该篇文章在前人总结出来的投资连接型保单定价的模型上,进一步分析了当死亡效力函数μ(t)为非常数时(即死亡效力与年龄有关)几类投资连接产品的定价问题.该文一共分为三部分,第一部分主要讨论了在死亡效力函数μ(t)为非常数时,两种不同的退保受益的保单退保问题.第二部分着重分析了当死亡效力非常数时无退保投资连接性保单定价,并假设此保单生存受益中以预定的保障利率增长的资产在期初时的价格与保单的期初价格(保费)有关.我们运用了有限差分法及超松弛迭代法来求解此方程的数值解,死亡效力函数μ(t)由目前被保险公司普遍采用的生命表给出.对于分数时刻的死亡效力,则由三种不同的插值方法插值.最后,对模型中假设的参数进行了分析.第三部分继续了在第二部分的基础上加入了退保的情形,使模型更加贴近实际.而模型的数学形式在第二部分的基础上再增加了偏微分方程的自由边界条件,求解的方法则在第二部分方法的基础上进行了改进,运用了线性互补问题及改进后的超松弛迭代法类似的求出了模型的数值解并对存在自由退保和无自由退保时的模型的数值解进行了比较.