在全球范围来看,许多国家已经将反洗钱定位到了国家安全战略中的重要环节,因此,系统而有效的学习并研究洗钱风险管理在维护国家安全、保证国家稳定上起到了重要作用,同时各国也给金融义务机构提出要求,将反洗钱合规规定为合法经营的必要前提。然而各国的金融机构在洗钱风险管理工作上存在的各种漏洞和机制缺失的问题,导致相当一部分的金融机构遭受巨额经济罚款的事件层出不穷。以我国为例,国有四大行的境外分支行因涉及反洗钱合规和制裁合规管理不到位的问题被外国监管部门重罚的事例屡见不鲜,为其海外分行带来了沉痛的额外成本。由此可以看出,强化和规范金融机构的洗钱风险管理工作已经迫在眉睫。基于如此严峻的反洗钱监管背景,所有金融机构都逐步按照监管要求,从前台部门到总行各业务条线进行洗钱风险管理体系的建设。商业银行无论是被动牵扯到洗钱案件还是其员工主动违法参与,都将给银行带来严重的法律以及声誉上的影响,甚至因此被责令停业整顿。所以对商业银行进行全面而有效的洗钱风险识别,对识别出的风险进行科学的评估,然后根据评估结果制定有效的、全覆盖的风险管理政策和策略,才能够尽可能的降低相关威胁,达到风险缓释或规避风险的目的。因此,建立和完善洗钱风险评估工作体系是夯实商业银行全面风险管理,尤其是洗钱风险管理有效性的重要管理方法。首先,本文对研究背景和使用的概念方法进行了概述,梳理了洗钱风险管理工作在国内外学者和从业人员的研究现状和成果,介绍了关于洗钱的定义和什么是反洗钱、什么是洗钱风险管理。第二,本文对G银行的洗钱风险管理工作现状进行了说明,主要从G银行现行的洗钱风险管理策略、组织架构、使用的政策和程序、信息系统和内部审计等工作进行了现状分析,总结出存在的问题;第三,运用专家意见法、层次分析法等方法,采用定量与定性相结合的方式对G银行的固有洗钱风险、内控措施有效性、客户洗钱风险和产品洗钱风险四个方面进行洗钱风险的识别、评估,制定了一套适用于G银行的评估指标体系,邀请业内专家参与指标、权重设置及打分,然后根据评估结果汇总其中风险等级较高、内控漏洞较大、客户和产品的洗钱风险等级较高的情形,找出存在的问题并从内控措施、客户身份识别等八个方面制定了适用的风险管理政策。本文的研究目的主要在于通过风险识别与评估,发现G银行的洗钱风险管理体系问题,有针对性的为G银行制定更加完善的管理策略,为决策者提供合规风险管理建议。于此同时也希望能够为同业机构的洗钱风险管理工作提供一定的借鉴和参考。