随着利率市场化的进一步推进以及金融改革程度的加深,商业银行的核心资本受到约束,信贷规模受到严格限制,利润空间被迫收窄,而金融同业业务凭借其资本占用低、流动能力强、方式灵活变通等优势,成为了商业银行的主要业务之一。近年来,面对复杂的经济形势和监管环境,同业业务风险呈现出隐蔽性和复杂性,加强商业银行同业业务的风险管理成为了银行不可缺少的一环。商业银行同业业务的风险管理是指银行采取一系列行为控制和管理同业业务产生的各类风险。本文论述了商业银行同业业务风险管理的基本概念、主要流程以及重要内容,对同业业务主要产生的五类风险的管理内容进行了梳理,为后续同业业务风险管理问题的具体研究提供了标准。紧接着分析了我国商业银行同业业务的基本情况和风险特征。目前同业业务虽呈现出同业规模收缩、业务结构调整的发展趋势;但本文认为同业业务仍存在以下风险特征:同业业务交易对手和底层资产的风险下沉加大了信用风险产生的可能性,部分银行同业业务期限错配问题导致的流动性风险以及多重因素衍生的市场风险不容忽视,监管政策趋严放大了同业业务的合规风险。并运用因子分析法研究了2017-2019年26家上市银行的整体风险水平,结果表明:国有银行和股份制银行综合得分较高,说明其同业业务违约风险低,不容易给对手方银行带去信用风险;而城商行和农商行整体风险管理能力较弱,容易因为风险事件而导致同业业务的流动性风险。本文将兴业银行风险管理作为借鉴对象,以风险种类为分类依据,阐述了兴业银行同业业务的风险管理现状;以兴业银行与行业的对比分析展现我国银行业同业业务风险管理实际操作过程中产生的问题。兴业银行的风险管理系统较为成熟,能及时调整全行风险管理组织结构、积极提升信用风险管理水平、完善流动性风险管理方法、落实全行合规文化建设,但仍然存在同业业务流动性风险管理不到位的问题。而部分中小银行也存在同业业务风险集中度高、同业投资业务信用风险缺乏管理、流动性风险控制手段单一、合规风险管理存在漏洞等多方面问题。结合兴业银行同业业务风险管理的优点和银行业突出问题,本文提出从四个方面增强同业业务风险管理。第一,完善流动性风险管理策略。银行应控制同业业务流动性缺口和期限错配情况,积极落实流动性风险管理信息系统的优化和使用,并加强流动性风险的实时监测。第二,优化信用风险管理流程。银行应建立同业授信体系,将同业客户和底层资产债务人纳入评级范围,开发合适的同业业务内部评级模型,统一同业评级标准,实行名单制管理并及时更新,加强投前评价和投后管理。第三,加强合规风险体系建设。银行应单独设立合规审查部门,负责内控合规系统的管理,制定、评估和完善全行制度;建立同业业务流程指引,强化内部员工的合规意识和风险意识,优化问题整改与违规问责机制。第四,构建同业业务风险管理体系。银行除了不断细化和丰富风险管理各个流程涉及的工具和方法之外,还需要完善风险管理架构、政策以及队伍建设为风险管理提供支持。同时,商业银行应该积极整合同业业务的内部信息和联系渠道,大力发展资产证券化、同业存单、票据等业务,充分发展互联网同业平台和风险管理系统,提升银行客户服务水平和同业业务管理水平。