1992年10月华夏银行在北京成立,目前仍资本规模较小、技术实力较弱、信用风险较高、管理水平较低。党的十九大以后,深化金融体制改革以来,伴随外资银行的进驻,更显现出巨大的压力和严峻的挑战。本文选择杜邦模型的指标体系对华夏银行的盈利能力进行系统的财务分析,以最能反映股东投资回报的财务指标净资产收益率为中心,包括总资产收益率、权益乘数等三个指标,并对总资产收益率进一步分解为五个指标,分别是净利息收益率、中间业务收益率、其他业务收益率、营业支出率、所得税收益率。为了正确判断商业银行的盈利能力和盈利水平,对其未来的前景进行预测又是十分必要的。尽管,传统杜邦分析法在分析企业短期获利能力方面有一定的基础,但从长期获利能力方面看,还需进一步改进。因此,为更全面分析盈利能力,在传统杜邦分析模型基础上,结合商业银行自身的经营特征进行了改进,并增加了可持续指标体系,对商业银行的盈利能力的可持续性进行分析。同时,与同业的其他7家具有代表性的股份制商业银行的相关数据进行对比,综合评价其盈利能力。本文最后基于杜邦模型的定量分析,结合SWOT定性辅助分析,给出华夏银行提出拓展多元化收入、把控资产质量、提高资金流动性、适时调整战略目标等盈利能力提升的建议。同时,由于本文的样本受限和企业财务指标分析的片面性,体现出研究的局限和不足,相关研究结果只能作为参考,若需借鉴还需进一步全面的深入研究。