近日，据江苏证监局披露，国联证券某营业部投资者适当性管理存在严重不足，故对该营业部采取了暂停开展代销金融产品业务六个月的行政监管措施。
　　记者了解到，近期江苏证监局在办理投资者周某的信访事项中发现，国联证券江苏省无锡市梁溪路营业部未尽到充分了解客户的义务，投资者背景调查流于形式。具体来说，客户周某在梁溪路营业部的《风险承受能力调查问卷》中填报“投资经验（10年以上）”，但实际在国联证券开户时间不足一年。营业部简单依赖客户自行勾选的选项，没有对上述明显矛盾的信息予以适当关注，也未要求客户提供投资经验相关证明材料，对其真实投资经验进行确认核实。
　　“同时，营业部对客户风险承受能力判断不审慎，为客户推荐不适当的金融产品。”江苏证监局称，周某年龄较大（购买产品时勾选年龄“60 岁以上”），在该营业部开立证券账户后仅有一次10万元基金投资记录，未有过买卖股票等其他投资经验，而营业部推荐其购买的某基金子公司专项资产管理计划属于较为复杂的金融产品，且最低认购规模为100万元，明显高于周某的投资能力和日常交易额。
　　此外，江苏证监局指出，上述营业部在销售过程中直接使用资产管理人提供的《风险承受能力调查表》等材料，主观性较强，不能够全面客观反映客户真实风险承受能力。“该问卷共十题，其中六道均为情景假设等主观性较强的选择题，导致客户只需勾选高分选项，即可获评‘积极型’评价结果，明显有失客观，无法真正起到审慎判断客户风险承受能力的作用。”
　　江苏证监局认定，梁溪路营业部的上述行为违反了《证券公司代销金融产品管理规定》的规定，未能充分了解客户的身份、财产和收入状况、金融知识和投资经验、投资目标、风险偏好等基本情况，以评估其购买金融产品的适当性并为其推荐适当的产品或者服务，故决定暂停其代销金融产品业务资格六个月。
　　据悉，证监会日前再次重申，各证券公司应当高度重视客户适当性管理工作，开展各项业务过程中应勤勉尽责，切实采取措施认真落实“了解你的客户”等客户适当性管理要求，承担起证券市场“守门人”的责任。
　　同時，证监会还要求，各证监局应当进一步加大对证券公司客户适当性管理工作的监管力度，发现证券公司勤勉尽责不够、了解客户不充分、风险揭示不足等问题，导致客户合法权益受损的，应依法从严采取监管措施，切实维护投资者特别是中小投资者的合法权益。