前汇丰控股员工拷贝了数千份汇丰瑞士私人银行客户文件。法国当局目前正在利用此数据追查逃税者,并将其交给其他国家。此事震动了银行界。
　　泄露通过匿名电子邮件,并有诱人的主题:“逃税:可提供逃税客户名单。”
　　两年前,这些发往欧洲多国税务当局的电子邮件大胆宣称:发信人可提供某瑞士私人银行的大量客户名单以及接入其计算机系统的方式。这些电子邮件同时也发给了德国秘密警察、法国警方及英国的税务当局和外交部。
　　知情人士透露,这些邮件发自汇丰控股集团的两名员工——法尔恰尼和米歇尔的计算机。这一不法行为将二人置于争论的中心,即政府应否利用通过可疑手段获得的数据将逃税者缉拿归案。
　　汇丰控股的人员称,法尔恰尼拷贝了数千份该公司瑞士私人银行部门富有客户的文件。瑞士当局正在调查38岁的法尔恰尼是否窃取了银行记录并违反了银行保密法。
　　据权威人士透露,拥有法国和意大利双重国籍的计算机工程师法尔恰尼与35岁的米歇尔,冒险在网上将这些数据提供给欧洲及中东的政府和其他银行。
　　法尔恰尼承认拥有这些数据,并证实曾为这些数据与多国政府接触。但他和米歇尔均否认触犯了法律。他们在与这些数据相关的电子邮件中并未索要钱财,而是为了揭露银行业行为中的秘密。法尔恰尼说,我不是惟利是图之人,只是做了一个公民应做的事。
　　汇丰数据的拷贝最终落入法国税务当局的手中。法国正利用这些数据追查那些把钱藏匿在瑞士的逃税者。法国说它没有为这些数据付钱。这些数据包括180个国家数千名银行客户的姓名和账户详细信息。
　　18个月前,在瑞士当局就二人侵犯银行秘密的指控展开调查之时,法国警方应瑞士当局要求搜查了法尔恰尼在法国南部的居所并获得了这些数据。法国把数据副本交给瑞士,但自己保留了原件以调查潜在的税务欺诈行为。
　　瑞士当局初步指控法尔恰尼侵犯银行秘密及盗取银行记录。现居法国的法尔恰尼否认了这些指控。瑞士检查官说,他们也因类似的初步指控对米歇尔进行调查。法国当局并未调查这两人。
　　瑞士极力反对外国当局使用汇丰控股的这些数据追查逃税者,它视这些数据为窃取所得,并警告说不会与任何由此产生的调查进行合作。汇丰控股发言人说,对于外国税务当局使用这些数据之事,银行不予置评。
　　法国已表示将利用这些数据追查税务欺诈行为。今年2月,时任法国预算部部长的沃尔斯说,我们通过合法方式获得了这些数据,可能存在欺诈行为的不是法国政府,而是逃税者。
　　棘手之处在于,现在是法国政府在提供这些数据。它承诺要把数据交给其他国家的政府以供追查税务欺诈行为。
　　6月,西班牙税务当局说已从法国得到了部分汇丰数据并已开始检查这些数据。5月,意大利税务官员说从法国得到了约7000名意大利客户的详细信息,涉及资产近70亿美元。
　　对瑞士高达2万亿美元的境外银行业而言,汇丰数据案的规模和涉及范围均是个警钟。瑞士的银行保密法制定于1934年,当时瑞士把披露银行数据的行为确定为犯罪。瑞银(UBS)首席执行长格鲁贝尔最近说,如果政府也加入到购买非法数据的市场,世界就乱套了。
　　在法尔恰尼的帮助下,法国当局发现了数千个涉嫌逃税的银行账户及银行转账的详细数据。据法国尼斯市的检察官蒙哥菲尔说,这些文件包含了约7.9万个客户和2万家公司的数据。他说,这些名单中包括8000多名法国人、约1500名美国人以及同样多的英国居民。法国税务当局分享了此宝藏。法国预算部部长的巴胡安近日说,基于汇丰控股数据发起的调查,让预算部重新获得了10亿欧元的未缴税款和罚金。
　　汇丰控股对法国披露的客户数量表示怀疑。并表示,这些数据属于2.4万个过去及当前的客户。汇丰控股目前在全球约有10万个私人银行客户。
　　蒙哥菲尔把法尔恰尼的计算机保存在保险箱里,并说他对追查这些数据的来源并不感兴趣。他说,“这些数据是否真实可靠才是我关心的问题;迄今,我对它们的真实性与可靠性没有丝毫怀疑。”
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