自第一批公募基金代销牌照颁发以来，目前已有19家第三方理财机构陆续地成为“牌照族”，而获得牌照的机构也似乎摆脱了不被监管的尴尬境地，开始变得“根正苗红”。
　　第一梯队产生
　　第三方理财机构花大力气去争取第三方理财行业里的“第一块牌”，不仅是需要“身份认证”，更是为开展业务打开了方便之门。
　　一家第三方理财机构表示，如果在客户资产配置中加入公募基金产品，可以满足中高净值现金管理上的不足。虽然二级市场表现不尽如人意，但客户仍有不少需求，在二级市场的布局也十分重要，这其中就包括获得公募基金代销牌照。不难发现，积极准备并顺利获取牌照的第三方理财机构多为行业中积淀时间较长、相对比较成熟的机构。为了与中小第三方理财机构相区别，他们渴望获得“监管”。
　　从牌照受益良多
　　在第三方理财这个野蛮生长的领域，一纸牌照的意义非常丰富。有了牌照，第三方理财机构的公信力得到了较大提升，客户对机构的信任感明显提升，对业务很有促进作用。
　　首先，产品线得以丰富。公募基金越来越多元化，包括股票型、债券型以及货币基金类型的产品，能够补充固定收益信托产品线，为客户进行更好的资产配置。获得公募基金代销牌照后，资产配置更多元化、更灵活。
　　其次，公募基金产品被监管，也推动了第三方理财机构的规范化。按照监管架构来规范公司体系，最直接的效果就是风险得到了有效降低。此外，由于被纳入了监管体系，第三方理财机构“能够经常参加行业的会议，能够明确监管层下一步的监管方向，对行业发展的重点把握得比较准确”，有助于公司发展战略的制定和及时修正。
　　代销工作挑战多
　　虽然公募基金牌照为第三方理财机构带来了机遇，但由于银行在国内的垄断地位，造成这些第三方理财机构的公募业务发展速度较为缓慢。由于银行网点密集，从业人员基数庞大，对客户信息掌握较为到位，而客户对银行先天的信任感也使得银行客户黏性极强，在产品推广及宣传方面优势显著。
　　公募牌照推出以前，第三方理财机构主要集中销售阳光私募、PE以及类固定收益信托等产品，理财模式往往采取一对一的个性化服务模式。而公募基金主要是面向普通大众，客户所考虑的问题与高净值人群差别较大，第三方理财机构既定的营销模式难以奏效。
　　开辟网上平台
　　虽然在进军公募基金市场时挑战巨大，但并不意味着第三方理财机构没有机会。相反，银行也有销售上的“短板”，这反而是第三方理财机构的机会所在。由于银行基金侧重于新发基金的销售，他们注重的是销售业绩的提升，主要为了把这些基金尽快地销售出去，并不能良好地为客户进行服务。由于第三方理财机构注重客户的满意度，对于老的基金能够进行更为持续的服务，这是银行所无法比拟的。
　　第三方理财机构虽在服务网点上无法与银行竞争，但可集中发展网络平台交易，通过企业网站提供服务，利用更为扁平化的渠道也能使第三方具备一定的成本优势。此外，第三方理财机构还可以充分掌握客户偏好并通过智能手机应用等手段提供更及时、更具针对性的理财服务。