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2011年1月27日至28日，浙江省台州市中级人民法院公开开庭审理了一起由公安部督办的特大电信诈骗集团案。这个集团组织严密，分工明确，仅查实的涉案金额就高达4000多万元，受害人更是遍及全国各地。当日受审的尤敦炼等3名被告人只是该集团中被称作“车手”的3个马仔。
案情回放：诈骗电话
2009年5月29日15时，浙江省台州市黄岩区居民周女士接到一个自称是电信公司员工打来的电话，称其电话欠费2000多元。对此，周女士表示惊讶。电话那头的男子说，那个欠费的电话位于重庆，是以周女士的名字登记的。周女士更加疑惑，自己从未去过重庆，在那边也没有亲戚朋友，怎么会有人用她的名字开设电话呢?对方听后便让周女士报警，并热情地帮周将电话转接到重庆市公安局，接电话的是一名自称“陈警官”的男子。陈警官“查询”后，打电话给周女士说：“你的身份证在重庆的银行登记了一个户头，涉嫌洗黑钱200多万元，你从中获利36万元，目前我们公安机关正在立案侦查……”
周女士一听便慌了，并一再表示没有此事。这位陈警官说，他们正在调查，是否涉嫌洗黑钱，要把她的钱进行比对后才清楚。
于是，对方要求周把所有的钱转到由检察机关设置的安全账户去，待甄别结束立即返还。果然，很快又有一名自称重庆市检察院张检察官的人打来电话，并提供了一个“国家安全账户”的号码。
此时，周女士还是感到疑惑，她拨打了114查询刚才的电话号码，发现这两个电话的确是重庆市公安局和检察院的号码。这一回，慌了神的周女士信70她按照对方的指示，把家中的26.27万元存款全部转到了对方指定的所谓“国家安全账户”。对方还告诉她，查验后如果发现不是黑钱，下午5点，他们就会打电话给李女士，并将钱全部打回到她的账户。事实上，这笔钱，几分钟后就被人以网络转账的方式分别转入16个账户内。之后，远在广东的本案被告人尤敦炼和另外2名同伙通过ATM从上述账户中取走25.92万元。
警方接到类似的报案并不是第一次了。2009年7月6日，台州市开发区的方老板也被以同样手法骗去14万余元。本案3名被告人被检察机关指控的是2009年5月至7月诈骗的部分，就有44笔，涉案金额500余万元，涉及的被害人家住广东、福建、上海、辽宁、北京等10多个省市。2009年7月25日，黄岩警方在广东警方的配合下，远赴东莞将被告人尤敦炼等3人抓获，在他们租住的房间里，警方查扣了作案用的50多张身份证和100多张银行卡。同时，警方还冻结了他们尚未转移的赃款150多万元。
据统计，2009年1月至8月，浙江全省接到报案的电信诈骗就有5000多起，涉案金额达到1.1亿元。2009年8月31日，浙江“6.28”特大电信诈骗案在省公安厅统一指挥下，台州、金华、宁波的专案组联合行动，会同广东和福建当地的公安机关一起，一举抓获20多名涉案人员(已另案起诉)。
庭审目击：我只是“车手”
1月27日下午2时30分，3名“80后”的台湾省籍被告人尤敦炼、周均珀、许胜忠被押上被告人席。旁听席上显得有点冷清，除了当地几家媒体的记者，只来了三、四位被告人的家属。
下午两个多小时的庭审，仅进行完第一被告尤敦炼的法庭调查。之前，公诉人仅宣读长达39页、共计44笔犯罪事实的起诉书就用了近一个小时。
现年29岁的尤敦炼，家住台湾省台中县外埔乡土城村，高中文化，无业。
“我朋友阿西看我家境不好，说是叫我到大陆来帮他取钱，到了广东后才发现这好似一个地下钱庄的钱，赌款、六合彩、网上汇来的钱很多，我只是一个到大陆来取钱的‘车手’，直到警察抓我的时候，我还不知道犯了什么罪……”
在法庭上，他用听起来很费力的普通话回答公诉人的讯问、审判长的审问，还详尽解释了他的辩护人提出的什么叫做“车手”的发问。
在庭审中，通过警方的侦查笔录、公诉人的举证，这个电信诈骗集团的网络清晰呈现：第一步是先由诈骗集团的老板收集内地的银行账户，把账户交给“财务公司”，以及多个在境外的拨打诈骗电话的团伙，用作诈骗账户和取款工具，这些账户被称为“水车”。第二步是分布在台湾省、泰国、马来西亚等地的境外拨打诈骗电话团伙，租用网络服务商提供的网络服务器和电话改号等服务，进行改号，伪装成国内的电信、公安、检察院等单位和部门的电话，实施电话诈骗。这种团伙被称为“水桶”，头目代号“桶主”，打电话的成员被称为“桶仔”。这些“桶仔”还分前台和后台，前台是“姜太公钓鱼”，引诱被害人“上钩”；后台是扮演公、检、法等公务人员，分工负责将被害人的钱骗入“水车”。第三步是进入“水车”账户的钱马上被化整为零，分散转移到多个其他账户中，然后由被称为“车手”的马仔持银行卡到就近的ATM机上提取现金，无论卡里有多少现金，“车手”都必须在30分钟内取完。现金提取后又要转手存入团伙另外指定的账户中，这些账户被称为“公车”。整个过程环环相扣，紧密合作，最终把骗取的赃款转化为无形。
2011年1月28日上午的庭审主要是对另外两名被告人的法庭调查和法庭辩论。公诉人认为，3名被告人事先与他人预谋，受诈骗人员雇用，专门提取诈骗所得的财物，数额特别巨大，应以诈骗罪追究其刑事责任。而被告人法庭上辩称最多的一句话就是：“我只是一个到大陆取钱的‘车手’”。而辩护人则认为，3名被告人的行为，不构成诈骗罪，他们只是所谓取钱的“车手”，只能构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。
庭审结束后，审判长宣布将择日宣判。据了解，以涉及本案前两个环节的20余名“桶主”、“桶仔”为被告人的系列诈骗案，浙江高院已全部指令台州中院在春节后开庭审理。
案后反思：冷静、求证、不理
在当前的信息化时代，面对巨大的不法利益，各路高科技的骗子们会继续作案。为了预防口袋中的辛苦钱不流到这些骗子的“水车”中去，最关键的还需要提高自己的防范意识和防范能力。为此，笔者在采访了公、检、法的相关办案人员后，為防范电信诈骗搜索出三个关键词：冷静、求证、不理。
黄岩公安分局刑侦大队副大队长徐海峰是本案的主力人员，他建议说：“市民接到可疑电话后，首先要冷静，不能被对方所营造的紧张气氛所迷惑。因为，这些作案人员大都是经过培训的高科技罪犯，很容易被他们绕昏了头。但是，只要不做亏心事，就不怕鬼敲门。关键是要冷静应对。可选择拨打110或是电信10000号电话查询，任意显号软件不支持回拨，即使犯罪嫌疑人来电的时候显示的是110号，但只要回拨过去就会打不通，或者转接到真正的单位。”
本案的公诉人、台州市人民检察院公诉二处副处长王盛认为，市民们接到可疑电话后，还是要多方求证。他说：“因为我们国家机关也好，司法机关也好，如果要对公民的财产进行处置的话，必须有严格的法律程序，必须要履行特定的手续才行，肯定不会是在电话上口头通知。一旦接到这类电话，要及时的报案，或及时的挂断。如果对方要求汇款或者转账，还可以向发卡银行的客服电话咨询求证或者直接向警方110求助。”
曾经审理过多起诈骗案件的一位资深法官认为，除了本案中的电话诈骗方式外，骗子们使用的手段还有冒充法院工作人员电话通知领传票、冒充熟人、汽车退税、低价销售商品等等，对付这类骗局最简单有效的办法，就是对上述电话或短信不予理睬、立即挂断。总之，市民们不予理睬、不轻易将钱款汇出，这样骗子们就无计可施了。
笔者认为，除了市民们要提高防范意识外，斩断电信诈骗“黑手”，治本的手段还必须严惩“帮凶”。由于骗子使用的都是网络电话，只要通过特定改号软件，就可将电话号码设置为任意地区的公安、法院、检察院和其他政府机关的电话，尔后实施诈骗。“骗子们之所以能运用这项技术，与全国10多个省市的数十家非法通信线路服务商有着密切联系。”浙江省公安厅刑侦总队副总队长聂展云在警方的一次新闻发布会上解释说。
据介绍，为了牟取暴利，这些通信线路服务商，不但违法经营国际电讯业务，还为网络诈骗平台的群拨群呼、改号、候传、对接、落地、话流服务等技术支撑提供便利，成了他们的“帮凶”。因此，警方不仅要打击电话诈骗窝点、转账取款团伙等犯罪集团的高层，而且要严肃查处为电信诈骗提供技术服务的非法运营商，要从恨子上挖起，彻底摧毁它的网络平台，给诈骗网络群以毁灭性打击。
编辑：程新友
案情回放：诈骗电话
2009年5月29日15时，浙江省台州市黄岩区居民周女士接到一个自称是电信公司员工打来的电话，称其电话欠费2000多元。对此，周女士表示惊讶。电话那头的男子说，那个欠费的电话位于重庆，是以周女士的名字登记的。周女士更加疑惑，自己从未去过重庆，在那边也没有亲戚朋友，怎么会有人用她的名字开设电话呢?对方听后便让周女士报警，并热情地帮周将电话转接到重庆市公安局，接电话的是一名自称“陈警官”的男子。陈警官“查询”后，打电话给周女士说：“你的身份证在重庆的银行登记了一个户头，涉嫌洗黑钱200多万元，你从中获利36万元，目前我们公安机关正在立案侦查……”
周女士一听便慌了，并一再表示没有此事。这位陈警官说，他们正在调查，是否涉嫌洗黑钱，要把她的钱进行比对后才清楚。
于是，对方要求周把所有的钱转到由检察机关设置的安全账户去，待甄别结束立即返还。果然，很快又有一名自称重庆市检察院张检察官的人打来电话，并提供了一个“国家安全账户”的号码。
此时，周女士还是感到疑惑，她拨打了114查询刚才的电话号码，发现这两个电话的确是重庆市公安局和检察院的号码。这一回，慌了神的周女士信70她按照对方的指示，把家中的26.27万元存款全部转到了对方指定的所谓“国家安全账户”。对方还告诉她，查验后如果发现不是黑钱，下午5点，他们就会打电话给李女士，并将钱全部打回到她的账户。事实上，这笔钱，几分钟后就被人以网络转账的方式分别转入16个账户内。之后，远在广东的本案被告人尤敦炼和另外2名同伙通过ATM从上述账户中取走25.92万元。
警方接到类似的报案并不是第一次了。2009年7月6日，台州市开发区的方老板也被以同样手法骗去14万余元。本案3名被告人被检察机关指控的是2009年5月至7月诈骗的部分，就有44笔，涉案金额500余万元，涉及的被害人家住广东、福建、上海、辽宁、北京等10多个省市。2009年7月25日，黄岩警方在广东警方的配合下，远赴东莞将被告人尤敦炼等3人抓获，在他们租住的房间里，警方查扣了作案用的50多张身份证和100多张银行卡。同时，警方还冻结了他们尚未转移的赃款150多万元。
据统计，2009年1月至8月，浙江全省接到报案的电信诈骗就有5000多起，涉案金额达到1.1亿元。2009年8月31日，浙江“6.28”特大电信诈骗案在省公安厅统一指挥下，台州、金华、宁波的专案组联合行动，会同广东和福建当地的公安机关一起，一举抓获20多名涉案人员(已另案起诉)。
庭审目击：我只是“车手”
1月27日下午2时30分，3名“80后”的台湾省籍被告人尤敦炼、周均珀、许胜忠被押上被告人席。旁听席上显得有点冷清，除了当地几家媒体的记者，只来了三、四位被告人的家属。
下午两个多小时的庭审，仅进行完第一被告尤敦炼的法庭调查。之前，公诉人仅宣读长达39页、共计44笔犯罪事实的起诉书就用了近一个小时。
现年29岁的尤敦炼，家住台湾省台中县外埔乡土城村，高中文化，无业。
“我朋友阿西看我家境不好，说是叫我到大陆来帮他取钱，到了广东后才发现这好似一个地下钱庄的钱，赌款、六合彩、网上汇来的钱很多，我只是一个到大陆来取钱的‘车手’，直到警察抓我的时候，我还不知道犯了什么罪……”
在法庭上，他用听起来很费力的普通话回答公诉人的讯问、审判长的审问，还详尽解释了他的辩护人提出的什么叫做“车手”的发问。
在庭审中，通过警方的侦查笔录、公诉人的举证，这个电信诈骗集团的网络清晰呈现：第一步是先由诈骗集团的老板收集内地的银行账户，把账户交给“财务公司”，以及多个在境外的拨打诈骗电话的团伙，用作诈骗账户和取款工具，这些账户被称为“水车”。第二步是分布在台湾省、泰国、马来西亚等地的境外拨打诈骗电话团伙，租用网络服务商提供的网络服务器和电话改号等服务，进行改号，伪装成国内的电信、公安、检察院等单位和部门的电话，实施电话诈骗。这种团伙被称为“水桶”，头目代号“桶主”，打电话的成员被称为“桶仔”。这些“桶仔”还分前台和后台，前台是“姜太公钓鱼”，引诱被害人“上钩”；后台是扮演公、检、法等公务人员，分工负责将被害人的钱骗入“水车”。第三步是进入“水车”账户的钱马上被化整为零，分散转移到多个其他账户中，然后由被称为“车手”的马仔持银行卡到就近的ATM机上提取现金，无论卡里有多少现金，“车手”都必须在30分钟内取完。现金提取后又要转手存入团伙另外指定的账户中，这些账户被称为“公车”。整个过程环环相扣，紧密合作，最终把骗取的赃款转化为无形。
2011年1月28日上午的庭审主要是对另外两名被告人的法庭调查和法庭辩论。公诉人认为，3名被告人事先与他人预谋，受诈骗人员雇用，专门提取诈骗所得的财物，数额特别巨大，应以诈骗罪追究其刑事责任。而被告人法庭上辩称最多的一句话就是：“我只是一个到大陆取钱的‘车手’”。而辩护人则认为，3名被告人的行为，不构成诈骗罪，他们只是所谓取钱的“车手”，只能构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。
庭审结束后，审判长宣布将择日宣判。据了解，以涉及本案前两个环节的20余名“桶主”、“桶仔”为被告人的系列诈骗案，浙江高院已全部指令台州中院在春节后开庭审理。
案后反思：冷静、求证、不理
在当前的信息化时代，面对巨大的不法利益，各路高科技的骗子们会继续作案。为了预防口袋中的辛苦钱不流到这些骗子的“水车”中去，最关键的还需要提高自己的防范意识和防范能力。为此，笔者在采访了公、检、法的相关办案人员后，為防范电信诈骗搜索出三个关键词：冷静、求证、不理。
黄岩公安分局刑侦大队副大队长徐海峰是本案的主力人员，他建议说：“市民接到可疑电话后，首先要冷静，不能被对方所营造的紧张气氛所迷惑。因为，这些作案人员大都是经过培训的高科技罪犯，很容易被他们绕昏了头。但是，只要不做亏心事，就不怕鬼敲门。关键是要冷静应对。可选择拨打110或是电信10000号电话查询，任意显号软件不支持回拨，即使犯罪嫌疑人来电的时候显示的是110号，但只要回拨过去就会打不通，或者转接到真正的单位。”
本案的公诉人、台州市人民检察院公诉二处副处长王盛认为，市民们接到可疑电话后，还是要多方求证。他说：“因为我们国家机关也好，司法机关也好，如果要对公民的财产进行处置的话，必须有严格的法律程序，必须要履行特定的手续才行，肯定不会是在电话上口头通知。一旦接到这类电话，要及时的报案，或及时的挂断。如果对方要求汇款或者转账，还可以向发卡银行的客服电话咨询求证或者直接向警方110求助。”
曾经审理过多起诈骗案件的一位资深法官认为，除了本案中的电话诈骗方式外，骗子们使用的手段还有冒充法院工作人员电话通知领传票、冒充熟人、汽车退税、低价销售商品等等，对付这类骗局最简单有效的办法，就是对上述电话或短信不予理睬、立即挂断。总之，市民们不予理睬、不轻易将钱款汇出，这样骗子们就无计可施了。
笔者认为，除了市民们要提高防范意识外，斩断电信诈骗“黑手”，治本的手段还必须严惩“帮凶”。由于骗子使用的都是网络电话，只要通过特定改号软件，就可将电话号码设置为任意地区的公安、法院、检察院和其他政府机关的电话，尔后实施诈骗。“骗子们之所以能运用这项技术，与全国10多个省市的数十家非法通信线路服务商有着密切联系。”浙江省公安厅刑侦总队副总队长聂展云在警方的一次新闻发布会上解释说。
据介绍，为了牟取暴利，这些通信线路服务商，不但违法经营国际电讯业务，还为网络诈骗平台的群拨群呼、改号、候传、对接、落地、话流服务等技术支撑提供便利，成了他们的“帮凶”。因此，警方不仅要打击电话诈骗窝点、转账取款团伙等犯罪集团的高层，而且要严肃查处为电信诈骗提供技术服务的非法运营商，要从恨子上挖起，彻底摧毁它的网络平台，给诈骗网络群以毁灭性打击。
编辑：程新友