的频频抬头,中国需加快构新发展格局。国家一方面要加快国内市场的供给侧结构性改革,以供给侧激发需求侧的消费潜力,进而优化国内市场供求关系;一方面要提升贸易自由化水平,推动企业参与国际循环能力的提升。在这一格局下,政府应发挥好自身能动性,以引导产业结构的合理化和高级化变迁,降低国际不稳定等各类因素对贸易自由化的冲击。在此背景下,本文将贸易自由化、政府行为