我国自1987年第一家证券公司成立以来,证券行业发展已三十余年,证券交易佣金一直是券商主要营收和利润来源,在政策监管和市场开放背景下,牌照红利逐步丧失。特别是近年来股票市场行情低迷,行业竞争加剧,曾经作为生存之本的经纪业务佣金收入急剧下滑。如何在新形势下实现服务方式转型、创造新的利益增长点,成为证券公司的重要目标。证券公司开展投资顾问业务是积极应对行业竞争发展和的金融体制改革重要措施,是转变以传统经纪业务为主要盈利模式的重要途径。华创证券作为一家总部位于西部地区的中小券商,通过几年的尝试和探索,在证券投资顾问业务方面取得了一些成绩,但也存在较多的问题。本文通过研究,找出其开展投顾业务的优化方案,从而提升公司业绩。华创证券在公司结构、规模和发展等方面,在我国中小券商中具有一定的代表性,该公司投资顾问业务存在的问题,对其他同类型证券公司也有一定的借鉴意义。本文第一部分介绍论文的研究背景、目的、内容和方法,以及研究的主要思路和框架。第二部分梳理了证券投资顾问业务的相关理论和规定,并总结了国内外研究现状。第三部分对国内外证券投资顾问业务概况和业务发展模式进行了阐述。第四部分首先介绍了华创证券公司及其投资顾问业务的开展情况,然后利用商业模式画布对公司的重要投顾服务项目“禧阳理财”进行了分析,再结合公司整体情况,发现华创证券投资顾问业务在的问题和原因。第五部分针对华创证券投顾业务中存在的问题,分别从战略模式调整、具体措施和保障实施三个层次提出优化改进对策。最后一部分是对全文的总结和研究展望。研究的创新之处在于总结作者在华创证券长达近八年的投资顾问岗位工作经验,对证券行业的发展现状和目前国内外投资顾问业务开展情况有着深入了解,能够真实体会当下客户需求和投顾服务实际效果之间的差距。本着去伪存真、去粗取精的态度,坚持从实际出发,实事求是,得出实用性和可操作性较强的结论。用以点带面的方式,从华创证券重点营业部——德阳营业部投顾业务切入,对华创证券投资顾问业务的各个环节和要素进行具体分析,找出适合整个华创证券投顾体系的优化方案。鉴于目前国内大多数中小券商都面临华创证券同样的转型发展问题,本文针对华创证券投资顾问业务提出的优化方案,可作为国内大多数券商开展投资顾问业务的一般性方案。研究的不足之处在于,证券业在我国发展时间尚短,行业未来空间较大,各项政策和监管措施都处于一个摸着石头过河的阶段。证券投资顾问业务未来的方向还有待进一步探明,财富管理、智能投顾这些新模式、新概念方兴未艾。随着人工智能、大数据等新技术手段的应用,未来的券商投顾业务也会发生重大变化。文中所给出的一些结论性方案仅适用于当下券商投顾业务的发展需求,存在一定的历史局限性。