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7月,金融理财师2014年度青岛之约活动隆重召开,来自全国各地的金融从业人员齐聚青岛,进行交流互动,各地精英理财师在活动中进行了经验介绍,并发表了对中国理财市场的精彩观点与前瞻。
陈文
私人银行家俱乐部山东地区负责人
从2007年开始,我组建了青岛首个理财师俱乐部。从最初的理财师(AFP/CFP)到现在的私人银行家(CPB),我的成长是伴随着国内理财市场的发展而同步进行的。我们一起面对国内日新月异的理财市场,在深度的交流中提升业务技能,在实践中为客户提供最佳的服务方案。
彭少鹏
粤东道策启行金融理财师俱乐部理事长
在互联网金融的冲击下,金融产品销售成了夕阳岗位,定位于纯销售的理财人员难有前途。一个马云就可以把理财产品的收益率推高,把所有渠道销售一网打尽,我们必须从服务方式做出改变,从家族财富管理入手,达到更高的层次。
屈立楷
台湾理财促进会理事长,商允企管顾问上海有限公司高级培训师
CFP是独立理财顾问,每位顾问都有自己的见解,对于CFP的整合,这是一个必须突破的难点。成立一家公司,一时的热情没法让组织持久。公司要有长期明确的商业模式,并对市场的接受状况进行详细的检验;成立一个服务性非营利性组织,则要有明确的宗旨、服务对象及运作模式。
苗原
青岛五月的风理财师俱乐部负责人
虽然现在不做理财业务,但是正是因为做了对公,才能中立地担负起理财师的职责。有很多机会和客户公司高管接触,总能善意、中立地打动客户,帮到客户,也算是尽了理财师的职责。最大的感悟在于用心对待每一个客户,能中立地从客户角度考虑问题才是获得客户信任的终极方法。
罗剑
重庆银行贵阳分行零售银行部主管
我们需要冷静地运用各种手段和方法甄别收到的信息。不应对媒体的报道结论不加辨别地采信。也应把这个观点传导给客户,用基本的逻辑,证实和判断一则消息。如果理财师总是人云亦云,专业性将无所体现。君子爱财,取之有道。我们应该引导客户按照“道”的要求去赚钱,理财首先应该理心。
陈彬伟
粤东道策启行金融理财师俱乐部监事长
金融行业有2条路可以走,一条是管理路线,另一条是专业路线。理财师更主要的是专业路线,只有不断提升自身专业水平、跟上形势,才不会被淘汰。从2007年之前的公募时代,到2008年以后的信托时代,再到2013年的大资管时代,随着国家政策的完善和宏观环境的变化,财富管理会成为大众的普遍需求。
陈文彬
广发银行理财经理
我在银行从事过柜员、个人客户经理、个贷客户经理、公司客户经理、理财客户经理等岗位,这让我能更全面地为客户解决问题。我深知,提供服务或推荐产品都要以客户为中心,而不是为了业绩盲目营销。我的目标是真正站在中立的角度,不为业绩而做违职业道德的事。
傅超
湖北武汉超姐理财沙龙创始人
在银行工作21年,一度感觉很迷茫。在参加过多次商务沙龙活动后,每次都有新的感触。我希望通过沙龙平台普及金融理财知识,和更多的同业一起倡导诚信,共同维护金融行业的良性循环,拒绝为了任务而营销不合适的产品。理财市场前景广阔,目前市场虽不成熟,但互联网将是理财市场的契机。
刘志明
济南洛华保险代理有限公司创始人
CFP的核心价值是中立,理财师要始终保持利他之心,追随独立精神,秉持专业理念。如今,财富管理市场正成燎原之势,产品渐次丰富,供应主体亦不断增多。独立理财顾问模式可能成为一种创新型的财富管理经营模式。独立理财顾问应当成为我们努力追求的目标,这一过程同样值得我们珍惜。
任飞
福务网金融财经事业部副总经理
我先后在保险公司、第三方理财公司和互联网公司(金融)从业。为客户做理财服务、资产配置时,理财师首先要克制贪婪和恐惧这两类心理。不管客户是哪个类别,要保持平常心,不卑不亢为他们提供专业服务。不管我们从事什么具体工作,努力工作、快乐生活才是我们健康积极的态度。
刘孝臣
建行理财经理
对待客户方面,我的做法和心得在于:一是要以心换心,处理好理财与理心的关系,把客户当作终生的朋友;二是要丰富专业知识,以专业赢得客户。此外,我还成立了孝臣理财工作室,形成了较好的理财氛围,注重业务发展,努力获得客户信赖。即使市场最低迷时,我们都没有间断和客户的联系,与客户建立了深厚的鱼水情意。
陈文
私人银行家俱乐部山东地区负责人
从2007年开始,我组建了青岛首个理财师俱乐部。从最初的理财师(AFP/CFP)到现在的私人银行家(CPB),我的成长是伴随着国内理财市场的发展而同步进行的。我们一起面对国内日新月异的理财市场,在深度的交流中提升业务技能,在实践中为客户提供最佳的服务方案。
彭少鹏
粤东道策启行金融理财师俱乐部理事长
在互联网金融的冲击下,金融产品销售成了夕阳岗位,定位于纯销售的理财人员难有前途。一个马云就可以把理财产品的收益率推高,把所有渠道销售一网打尽,我们必须从服务方式做出改变,从家族财富管理入手,达到更高的层次。
屈立楷
台湾理财促进会理事长,商允企管顾问上海有限公司高级培训师
CFP是独立理财顾问,每位顾问都有自己的见解,对于CFP的整合,这是一个必须突破的难点。成立一家公司,一时的热情没法让组织持久。公司要有长期明确的商业模式,并对市场的接受状况进行详细的检验;成立一个服务性非营利性组织,则要有明确的宗旨、服务对象及运作模式。
苗原
青岛五月的风理财师俱乐部负责人
虽然现在不做理财业务,但是正是因为做了对公,才能中立地担负起理财师的职责。有很多机会和客户公司高管接触,总能善意、中立地打动客户,帮到客户,也算是尽了理财师的职责。最大的感悟在于用心对待每一个客户,能中立地从客户角度考虑问题才是获得客户信任的终极方法。
罗剑
重庆银行贵阳分行零售银行部主管
我们需要冷静地运用各种手段和方法甄别收到的信息。不应对媒体的报道结论不加辨别地采信。也应把这个观点传导给客户,用基本的逻辑,证实和判断一则消息。如果理财师总是人云亦云,专业性将无所体现。君子爱财,取之有道。我们应该引导客户按照“道”的要求去赚钱,理财首先应该理心。
陈彬伟
粤东道策启行金融理财师俱乐部监事长
金融行业有2条路可以走,一条是管理路线,另一条是专业路线。理财师更主要的是专业路线,只有不断提升自身专业水平、跟上形势,才不会被淘汰。从2007年之前的公募时代,到2008年以后的信托时代,再到2013年的大资管时代,随着国家政策的完善和宏观环境的变化,财富管理会成为大众的普遍需求。
陈文彬
广发银行理财经理
我在银行从事过柜员、个人客户经理、个贷客户经理、公司客户经理、理财客户经理等岗位,这让我能更全面地为客户解决问题。我深知,提供服务或推荐产品都要以客户为中心,而不是为了业绩盲目营销。我的目标是真正站在中立的角度,不为业绩而做违职业道德的事。
傅超
湖北武汉超姐理财沙龙创始人
在银行工作21年,一度感觉很迷茫。在参加过多次商务沙龙活动后,每次都有新的感触。我希望通过沙龙平台普及金融理财知识,和更多的同业一起倡导诚信,共同维护金融行业的良性循环,拒绝为了任务而营销不合适的产品。理财市场前景广阔,目前市场虽不成熟,但互联网将是理财市场的契机。
刘志明
济南洛华保险代理有限公司创始人
CFP的核心价值是中立,理财师要始终保持利他之心,追随独立精神,秉持专业理念。如今,财富管理市场正成燎原之势,产品渐次丰富,供应主体亦不断增多。独立理财顾问模式可能成为一种创新型的财富管理经营模式。独立理财顾问应当成为我们努力追求的目标,这一过程同样值得我们珍惜。
任飞
福务网金融财经事业部副总经理
我先后在保险公司、第三方理财公司和互联网公司(金融)从业。为客户做理财服务、资产配置时,理财师首先要克制贪婪和恐惧这两类心理。不管客户是哪个类别,要保持平常心,不卑不亢为他们提供专业服务。不管我们从事什么具体工作,努力工作、快乐生活才是我们健康积极的态度。
刘孝臣
建行理财经理
对待客户方面,我的做法和心得在于:一是要以心换心,处理好理财与理心的关系,把客户当作终生的朋友;二是要丰富专业知识,以专业赢得客户。此外,我还成立了孝臣理财工作室,形成了较好的理财氛围,注重业务发展,努力获得客户信赖。即使市场最低迷时,我们都没有间断和客户的联系,与客户建立了深厚的鱼水情意。