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自12月1日起,各大银行正式施行转账新规,客户在自动柜员机(ATM)机进行转账操作时,除同行同户名的卡,其他均在24小时后到账;同时,在24小时之内,客户都可以通过银行柜台申请撤销转账。
据悉,央行之所以出台这样的新规,主要目的是为了预防时下日益猖獗的电信金融诈骗。因为大部分电信金融诈骗都是通过ATM转账方式来进行的;而且,大部分受害人都能在转账后很快意识到上当受骗。不过,骗子的反应也很快,新规才出来没几天,就有了新套路。
借用他人银行卡取现
前几天,北京市民张先生在某银行ATM机上取完钱正准备离开时,突然凑上来两名陌生男子,让他帮个小忙。“他们说自己的银行卡取现额度用完了,想把卡上的钱转到我账户里,让我给他们现金。” 张先生事后称。
不过,双方的交谈,引起一位银行工作人员的注意。而一看到银行工作人员走过来,两名陌生男子开始神情慌张,随便敷衍张先生几句,便借故离开了。
“幸好我看见了,不然你就被骗了。”银行工作人员告诉张先生,他遇见的人很可能是骗子。“他们先以‘先转账、再取现’骗取受害者的信任,拿到现金后便会前往柜台撤销转账。”
对此,警方人士提醒称,银行轉账新规出台以后,一些犯罪分子开始在各银行ATM机前转悠,以各种理由和借口,要求借用他人的银行卡进行取现。他们的手法就是把自己银行卡里面的钱转到受害人的账户人,然后让受害人取现金给他们;他们一旦从受害人处得到现金,就会马上到银行柜台申请撤销汇款。
发货后再撤销转账
除了在ATM机前守候外,骗子还盯上了生意人。例如,小王在淘宝开了一家网店,前几天突然接到了一个陌生人的电话,说给小王转了5 000元货款,并给了小王一个地址,让他赶快发货。为了消除小王的疑虑,对方不仅发来了转账记录,还让小王打电话到银行查询。
“我问了银行客服,确实有这笔转账交易。不过,我还是留了个心眼,没有急着发货,而是想等着钱到账后再说。因为银行工作人员说,这笔钱要24小时后才能到账。”小王事后告诉记者,果然,等了一天,这笔钱也没有到账。等小王再去银行查询时,转账交易已经被取消了。
警方人士表示,24小时后到账新规只适用于ATM机转账,用户通过柜台、网银、手机银行是可以选择实时转账的。当遇到生意往来时,可以要求对方通过上述几种方式进行实时转账;否则,应等钱到账后再安排发货。此外,大家一旦被骗,应及时报警。因为对方撤销转账申请时,银行要核实申请人的身份,这样不法分子将无处遁形。
据悉,央行之所以出台这样的新规,主要目的是为了预防时下日益猖獗的电信金融诈骗。因为大部分电信金融诈骗都是通过ATM转账方式来进行的;而且,大部分受害人都能在转账后很快意识到上当受骗。不过,骗子的反应也很快,新规才出来没几天,就有了新套路。
借用他人银行卡取现
前几天,北京市民张先生在某银行ATM机上取完钱正准备离开时,突然凑上来两名陌生男子,让他帮个小忙。“他们说自己的银行卡取现额度用完了,想把卡上的钱转到我账户里,让我给他们现金。” 张先生事后称。
不过,双方的交谈,引起一位银行工作人员的注意。而一看到银行工作人员走过来,两名陌生男子开始神情慌张,随便敷衍张先生几句,便借故离开了。
“幸好我看见了,不然你就被骗了。”银行工作人员告诉张先生,他遇见的人很可能是骗子。“他们先以‘先转账、再取现’骗取受害者的信任,拿到现金后便会前往柜台撤销转账。”
对此,警方人士提醒称,银行轉账新规出台以后,一些犯罪分子开始在各银行ATM机前转悠,以各种理由和借口,要求借用他人的银行卡进行取现。他们的手法就是把自己银行卡里面的钱转到受害人的账户人,然后让受害人取现金给他们;他们一旦从受害人处得到现金,就会马上到银行柜台申请撤销汇款。
发货后再撤销转账
除了在ATM机前守候外,骗子还盯上了生意人。例如,小王在淘宝开了一家网店,前几天突然接到了一个陌生人的电话,说给小王转了5 000元货款,并给了小王一个地址,让他赶快发货。为了消除小王的疑虑,对方不仅发来了转账记录,还让小王打电话到银行查询。
“我问了银行客服,确实有这笔转账交易。不过,我还是留了个心眼,没有急着发货,而是想等着钱到账后再说。因为银行工作人员说,这笔钱要24小时后才能到账。”小王事后告诉记者,果然,等了一天,这笔钱也没有到账。等小王再去银行查询时,转账交易已经被取消了。
警方人士表示,24小时后到账新规只适用于ATM机转账,用户通过柜台、网银、手机银行是可以选择实时转账的。当遇到生意往来时,可以要求对方通过上述几种方式进行实时转账;否则,应等钱到账后再安排发货。此外,大家一旦被骗,应及时报警。因为对方撤销转账申请时,银行要核实申请人的身份,这样不法分子将无处遁形。