操作风险带来的巨大损失引起了国内外银行业的关注。在巴塞尔新资本协议中将操作风险列为银行业三大风险之一,并将操作风险纳入到最低资本监管要求,从而推动了操作风险管理的发展。由于我国对操作风险的研究起步较晚,管理水平相对低下,导致操作风险损失事件频繁发生,因此如何在提高操作风险度量技术的基础上提高操作风险管理水平、防范操作风险成为我国银行业的当务之急。本文首先阐述了操作风险的内涵、分类与特点,并针对我国商业银行操作风险的具体表现形式进行分析,指出我国商业银行操作风险形成的内部原因和外部原因,表明我国商业银行加强操作风险管理的重要性和紧迫性。在第三章本文详细介绍了操作风险的各种度量方法,从中选用了最适合我国国情的收入模型法,并对收入模型法进行了改进,然后以五家上市银行为研究对象,度量五家银行面临的操作风险。在对五家银行相对操作风险大小进行比较的时候引入了变异系数,并将比较的结果与五家银行的实际经营状况结合起来进行分析,验证了度量方法的可行性。在操作风险的防范上,针对本文第二章中我国商业银行操作风险形成的原因,结合第四章中操作风险度量方法的运用,从设立操作风险准备金账户、建立内部损失数据库、开发研究新计量模型、完善内部管理、加强外部监管等方面提出了自己的建议。银行业是一个高风险的行业,银行业的经营状况直接关系着金融体系和社会的稳定。操作风险是一个复杂的领域,也是一个崭新的课题,还有很多问题等待研究。通过不断学习先进的操作风险度量技术和管理技术,我国银行业可以形成正确的操作风险管理理念,强化操作风险度量意识,逐步构建完善的操作风险管理体系,提高操作风险管理水平,从而在和国际银行的竞争之中立于不败之地。