商业银行在日常经营中面临着各种风险,其中流动性风险因其重要性一直以来备受重视。2008年的金融危机后,各国开始密切关注金融机构的流动性风险管理。在此背景下,巴塞尔委员会出台了《巴塞尔协议III》,制定了在全球范围内加强商业银行资本管理以及提升资本充足性指标最低标准。作为巴赛尔协议的成员国,2012年我国颁布了《商业银行资本管理办法（试行）》并提出了更高标准,体现出我国对商业银行健康发展的重视。流动性风险可能为商业银行的稳健经营埋下了隐患,流动性风险受许多因素的影响,但商业银行的资本结构是重要的因素之一。本文通过研究商业银行资产构成分析探讨不同资本结构及其对流动性风险的影响,并结合发现问题,对商业银行资本结构提出相关对策,分别对加强资本管理、提升资本质量、优化资本结构提出建议。本文首先回顾了与资本结构、流动性风险及资本结构影响流动性风险有关的中外文献,然后分析了两者的相关理论及其影响,并探讨了两者之间的相关性。结合对我国16家上市商业银行的资产结构与流动性现状,并从资本结构的角度分析商业银行存在的流动性风险管理问题。实证分析方面,以2013年至2021年的数据作为样本,借助Stata构建模型,分析不同情况下的资本结构对流动性风险产生何种影响,得出以下结论:（1）核心一级资本充足率的提升有助于增强商业银行的流动性,降低流动性风险。（2）不同类型的商业银行的资本结构对流动性风险的影响程度存在差异,股份制银行及区域中小银行的流动性风险受资本结构的影响较国有银行更为显著。最后根据理论分析与实证结果,从银行层面与监管层面两个方面提出相关建议。