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【摘要】 建高楼大厦,必有精确设计和规划。一个企业的健康快速发展必有宏伟目标和发展蓝图,否则只能在作坊里蹉跎。从企业实际出发,结合多年宝贵的实战经验,本文放眼国际,总揽全局,重点解决华人集团将来发展的战略定位和奋斗目标,回答了为什么这么做,如何做大做强的问题。可以说,本文是华人集团将来的行动纲领和发展指南。
【关键词】 金融服务 提供商 六大板块 企业孵化
一个企业要想做大做强,不仅要重视“商品流”,还要重视“现金流”,更重要的是引导和利用国内外资本。只有抢占高科技和金融服务业两个制高点,才能跨越工业化阶段,直接进入知识经济时代。
产业结构调整,最重要的是重视和培育发展金融服务业,不断促进各种资本的利润最大化,使企业可以最大限度地避免各种风险,在生产创造利润的同时,其资产和资金同样可以创造利润。这样,企业才可以成功地迎接世界经济一体化带来的挑战并抓住机遇,从而为企业带来尽可能多的利润。
企业金融服务提供商的特点包括:创新的内在机制、有力的政策支持、领先的品牌和网络以及严格的监管环境。
综合金融服务代表了当今金融行业的发展方向,其实质是在强化核心业务的基础上,以品牌效应、网络力量、持续创新能力等为依托,为客户提供全方位的金融服务,从中深挖金融服务的附加价值。中国市场潜能毋庸置疑十分巨大,除了作为领头羊的成熟企业,激发成长企业潜能,将更能进一步推动中国经济的快速发展。善于挖掘中国市场中的潜力,善于发现投资的机会,提供更能贴近市场和客户需求的金融服务,这是华人创新集团(简称华人集团)的优势所在。据专家预计,到2011年中国中小企业的数量将达到4660万。如何通过周到的金融服务,将这4660万个中小企业中成长型企业中部分企业的市场潜力挖掘出来,并最大化地将成长型企业的市场潜能转化为实在的利润,这是华人集团必须首要考虑和重点解决的问题。因此,华人集团的战略定位是:将为中国成长型企业提供最佳金融服务,这也成为华人集团终极奋斗目标。
一、金融服务,方兴未艾
美国是世界金融行业领头羊,很大一部分原因得益于其金融服务和金融创新的领先性。美国是目前金融服务业最发达的国家,也是金融服务业自由度最高的国家。20世纪70年代美国金融服务业就已初具规模。经过漫长的发展过程,美国在知识密集型金融服务方面占据很大优势,其金融服务业已趋于成熟和稳定。以美国为首的发达国家融资工具种类繁多,能够为客户提供全方位的金融服务,而且对新型金融产品的开发能力相当强,其金融服务业增加值占GDP的比重一般在6%左右。
在中国国内,金融行业起步较晚。早期,金融业仅限于银行债权业务。而随着2001年中国加入WTO以来,中国金融行业被卷入全球化浪潮。2003年美国金融服务业在国民经济中的比重已经达到了8.3%,而我国仅相当于美国的一半。
我国金融服务业仍然是银行、保险公司、证券公司等为主导,占据了大部分的市场份额;金融产品单一,创新不足;金融信息不对称,沟通不畅;金融技术兼容性不强,缺乏规范;金融市场发展滞后,资金缺乏流动性等问题。
在中国金融服务业仍旧是新兴行业,专业化的金融服务商发展并不成熟,存在着金融机构布局失衡,功能缺位等问题。尽管还不成熟,却正处在起步加速发展时期,华人集团现在进入该行业恰逢其时。以为中国成长型中小企业提供金融服务业为己任的华人集团能弥补以上市场不成熟带来的缺失。作为一站式的金融服务提供商,华人集团势必为客户打造更全面而快捷的服务绩效。
因为专业,所以专注。华人集团坚持夯实主业,专注于金融服务业,以便进一步将这一主业做大做强。下一步华人集团将整合旗下成员企业,采取“关、停、闭、转”的方式逐步退出与主业无关的集团业务。同时,集团将来在奋进发展过程中,再不涉及任何与金融服务业无关的业务,以确保将主业做得壮实和辉煌。
二、六大板块,齐头并进
随着金融体系的日益完善,金融业发展日趋成熟,市场对于金融服务提供商的要求越来越高,要更好地完成金融服务商这一角色,除了专业服务之外,服务商的综合性也被日益看重。总体来说,华人集团所倾注全力的专业金融服务包括总部基地、股权投资、基金管理、融资担保、融资租赁、财务顾问等六大板块。
目前华人集团已有的成员企业已经涉猎到所有以上六大板块中的六大板块,管理着总部基地科技园区、创投、基金、担保、典当、证券投资咨询、投资管理、机构投资者服务等金融服务类企业,另一金融服务板块融资租赁公司目前已处于与外资共同筹备设立阶段。综合性的金融服务体系建立,将使华人集团能为中国成长型企业提供更专业、更全面的金融服务。目前,华人集团控股的炎黄集团下属16家企业,形成以资本运营带动实体经营的格局。华人集团下属企业直接享受到了华人集团保姆式快捷、安全、有效地综合性金融服务,并取得了成功。
1、板块一:总部基地
企业成长发展过程中迫切需要租房、买地、建设,而总部基地园区建设的任务就是为了满足企业以上需求,让企业低成本、快速地满足这一需求。
华人创新集团有限公司日前与湖北汇和实业发展有限公司(简称“汇和实业”)共同发起成立华人汇和科技园建设有限公司,注册资本一亿元人民币。该公司的成立标志着华人集团资源整合,实现服务模式创新。
该公司的重点项目名为华人·汇和产业投资总部基地。华人·汇和产业投资总部基地整合旗下企业及国内、国际相关资源,为的是打造以拟上市企业为主要服务对象的第一招商引资品牌产业园区。它可以融合集团资源,聚焦优势产业,扶持成长型企业发展,同时增强集团自身实力,打造具有专业化特色的全国知名的金融服务提供商品牌。项目开发总投资12.4亿元,启动资金由华人集团及汇和实业共同筹资6亿元。该基地目前已选址武汉经济开发区,占地300亩。各项建设工作正有条不紊地进行。
该产业资本整合的创新运营模式将以积极培育拟上市公司为重点,一旦入住企业实现公司上市,将带来企业规模的极速发展,随着上市企业数量的增多,将有效推动地方的经济发展,集团产业园区的品牌效应也得以提升,该模式在全国范围内均具有强大市场需求,极具推广价值和示范效应。
2、板块二:股权投资
股权投资即为成长企业提供发展过程中所需的注册资本,帮助企业走向规范化科学管理。公司采用股权投资方式,成功控股炎黄光谷科技股份有限公司,该公司已获得上海证券交易所上市承诺函,目前由国家创新类综合券商国都证券有限责任公司进行公开上市前辅导和主承销。
公司采用股权投资方式,成功参股陕西通达果汁集团股份有限公司,该公司不断谋求借壳上市之路,通过多方运作,即将成功登陆国内A股市场。
华人集团母公司华人创新集团有限公司目前管理了3亿元人民币的直接股权投资基金。还采用股权投资方式,成功控股了科华银赛创业投资有限公司(简称科华银赛)。该公司于2009年7月30日在宜昌市工商行政管理局正式注册成立。科华银赛是在国家科技部和湖北省科技厅的支持和引导下,由华人创新集团有限公司及旗下四家核心企业联合国家科学技术部科技型中小企业技术创新基金管理中心、湖北省高新技术产业投资有限公司、武汉华工创业投资有限公司、宜昌市夷陵国资有限公司等12家发起人共同设立的一支创业投资基金。科华银赛创业基金总计2.06亿元,其中国家科技部创新基金出资1600万元,湖北省科技厅引导基金出资2000万元,华工创投出资2000万元,华人集团及成员企业共出资9140万元,其他几家实业投资人共出资5860万元。
公司采用股权投资方式,成功参股海波重型工程科技股份有限公司(简称“海波重工”)。在半年的时间内,华人集团帮助该企业向科技部门申请其技术列入高科技项目,变成高新技术企业;帮助该企业将其施工资质由国家二级提升到国家一级水平,成为国家一级施工企业;并帮助该公司进行更名及股份制改造,法人治理结构调整,规范运作,达到了企业上市的要求。海波重工上市首发申请已于2010年3月被中国证监会正式受理,有望今年12月实现上市。
由华人创新集团有限公司、深圳东部投资发展股份有限公司、深圳鹏盈投资发展有限公司等共同投资成立陕西通达果汁集团股份有限公司,注册资本1亿元人民币,是一个集原料采供、加工、销售、运输、苹果、菠萝基地建设为一体的工业实业集团,是国内具主导地位的浓缩苹果汁生产及出口商之一。通达果汁自成立以来一直专注于浓缩果蔬汁研发、生产与销售。该公司目前拥有9个浓缩果蔬汁加工厂和一个高酸苹果繁育基地、一个配套运输企业、一个包装桶生产企业、一个配套供水企业和一个城市污水处理企业。其目前的果料处理能力为530吨/小时,榨季有效产能为20.1万吨,生产规模居全球果汁行业第四位。通达果汁在壮大主业经营之时,不断谋求借壳上市之路,通过多方运作,即将登陆国内A股市场。
公司采用直接投资方式,参股上市公司美尔雅(600107),并协助其完成股权分置工作,2008年以5倍溢价成功退出。
3、板块三:基金管理
科华银赛创业基金委托华人集团控股企业武汉固德银赛创业投资管理有限公司(简称固德银赛)全权管理。固德银赛管理的科华银赛创造了四个第一:属于科技部六家引导基金之一,也是华中地区唯一的一家;是湖北省规模最大的创投基金;由科技部、省科技厅、宜昌市政府、武昌区政府、华人集团和华工创投共同参与,属强强联合型基金;到目前为止,该基金是唯一一家挂牌当天,就投资项目的基金。
在管理团队方面,固德银赛管理公司吸纳了业内有着丰富投资,尤其是创业投资经验的优秀人才。固德银赛拥有职业化的管理团队,来自银行、高校、券商、证券管理等相关部门以及知名会计审计事务所等。这支团队可称为投资、融资、投资银行、企业管理、财务管理等领域的最佳人力组合。
固德银赛投资策略提供增值服务促使被投资企业快速发展实现投资增值获取高额回报,以扩张期和上市前的项目为主,适度投资初创期,成长期项目。重点是以武汉为中心的湖北省,主投清洁能源、新材料、生物医药、医疗器械、医药和连锁医疗机构、新兴服务业、品牌消费品、互联网、媒体、现代制造业。
固德银赛管理的基金有着多元化的退出方式,包括股份上市、管理层回购、购并等方式转让,投资获利以现金方式分配或依照基金公司的董事会与股东会的决议分配等。
目前为止,固德银赛所管理的科华银赛基金已完成投资项目10个,投资金额累计超亿元;储备项目40个,项目金额累计达4—5亿元。
固德银赛所管理的科华基金有着多元化的投资方式。
该基金采取联合投资方式,由科华银赛领投,华工创投、天堂硅谷和其他投资公司跟投的海波重型工程科技股份有限公司于2010年3月向中国证监会申报上市材料。若海波重工2011年上市,若2012年科华银赛实现成功退出,预计投资回报倍数为4.9倍,内部收益率为70%。
此外,固德银赛所管理的科华基金还采取股权方式、准股权方式、联合投资等方式投资了宜昌欧赛科技有限公司、湖北能一郎科技股份有限公司、湖北格瑞林建材科技股份有限公司、湖北绿碧蓝环境科技股份有限公司、武汉晶泰科技有限公司、武汉汽车公园实业有限公司等项目,都获得了相当好的预期收益率。
2005年,华人集团投资控股了武汉巨盛基金管理顾问有限公司(简称巨盛基金),巨盛基金是国内首家经政府有关部门核准设立的私募基金管理公司。巨盛基金主要从事基金管理咨询;投资管理、投资咨询;企业管理咨询;企业营销策划服务等业务。
基金管理重在为基金公司提供咨询服务的同时,还为效益好的企业和富人提供理财服务,让其财富快速增长。
华人集团控股的湖北世基投资管理有限公司,与中信信托、交银信托等知名金融机构合作,开展阳光私募、股权信托等信托金融业务,已帮助多家企业壮大发展。
4、板块四:融资担保
成长企业创新投资有限公司(简称成长创新),注册资本为10000万元,是经湖北省人民政府批准设立一家重点开展以创业投资为主的创新投资及为企业融资提供担保的有限责任公司。主要开展企业为对外投资、银行贷款、经济合同提供担保、对自然人的银行信用卡、消费贷款提供担保、经济信息咨询等业务。为成长型企业提供融资担保服务,推动湖北省内高新技术企业和成长企业的快速发展,目前与交通银行、招商银行、工商银行、中信银行、华夏银行、浦发银行、深圳发展等银行建立了战略合作关系,拥有5亿元的担保授信。
华人集团通过协助为武汉汽车公园实业有限公司提供融资担保,开始介入该公司的项目论证。通过项目策划投资建设武汉汽车公园项目,将该公司从单纯的汽车经销商打造成创新型的汽车服务大企业。华人集团直接投资控股了该公司。
武汉汽车公园投资额高达五亿元,是华中地区首家汽车销售、汽车服务、新车展示、汽车赛事、汽车文化、汽车度假、汽车娱乐等功能的“一站式”大型汽车文化产业园。该公园位于武汉市江夏区庙山开发区,总规划用地600亩。
汽车公园项目将建成武汉国际赛车场,该赛车场拥有湖北第一家具备国际汽车运动联合会资质的国际赛车场,能弥补中南五省无F3赛道的空白。
根据规划,武汉汽车公园内将建成4S店集群,拥有40家以上汽车品牌4S店。其中一期招商20家,预计6月底开工建设,12月底建成,2011年1月正式开业。整个项目建成后,预计年总产值可以达到60亿元人民币。
武汉汽车公园项目将汽车销售服务店集中迁移到城郊,配合高绿化率的主题公园,可实现“集约用地”和“低碳环保”经营理念;同时,它还可以提供大量就业岗位,为武汉地区的经济建设和社会稳定做出贡献。
华人集团还投资控股了湖北华人科技担保有限公司,注册资本为2000万元,公司主要提供科技项目担保,个人消费贷款、个人创业贷款担保等业务。
5、板块五:融资租赁
华人集团控股了湖北快捷典当有限公司,将华人集团的服务领域拓展到融资租赁。
湖北快捷典当有限公司(简称快捷典当)是经国家商务部核准,于2010年2月5日正式成立。快捷典当位于武汉市硚口区硚口公园2-6号楼,经营范围有:动产、财产权利质押典当业务;房地产抵押典当业务;限额内绝当物品的变卖;鉴定评估及咨询服务;商务部依法批准的其他典当业务。它填补了华人集团在融资租赁方面的空白。
华人集团拟与澳大利亚中国发展有限公司共同出资6830万元人民币(折合1000万美元),在中国武汉设立一家融资租赁公司,双方约定于2010年9月17日在第十届华人华侨创业投资洽谈会上签订合资公司合同、章程等文件。新成立的融资租赁公司将拥有完整的商业模式和优秀专业的管理团队。
国外的成功经验和我国融资租赁业发展过程中的实践证明,发展具有制造厂商背景,对设备具有专业处置能力和一定客户群体的专业化的融资租赁公司是解决中小企业融资难的有效措施。随着融资租赁业务的开展,使华人集团提供的金融服务得到进一步完善。
6、板块六:财务顾问
华人集团旗下的世基投资、机构投资者、天下投顾等公司都可以从事财务顾问业务。它们为各类中小投资提供证券咨询服务,从事和参与国内多家上市公司的资本重组、上市策划等事项服务。这些公司在资本重组和上市策划事项中为华人集团提供大量的资本运作的参与机会。例如,近年来,这些公司为湖北美尔雅股份有限公司、上海丰华(集团)股份有限公司、武汉市汉商集团股份有限公司、湖北三峡新型建材股份有限公司、湖北新华建信息材料股份有限公司、吉林华微电子股份有限公司等一大批上市公司提供过股权分置改革策划方案以及财经公关服务。尤其是机构投资者服务有限公司,该公司是上海证券交易所唯一指定的新股发行摇号和上市仪式企业,先后为中国平安等60余家上市公司提供一条龙的新股发行摇号和上市仪式服务。
华人集团旗下上海世基投资顾问有限公司(简称世基投资)为上海社会科学院之关系企业,是中国证监会批准设立的证券投资咨询和证券从业人员培训类的综合服务公司。上海社会科学院为国家权威之经济研究暨决策咨询机构,旗下人才汇聚,被誉为上海知识经济时代的聚宝盆。1991年证券市场设立之初公司即参与其间的政策和规则设计,并成为最早的专业投资咨询机构。《证券市场研究》证券投资咨询中心于1996年成功地进行股份制改组,以中心为发起人,联合社会各界有识之士,共同组建了世基投资。世基投资拥有众多固定机构类客户,拥有多名执业证券分析师,注册分析师30余人,其他各类研究员100余人,汇聚了一大批有志于在资本市场发展的专业团队。
世基投资为各类中小投资提供证券咨询服务,以及从事和参与国内多家上市公司的资本重组、上市策划等事项,在行业内有较高的市场占有率。同时在资产重组和上市策划事项中为华人集团提供大量的资本运作的参与机会。例如,2005年为美尔雅股份公司的股权分置改革提供策划方案,并使公司受让部份法人股最终获利逾丰。
华人集团以扶植成长型中小企业发展为根本,以为企业提供全程金融服务为延伸,充分发挥其在资本市场领域中积累的技术优势和资源优势,有效控制投资风险,为资金方获取经营利润和资本利得双重收益,实现资本的大幅增值,推动了高成长型企业、高新技术企业和华人集团的快速发展。
三、四位一体,服务一流
已有的综合性服务体系是华人集团得天独厚的优势,进一步构成了华人集团成为成长型企业金融服务最佳提供商的核心要素。一个企业的良好发展,离不开人才的培养和储备。没有人才,所有的美好愿景都是空中楼阁。华人集团有着勃勃生机的企业文化,员工在工作中秉承“朴实、认真、尽责、真诚”的企业理念,发扬“勤勉、专注、造富、持久”企业精神。这些年,华人集团加大人才引进和培养力度,对骨干成员实行股权激励制和年薪制,大力挖掘人才潜力。良好的企业文化、完善的人才机制,为华人集团成为成长企业金融服务最佳提供商奠定了坚实的精神文化基础,取得了良好效果,大大促进了公司快速发展。
在政策方面,华人集团取得了中国各级政府的支持和信任,能第一时间得知国家最新行业规定,能得到国家相关政策支持和获得各种优惠。华人集团有国家科技部和湖北省科技厅两级引导基金做后盾,组建了中部六省第一家有国家科技部引导基金参股的“科华银赛基金”。在接下来的工作中,华人集团将继续保持和中国各级政府的良好互动关系,继续共同发起设立新的产业投资基金。这为华人集团成为中国成长型企业金融服务最佳提供商提供了坚实的资金后盾。
在品牌方面,品牌是推广附加金融服务的无形载体。华人集团控股的炎黄集团、世基投资、机构投资者、光谷微电子、固德银赛、科华银赛、炎黄光谷、炎黄娱动、成长创新、快捷典当等已在业内形成了有口皆碑的品牌。仁义礼智信和实力与创新,为华人集团赢得了良好的社会信誉和经济效益。华人集团已入选“武汉市十大诚信企业”,“中国年度创新企业”。
在网络布局和建设方面,目前华人集团以武汉为中心,以上海和北京两个经济活跃区为两翼,向西安、重庆、洛阳等内地城市辐射,并在2008年先后成立了深圳办事处、香港办事处、日本办事处、澳大利亚办事处、美国办事处等,进一步加强了国际交流与合作。完善中的全球网络将为华人集团成为金融服务最佳提供商提供有力支持。
在战略合作关系方面,华人集团已与交通银行、中信银行、深圳发展银行、民生银行、招商银行、中国工商银行等金融机构正式签署合作协议,确立了双方长期稳定、互利、共赢的全面战略合作伙伴关系,从而确保了华人集团挥洒自如地运用资本,长远稳定地开展金融服务业。
四、三大法宝,孵化企业
华人集团设立金融服务中心,将为企业提供全程金融服务:选择符合条件的成长型企业进行孵化管理;为符合条件的企业提供一站式金融产业服务,包括提供企业财务顾问、总部基地、投资参股、融资担保、融资租赁、投资管理及相关衍生业务;协助企业发展壮大,科学有效资本运作,帮助成长型企业在海内外证券交易所实现上市计划。
华人集团可通过金融服务中心三个阶段的孵化,让成长型企业真正成长起来。
第一个阶段是发现创业者的潜在价值阶段:初创企业提交商业计划书、入驻申请。华人集团进行入围项目审查,是否符合孵化方向:进行四级评估,技术评估是对科技含量及可行性评估;经济评估是对企业经营状况及管理水平的评估;市场评估是对产品市场发展前景、竞争状况的评估;法人评估是对创业者受教育水平、信用的评估。
通过了入围审查和四级评估后进入第二阶段:培育创新型企业的市场价值阶段。进驻企业对号入座,被安排在相应的企业库、项目库、人才库、信息库。利用技术平台、产业化平台、信息平台、金融服务平台给予全方位支持。同时,金融服务中心协助入驻企业进行技术研发,以获得知识产权证书;对科研成果进行快速转化,进行中试后试生产,再扩大生产;接着进行媒体推介、项目招商、机构推荐等工作。
最后进入了第三阶段:华人集团金融服务中心自我价值实现阶段。通过引入内外资等风险投资,中心孵化出高技术前景良好的潜力股企业。利用中心的基础设施、技术孵化、管理咨询、市场营销等服务体系,让企业在主板上市或创业板上市或境外上市,从而形成高额投资回报、财税增长、利益共享的双赢局面。
五、模式魅力光照大地
2010年,华人集团投资控股的位于武汉经济开发区的“华人汇和总部基地园区”即将开工。华人集团将以华人汇和总部基地为据点,以六大板块综合服务为支撑,借华人集团总部经济优势、规模优势、资源优势,孵化和扶持成长型中小企业。
华人集团拟在洛阳市建设华人产业投资总部第二基地,相当于再设立一个二级集团,打造成为具有专业化特色的全国知名金融服务集团。将洛阳华人·产业集团总部基地纳入华人集团总体发展规划,为将武汉模式的成功经验复制到其他地区所迈出的第一步。
要成功地将这种发展模式复制推广到其他地区,我们还必须在策略上注意“授人以渔”,真正为入驻企业解决后顾之忧,提供全方位增值服务,真诚协助入驻企业发展壮大。
这些服务举措包括:做好资源配置,帮助入驻企业组建团队,打造品牌,拓展市场;完善企业治理结构,让企业博采众长,形成责权明晰,激励到位的局面;订业务发展方向,让企业突出主业,强调优势,达到可持续发展目标;资金上予以大力支持,整合优化企业结构,帮助成长企业规划和实现上市的美好愿景。
这样,通过营造中小企业成长环境,塑造科技产业化机制,促进资本与科技产业相结合,华人集团将能做大做强包括总部基地、股权投资、基金管理、融资担保、资本运作、顾问咨询、融资租赁在内的“六大板块”文章,也能成为全国发展最快、最具核心竞争力的金融服务提供商。
“三百六十行,行行出状元”,华人集团将夯实基础,积极进取,努力发展成为金融服务业的状元、行业的排头兵。“进攻是最好的防守”,主动出击发展壮大企业,努力占据行业发展的制高点,成为同业竞相者效仿的对象,才不会被对手所取代,被市场所淘汰。
华人创新集团,“创新”二字将贯穿集团发展始末,创新的人才机制、创新的管理机制等一系列的创新机制是华人集团所必须时刻牢记和遵循的行为准则。华人集团过去正是由于创新,才取得了今天这般令人瞩目的成绩;华人集团将来要想走在行业的前列,成为行业“状元”,依然离不开创新机制和创新精神。
最终,华人集团的跳跃式发展目标也能如愿以偿:第一步,2010年华人集团综合实力第一步达到15亿元;2015年第二步达到20亿元;第三步2020年达到50亿元。
(注:作者为华人集团董事局主席,华中科技大学经济学院博士生。)
【关键词】 金融服务 提供商 六大板块 企业孵化
一个企业要想做大做强,不仅要重视“商品流”,还要重视“现金流”,更重要的是引导和利用国内外资本。只有抢占高科技和金融服务业两个制高点,才能跨越工业化阶段,直接进入知识经济时代。
产业结构调整,最重要的是重视和培育发展金融服务业,不断促进各种资本的利润最大化,使企业可以最大限度地避免各种风险,在生产创造利润的同时,其资产和资金同样可以创造利润。这样,企业才可以成功地迎接世界经济一体化带来的挑战并抓住机遇,从而为企业带来尽可能多的利润。
企业金融服务提供商的特点包括:创新的内在机制、有力的政策支持、领先的品牌和网络以及严格的监管环境。
综合金融服务代表了当今金融行业的发展方向,其实质是在强化核心业务的基础上,以品牌效应、网络力量、持续创新能力等为依托,为客户提供全方位的金融服务,从中深挖金融服务的附加价值。中国市场潜能毋庸置疑十分巨大,除了作为领头羊的成熟企业,激发成长企业潜能,将更能进一步推动中国经济的快速发展。善于挖掘中国市场中的潜力,善于发现投资的机会,提供更能贴近市场和客户需求的金融服务,这是华人创新集团(简称华人集团)的优势所在。据专家预计,到2011年中国中小企业的数量将达到4660万。如何通过周到的金融服务,将这4660万个中小企业中成长型企业中部分企业的市场潜力挖掘出来,并最大化地将成长型企业的市场潜能转化为实在的利润,这是华人集团必须首要考虑和重点解决的问题。因此,华人集团的战略定位是:将为中国成长型企业提供最佳金融服务,这也成为华人集团终极奋斗目标。
一、金融服务,方兴未艾
美国是世界金融行业领头羊,很大一部分原因得益于其金融服务和金融创新的领先性。美国是目前金融服务业最发达的国家,也是金融服务业自由度最高的国家。20世纪70年代美国金融服务业就已初具规模。经过漫长的发展过程,美国在知识密集型金融服务方面占据很大优势,其金融服务业已趋于成熟和稳定。以美国为首的发达国家融资工具种类繁多,能够为客户提供全方位的金融服务,而且对新型金融产品的开发能力相当强,其金融服务业增加值占GDP的比重一般在6%左右。
在中国国内,金融行业起步较晚。早期,金融业仅限于银行债权业务。而随着2001年中国加入WTO以来,中国金融行业被卷入全球化浪潮。2003年美国金融服务业在国民经济中的比重已经达到了8.3%,而我国仅相当于美国的一半。
我国金融服务业仍然是银行、保险公司、证券公司等为主导,占据了大部分的市场份额;金融产品单一,创新不足;金融信息不对称,沟通不畅;金融技术兼容性不强,缺乏规范;金融市场发展滞后,资金缺乏流动性等问题。
在中国金融服务业仍旧是新兴行业,专业化的金融服务商发展并不成熟,存在着金融机构布局失衡,功能缺位等问题。尽管还不成熟,却正处在起步加速发展时期,华人集团现在进入该行业恰逢其时。以为中国成长型中小企业提供金融服务业为己任的华人集团能弥补以上市场不成熟带来的缺失。作为一站式的金融服务提供商,华人集团势必为客户打造更全面而快捷的服务绩效。
因为专业,所以专注。华人集团坚持夯实主业,专注于金融服务业,以便进一步将这一主业做大做强。下一步华人集团将整合旗下成员企业,采取“关、停、闭、转”的方式逐步退出与主业无关的集团业务。同时,集团将来在奋进发展过程中,再不涉及任何与金融服务业无关的业务,以确保将主业做得壮实和辉煌。
二、六大板块,齐头并进
随着金融体系的日益完善,金融业发展日趋成熟,市场对于金融服务提供商的要求越来越高,要更好地完成金融服务商这一角色,除了专业服务之外,服务商的综合性也被日益看重。总体来说,华人集团所倾注全力的专业金融服务包括总部基地、股权投资、基金管理、融资担保、融资租赁、财务顾问等六大板块。
目前华人集团已有的成员企业已经涉猎到所有以上六大板块中的六大板块,管理着总部基地科技园区、创投、基金、担保、典当、证券投资咨询、投资管理、机构投资者服务等金融服务类企业,另一金融服务板块融资租赁公司目前已处于与外资共同筹备设立阶段。综合性的金融服务体系建立,将使华人集团能为中国成长型企业提供更专业、更全面的金融服务。目前,华人集团控股的炎黄集团下属16家企业,形成以资本运营带动实体经营的格局。华人集团下属企业直接享受到了华人集团保姆式快捷、安全、有效地综合性金融服务,并取得了成功。
1、板块一:总部基地
企业成长发展过程中迫切需要租房、买地、建设,而总部基地园区建设的任务就是为了满足企业以上需求,让企业低成本、快速地满足这一需求。
华人创新集团有限公司日前与湖北汇和实业发展有限公司(简称“汇和实业”)共同发起成立华人汇和科技园建设有限公司,注册资本一亿元人民币。该公司的成立标志着华人集团资源整合,实现服务模式创新。
该公司的重点项目名为华人·汇和产业投资总部基地。华人·汇和产业投资总部基地整合旗下企业及国内、国际相关资源,为的是打造以拟上市企业为主要服务对象的第一招商引资品牌产业园区。它可以融合集团资源,聚焦优势产业,扶持成长型企业发展,同时增强集团自身实力,打造具有专业化特色的全国知名的金融服务提供商品牌。项目开发总投资12.4亿元,启动资金由华人集团及汇和实业共同筹资6亿元。该基地目前已选址武汉经济开发区,占地300亩。各项建设工作正有条不紊地进行。
该产业资本整合的创新运营模式将以积极培育拟上市公司为重点,一旦入住企业实现公司上市,将带来企业规模的极速发展,随着上市企业数量的增多,将有效推动地方的经济发展,集团产业园区的品牌效应也得以提升,该模式在全国范围内均具有强大市场需求,极具推广价值和示范效应。
2、板块二:股权投资
股权投资即为成长企业提供发展过程中所需的注册资本,帮助企业走向规范化科学管理。公司采用股权投资方式,成功控股炎黄光谷科技股份有限公司,该公司已获得上海证券交易所上市承诺函,目前由国家创新类综合券商国都证券有限责任公司进行公开上市前辅导和主承销。
公司采用股权投资方式,成功参股陕西通达果汁集团股份有限公司,该公司不断谋求借壳上市之路,通过多方运作,即将成功登陆国内A股市场。
华人集团母公司华人创新集团有限公司目前管理了3亿元人民币的直接股权投资基金。还采用股权投资方式,成功控股了科华银赛创业投资有限公司(简称科华银赛)。该公司于2009年7月30日在宜昌市工商行政管理局正式注册成立。科华银赛是在国家科技部和湖北省科技厅的支持和引导下,由华人创新集团有限公司及旗下四家核心企业联合国家科学技术部科技型中小企业技术创新基金管理中心、湖北省高新技术产业投资有限公司、武汉华工创业投资有限公司、宜昌市夷陵国资有限公司等12家发起人共同设立的一支创业投资基金。科华银赛创业基金总计2.06亿元,其中国家科技部创新基金出资1600万元,湖北省科技厅引导基金出资2000万元,华工创投出资2000万元,华人集团及成员企业共出资9140万元,其他几家实业投资人共出资5860万元。
公司采用股权投资方式,成功参股海波重型工程科技股份有限公司(简称“海波重工”)。在半年的时间内,华人集团帮助该企业向科技部门申请其技术列入高科技项目,变成高新技术企业;帮助该企业将其施工资质由国家二级提升到国家一级水平,成为国家一级施工企业;并帮助该公司进行更名及股份制改造,法人治理结构调整,规范运作,达到了企业上市的要求。海波重工上市首发申请已于2010年3月被中国证监会正式受理,有望今年12月实现上市。
由华人创新集团有限公司、深圳东部投资发展股份有限公司、深圳鹏盈投资发展有限公司等共同投资成立陕西通达果汁集团股份有限公司,注册资本1亿元人民币,是一个集原料采供、加工、销售、运输、苹果、菠萝基地建设为一体的工业实业集团,是国内具主导地位的浓缩苹果汁生产及出口商之一。通达果汁自成立以来一直专注于浓缩果蔬汁研发、生产与销售。该公司目前拥有9个浓缩果蔬汁加工厂和一个高酸苹果繁育基地、一个配套运输企业、一个包装桶生产企业、一个配套供水企业和一个城市污水处理企业。其目前的果料处理能力为530吨/小时,榨季有效产能为20.1万吨,生产规模居全球果汁行业第四位。通达果汁在壮大主业经营之时,不断谋求借壳上市之路,通过多方运作,即将登陆国内A股市场。
公司采用直接投资方式,参股上市公司美尔雅(600107),并协助其完成股权分置工作,2008年以5倍溢价成功退出。
3、板块三:基金管理
科华银赛创业基金委托华人集团控股企业武汉固德银赛创业投资管理有限公司(简称固德银赛)全权管理。固德银赛管理的科华银赛创造了四个第一:属于科技部六家引导基金之一,也是华中地区唯一的一家;是湖北省规模最大的创投基金;由科技部、省科技厅、宜昌市政府、武昌区政府、华人集团和华工创投共同参与,属强强联合型基金;到目前为止,该基金是唯一一家挂牌当天,就投资项目的基金。
在管理团队方面,固德银赛管理公司吸纳了业内有着丰富投资,尤其是创业投资经验的优秀人才。固德银赛拥有职业化的管理团队,来自银行、高校、券商、证券管理等相关部门以及知名会计审计事务所等。这支团队可称为投资、融资、投资银行、企业管理、财务管理等领域的最佳人力组合。
固德银赛投资策略提供增值服务促使被投资企业快速发展实现投资增值获取高额回报,以扩张期和上市前的项目为主,适度投资初创期,成长期项目。重点是以武汉为中心的湖北省,主投清洁能源、新材料、生物医药、医疗器械、医药和连锁医疗机构、新兴服务业、品牌消费品、互联网、媒体、现代制造业。
固德银赛管理的基金有着多元化的退出方式,包括股份上市、管理层回购、购并等方式转让,投资获利以现金方式分配或依照基金公司的董事会与股东会的决议分配等。
目前为止,固德银赛所管理的科华银赛基金已完成投资项目10个,投资金额累计超亿元;储备项目40个,项目金额累计达4—5亿元。
固德银赛所管理的科华基金有着多元化的投资方式。
该基金采取联合投资方式,由科华银赛领投,华工创投、天堂硅谷和其他投资公司跟投的海波重型工程科技股份有限公司于2010年3月向中国证监会申报上市材料。若海波重工2011年上市,若2012年科华银赛实现成功退出,预计投资回报倍数为4.9倍,内部收益率为70%。
此外,固德银赛所管理的科华基金还采取股权方式、准股权方式、联合投资等方式投资了宜昌欧赛科技有限公司、湖北能一郎科技股份有限公司、湖北格瑞林建材科技股份有限公司、湖北绿碧蓝环境科技股份有限公司、武汉晶泰科技有限公司、武汉汽车公园实业有限公司等项目,都获得了相当好的预期收益率。
2005年,华人集团投资控股了武汉巨盛基金管理顾问有限公司(简称巨盛基金),巨盛基金是国内首家经政府有关部门核准设立的私募基金管理公司。巨盛基金主要从事基金管理咨询;投资管理、投资咨询;企业管理咨询;企业营销策划服务等业务。
基金管理重在为基金公司提供咨询服务的同时,还为效益好的企业和富人提供理财服务,让其财富快速增长。
华人集团控股的湖北世基投资管理有限公司,与中信信托、交银信托等知名金融机构合作,开展阳光私募、股权信托等信托金融业务,已帮助多家企业壮大发展。
4、板块四:融资担保
成长企业创新投资有限公司(简称成长创新),注册资本为10000万元,是经湖北省人民政府批准设立一家重点开展以创业投资为主的创新投资及为企业融资提供担保的有限责任公司。主要开展企业为对外投资、银行贷款、经济合同提供担保、对自然人的银行信用卡、消费贷款提供担保、经济信息咨询等业务。为成长型企业提供融资担保服务,推动湖北省内高新技术企业和成长企业的快速发展,目前与交通银行、招商银行、工商银行、中信银行、华夏银行、浦发银行、深圳发展等银行建立了战略合作关系,拥有5亿元的担保授信。
华人集团通过协助为武汉汽车公园实业有限公司提供融资担保,开始介入该公司的项目论证。通过项目策划投资建设武汉汽车公园项目,将该公司从单纯的汽车经销商打造成创新型的汽车服务大企业。华人集团直接投资控股了该公司。
武汉汽车公园投资额高达五亿元,是华中地区首家汽车销售、汽车服务、新车展示、汽车赛事、汽车文化、汽车度假、汽车娱乐等功能的“一站式”大型汽车文化产业园。该公园位于武汉市江夏区庙山开发区,总规划用地600亩。
汽车公园项目将建成武汉国际赛车场,该赛车场拥有湖北第一家具备国际汽车运动联合会资质的国际赛车场,能弥补中南五省无F3赛道的空白。
根据规划,武汉汽车公园内将建成4S店集群,拥有40家以上汽车品牌4S店。其中一期招商20家,预计6月底开工建设,12月底建成,2011年1月正式开业。整个项目建成后,预计年总产值可以达到60亿元人民币。
武汉汽车公园项目将汽车销售服务店集中迁移到城郊,配合高绿化率的主题公园,可实现“集约用地”和“低碳环保”经营理念;同时,它还可以提供大量就业岗位,为武汉地区的经济建设和社会稳定做出贡献。
华人集团还投资控股了湖北华人科技担保有限公司,注册资本为2000万元,公司主要提供科技项目担保,个人消费贷款、个人创业贷款担保等业务。
5、板块五:融资租赁
华人集团控股了湖北快捷典当有限公司,将华人集团的服务领域拓展到融资租赁。
湖北快捷典当有限公司(简称快捷典当)是经国家商务部核准,于2010年2月5日正式成立。快捷典当位于武汉市硚口区硚口公园2-6号楼,经营范围有:动产、财产权利质押典当业务;房地产抵押典当业务;限额内绝当物品的变卖;鉴定评估及咨询服务;商务部依法批准的其他典当业务。它填补了华人集团在融资租赁方面的空白。
华人集团拟与澳大利亚中国发展有限公司共同出资6830万元人民币(折合1000万美元),在中国武汉设立一家融资租赁公司,双方约定于2010年9月17日在第十届华人华侨创业投资洽谈会上签订合资公司合同、章程等文件。新成立的融资租赁公司将拥有完整的商业模式和优秀专业的管理团队。
国外的成功经验和我国融资租赁业发展过程中的实践证明,发展具有制造厂商背景,对设备具有专业处置能力和一定客户群体的专业化的融资租赁公司是解决中小企业融资难的有效措施。随着融资租赁业务的开展,使华人集团提供的金融服务得到进一步完善。
6、板块六:财务顾问
华人集团旗下的世基投资、机构投资者、天下投顾等公司都可以从事财务顾问业务。它们为各类中小投资提供证券咨询服务,从事和参与国内多家上市公司的资本重组、上市策划等事项服务。这些公司在资本重组和上市策划事项中为华人集团提供大量的资本运作的参与机会。例如,近年来,这些公司为湖北美尔雅股份有限公司、上海丰华(集团)股份有限公司、武汉市汉商集团股份有限公司、湖北三峡新型建材股份有限公司、湖北新华建信息材料股份有限公司、吉林华微电子股份有限公司等一大批上市公司提供过股权分置改革策划方案以及财经公关服务。尤其是机构投资者服务有限公司,该公司是上海证券交易所唯一指定的新股发行摇号和上市仪式企业,先后为中国平安等60余家上市公司提供一条龙的新股发行摇号和上市仪式服务。
华人集团旗下上海世基投资顾问有限公司(简称世基投资)为上海社会科学院之关系企业,是中国证监会批准设立的证券投资咨询和证券从业人员培训类的综合服务公司。上海社会科学院为国家权威之经济研究暨决策咨询机构,旗下人才汇聚,被誉为上海知识经济时代的聚宝盆。1991年证券市场设立之初公司即参与其间的政策和规则设计,并成为最早的专业投资咨询机构。《证券市场研究》证券投资咨询中心于1996年成功地进行股份制改组,以中心为发起人,联合社会各界有识之士,共同组建了世基投资。世基投资拥有众多固定机构类客户,拥有多名执业证券分析师,注册分析师30余人,其他各类研究员100余人,汇聚了一大批有志于在资本市场发展的专业团队。
世基投资为各类中小投资提供证券咨询服务,以及从事和参与国内多家上市公司的资本重组、上市策划等事项,在行业内有较高的市场占有率。同时在资产重组和上市策划事项中为华人集团提供大量的资本运作的参与机会。例如,2005年为美尔雅股份公司的股权分置改革提供策划方案,并使公司受让部份法人股最终获利逾丰。
华人集团以扶植成长型中小企业发展为根本,以为企业提供全程金融服务为延伸,充分发挥其在资本市场领域中积累的技术优势和资源优势,有效控制投资风险,为资金方获取经营利润和资本利得双重收益,实现资本的大幅增值,推动了高成长型企业、高新技术企业和华人集团的快速发展。
三、四位一体,服务一流
已有的综合性服务体系是华人集团得天独厚的优势,进一步构成了华人集团成为成长型企业金融服务最佳提供商的核心要素。一个企业的良好发展,离不开人才的培养和储备。没有人才,所有的美好愿景都是空中楼阁。华人集团有着勃勃生机的企业文化,员工在工作中秉承“朴实、认真、尽责、真诚”的企业理念,发扬“勤勉、专注、造富、持久”企业精神。这些年,华人集团加大人才引进和培养力度,对骨干成员实行股权激励制和年薪制,大力挖掘人才潜力。良好的企业文化、完善的人才机制,为华人集团成为成长企业金融服务最佳提供商奠定了坚实的精神文化基础,取得了良好效果,大大促进了公司快速发展。
在政策方面,华人集团取得了中国各级政府的支持和信任,能第一时间得知国家最新行业规定,能得到国家相关政策支持和获得各种优惠。华人集团有国家科技部和湖北省科技厅两级引导基金做后盾,组建了中部六省第一家有国家科技部引导基金参股的“科华银赛基金”。在接下来的工作中,华人集团将继续保持和中国各级政府的良好互动关系,继续共同发起设立新的产业投资基金。这为华人集团成为中国成长型企业金融服务最佳提供商提供了坚实的资金后盾。
在品牌方面,品牌是推广附加金融服务的无形载体。华人集团控股的炎黄集团、世基投资、机构投资者、光谷微电子、固德银赛、科华银赛、炎黄光谷、炎黄娱动、成长创新、快捷典当等已在业内形成了有口皆碑的品牌。仁义礼智信和实力与创新,为华人集团赢得了良好的社会信誉和经济效益。华人集团已入选“武汉市十大诚信企业”,“中国年度创新企业”。
在网络布局和建设方面,目前华人集团以武汉为中心,以上海和北京两个经济活跃区为两翼,向西安、重庆、洛阳等内地城市辐射,并在2008年先后成立了深圳办事处、香港办事处、日本办事处、澳大利亚办事处、美国办事处等,进一步加强了国际交流与合作。完善中的全球网络将为华人集团成为金融服务最佳提供商提供有力支持。
在战略合作关系方面,华人集团已与交通银行、中信银行、深圳发展银行、民生银行、招商银行、中国工商银行等金融机构正式签署合作协议,确立了双方长期稳定、互利、共赢的全面战略合作伙伴关系,从而确保了华人集团挥洒自如地运用资本,长远稳定地开展金融服务业。
四、三大法宝,孵化企业
华人集团设立金融服务中心,将为企业提供全程金融服务:选择符合条件的成长型企业进行孵化管理;为符合条件的企业提供一站式金融产业服务,包括提供企业财务顾问、总部基地、投资参股、融资担保、融资租赁、投资管理及相关衍生业务;协助企业发展壮大,科学有效资本运作,帮助成长型企业在海内外证券交易所实现上市计划。
华人集团可通过金融服务中心三个阶段的孵化,让成长型企业真正成长起来。
第一个阶段是发现创业者的潜在价值阶段:初创企业提交商业计划书、入驻申请。华人集团进行入围项目审查,是否符合孵化方向:进行四级评估,技术评估是对科技含量及可行性评估;经济评估是对企业经营状况及管理水平的评估;市场评估是对产品市场发展前景、竞争状况的评估;法人评估是对创业者受教育水平、信用的评估。
通过了入围审查和四级评估后进入第二阶段:培育创新型企业的市场价值阶段。进驻企业对号入座,被安排在相应的企业库、项目库、人才库、信息库。利用技术平台、产业化平台、信息平台、金融服务平台给予全方位支持。同时,金融服务中心协助入驻企业进行技术研发,以获得知识产权证书;对科研成果进行快速转化,进行中试后试生产,再扩大生产;接着进行媒体推介、项目招商、机构推荐等工作。
最后进入了第三阶段:华人集团金融服务中心自我价值实现阶段。通过引入内外资等风险投资,中心孵化出高技术前景良好的潜力股企业。利用中心的基础设施、技术孵化、管理咨询、市场营销等服务体系,让企业在主板上市或创业板上市或境外上市,从而形成高额投资回报、财税增长、利益共享的双赢局面。
五、模式魅力光照大地
2010年,华人集团投资控股的位于武汉经济开发区的“华人汇和总部基地园区”即将开工。华人集团将以华人汇和总部基地为据点,以六大板块综合服务为支撑,借华人集团总部经济优势、规模优势、资源优势,孵化和扶持成长型中小企业。
华人集团拟在洛阳市建设华人产业投资总部第二基地,相当于再设立一个二级集团,打造成为具有专业化特色的全国知名金融服务集团。将洛阳华人·产业集团总部基地纳入华人集团总体发展规划,为将武汉模式的成功经验复制到其他地区所迈出的第一步。
要成功地将这种发展模式复制推广到其他地区,我们还必须在策略上注意“授人以渔”,真正为入驻企业解决后顾之忧,提供全方位增值服务,真诚协助入驻企业发展壮大。
这些服务举措包括:做好资源配置,帮助入驻企业组建团队,打造品牌,拓展市场;完善企业治理结构,让企业博采众长,形成责权明晰,激励到位的局面;订业务发展方向,让企业突出主业,强调优势,达到可持续发展目标;资金上予以大力支持,整合优化企业结构,帮助成长企业规划和实现上市的美好愿景。
这样,通过营造中小企业成长环境,塑造科技产业化机制,促进资本与科技产业相结合,华人集团将能做大做强包括总部基地、股权投资、基金管理、融资担保、资本运作、顾问咨询、融资租赁在内的“六大板块”文章,也能成为全国发展最快、最具核心竞争力的金融服务提供商。
“三百六十行,行行出状元”,华人集团将夯实基础,积极进取,努力发展成为金融服务业的状元、行业的排头兵。“进攻是最好的防守”,主动出击发展壮大企业,努力占据行业发展的制高点,成为同业竞相者效仿的对象,才不会被对手所取代,被市场所淘汰。
华人创新集团,“创新”二字将贯穿集团发展始末,创新的人才机制、创新的管理机制等一系列的创新机制是华人集团所必须时刻牢记和遵循的行为准则。华人集团过去正是由于创新,才取得了今天这般令人瞩目的成绩;华人集团将来要想走在行业的前列,成为行业“状元”,依然离不开创新机制和创新精神。
最终,华人集团的跳跃式发展目标也能如愿以偿:第一步,2010年华人集团综合实力第一步达到15亿元;2015年第二步达到20亿元;第三步2020年达到50亿元。
(注:作者为华人集团董事局主席,华中科技大学经济学院博士生。)