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一、保险行业调研
浙江金融职业学院设有保险实务、医疗保险实务两个保险相关专业,其中医疗保险实务专业为2006年第一届招生的新专业。为了使保险类专业设置更好地适应市场对保险人才的要求,两个专业针对保险行业的用人需求进行了调研。为了更加客观地了解行业专家对保险系专业设置的意见,保险系教师走访了多家保险公司及相关用人单位,接触了多位保险专家和人力资源部负责人,并对专业设置的问题进行了深入探讨。谈及保险系专业设置的问题时,不少专家认为保险实务专业和医疗保险专业的区别不是很大,在医疗保险专业的人才培养定位和学生的就业方向等方面可能会存在一定的问题。结合当前保险市场和保险人才培养的需求,行业专家主要提出了以下三种专业设置观点:
1.设置保险实务专业
在专业下根据保险公司业务需求开设人身保险方向、财产保险方向等课程。持这类观点的专家认为,保险系不宜开设过多专业,学生在掌握保险基本知识的前提下进行方向性课程的学习即可,一般到二年级第二学期或三年级即可开设人身保险和财产保险两个方向,另根据市场需求也可以增加其他更加具体的方向性课程。从保险行业目前对高职人才的需求来看,专家们认为保险人才的综合要求较高,不宜太专,更应该强调综合素质。
2.根据保险公司业务分类直接开设人身保险专业和财产保险专业
持这类观点的专家认为,目前保险公司按照人身保险和财产保险分业经营,而两类保险业务的经营模式、管理模式等有较大的区别,直接开设这两个专业可使人才培养方案更加有针对性,学生的学习目标、就业目标明确,课程设置可更加专业化,而保险公司在招聘上也将更加具有针对性。
3.按照保险公司用人需求,按岗位确定专业或培养方向
例如开设讲师班、银保班、理财规划班等,持这类观点的专家认为,保险行业这几年发展迅猛,专业设置应该跟上行业对人才的要求,应当根据保险公司对人才的实际需求及时调整专业设置或者方向设置,按照岗位培养人才。
二、设有保险专业的各院校比较
全国开设保险系的院校有很多,但是多数都只开设保险或保险实务专业,之后另设方向性课程。例如,广东金融学院保险系专科类专业开设了保险实务和保险实务(风险管理和精算方向)。其中,比较特殊的是位于长沙的保险职业学院,由于这所院校是全国唯一的保险专业院校,在专业设置上比较细化,比如在商业保险系开设保险实务(分设核保核赔、汽车保险两个方向)、医疗保险实务、营销与策划、电子商务等四大专业和两个方向。从设有医疗保险专业的院校来看,主要是医学院校,极少有其他院校。原因主要是医学院校有较强的医学师资队伍,而财经院校一般不具备这样的条件。浙江金融职业学院作为一所覆盖大金融的财经类高职院校,在保险系开设医疗保险专业确实属于“少数派”。
三、调研分析
根据上述调研结果,保险系的教师进行了深入探讨,根据多年的教学经验和对保险市场的判断,对保险系不同的专业设置模式分别进行了优劣分析。
1.设置保险实务专业和医疗保险专业,即维持现状之分析
医疗保险专业开设于财经类院校的案例极少,浙江金融职业学院在原有保险实务专业的基础上再开设医疗保险专业有其优势,也有弊端。我国的医疗保险市场是一个巨大的待开发市场,长期发展前景相当乐观。医疗保险实务专业可以培养相关岗位的专业性人才,特别是在健康管理、医学核保核赔等方面具有优势。相对于保险实务专业来说,偏向人身保险方向,更加专业化。
但是,医疗保险实务专业在就业上遇到了一定的困难,新专业设置时的人才培养和就业方向主要是社会医疗保险的一线工作岗位和商业医疗保险的外勤、内勤人岗位。而从06级医疗保险实务专业毕业生的就业情况和目前的市场实际需求来看,首先,社会医疗保险机构的岗位对于人员的需求基本在本科以上,专科学生几乎没有报名资格,06级到目前为止没有学生能在社会医疗保险机构的相关岗位取得就业意向;其次,商业医疗保险(健康保险)市场的发展没有预期快,发展并不顺畅,我国基本医疗保障制度的不完善也给商业医疗保险的发展造成了瓶颈,因此用人需求不强烈。受到以上两个因素的制约,医疗保险实务专业的学生市场竞争力明显较弱,按照06级目前的就业趋势,能真正进入医疗保险相关岗位就业的是极少数,多数还集中在人身保险公司、银行订单、其他企业等相关岗位,专业对口率较低。此外,在原有保险实务专业的基础上开设医疗保险实务专业确实存在一个专业的差异问题,医疗保险实务专业如何定位确实是一个课题。
2.只开设保险实务专业,后期根据市场需求开设人身保险、财产保险、保险理财等培养方向
这样的专业设置可以培养保险综合性人才,而在二年级下或三年级开设的培养方向又保证了学生一定的专业性。但是这样的专业设置带来的主要问题就是专业性不强,学生接触了各类保险知识和技能,但都没有更加深入地学习和掌握,如果仅仅依靠后期一年左右的方向性课程学习来弥补的话,时间比较紧张。保险实务专业曾经在05级采用过产险方向和寿险方向的培养模式,但收效并不明显。
3.直接开设人身保险专业和财产保险专业
由于目前保险公司都是按照人身保险业务和财产保险业务进行分业经营,两种业务的运作模式差别比较大。这种专业设置符合保险公司经营的特点,学生比较容易受到保险公司的青睐。通过这样的专业设置,学生从一开始就能明确自己的学习目标和就业方向,根据财产保险公司和人身保险公司经营模式、业务拓展模式和管理模式的不同,可分别制定有针对性的人才培养方案,课程设置也可以兼顾综合性和专业性,教师也有比较明确的定位,便于师资队伍的发展。
4.按岗位设置专业或者培养方向,根据保险市场对人才需求的情况及时调整
这种专业设置模式最灵活,可以根据保险市场的人才需求情况,对需求最旺盛的岗位直接进行培养。例如可以根据近年对人才需求开设银保业务、电话销售、组训等专业或培养方向,这种培养方式应该是最受保险公司欢迎的。不过,这种模式的操作难度也是最大的,一方面保险市场发展迅速,对人才的需求变化相对学校的培养周期来说变化较快,专业或培养方向设置过于具体反而会比较被动;另一方面,频繁调整专业设置有很大的负面影响,系部发展需要保持专业设置的相对稳定。
四、保险系专业设置建议
经过保险系教师的认真讨论和研究,综合分析保险市场的发展和教育规律,认为应该保持专业设置相对稳定,并兼顾行业特点和保险市场快速发展的特点,综合考虑后基本认可直接设置人身保险专业和财产保险专业的专业设置模式,并对这种模式进行适当的改良。
1.保险系开设人身保险专业(方向)和财产保险专业(方向)
根据业务差别和两类保险公司经营模式的不同,有针对性地设计人才培养方案。例如,人身保险专业可以专门开设销售技巧、组训、理财、员工福利计划等课程,而财产保险专业可以开设会计、建筑、汽车构造等课程。通过不同的专业课程设置,使两个专业(方向)的学生都能掌握相关岗位中所需要的专业知识。
2.各专业在中后期均可根据市场需求设置培养方向
在专业稳定的基础上,人身保险专业和财产保险专业可以分别就热门岗位或者保险公司急需岗位设置专门的培养方向,为保险公司输送专门的人才。例如,在人身保险专业课可设置银保方向、理财规划方向等课程,而在财产保险专业则可设置汽车保险方向、企财险方向、海上保险方向等课程。
(作者单位:浙江金融职业学院)
浙江金融职业学院设有保险实务、医疗保险实务两个保险相关专业,其中医疗保险实务专业为2006年第一届招生的新专业。为了使保险类专业设置更好地适应市场对保险人才的要求,两个专业针对保险行业的用人需求进行了调研。为了更加客观地了解行业专家对保险系专业设置的意见,保险系教师走访了多家保险公司及相关用人单位,接触了多位保险专家和人力资源部负责人,并对专业设置的问题进行了深入探讨。谈及保险系专业设置的问题时,不少专家认为保险实务专业和医疗保险专业的区别不是很大,在医疗保险专业的人才培养定位和学生的就业方向等方面可能会存在一定的问题。结合当前保险市场和保险人才培养的需求,行业专家主要提出了以下三种专业设置观点:
1.设置保险实务专业
在专业下根据保险公司业务需求开设人身保险方向、财产保险方向等课程。持这类观点的专家认为,保险系不宜开设过多专业,学生在掌握保险基本知识的前提下进行方向性课程的学习即可,一般到二年级第二学期或三年级即可开设人身保险和财产保险两个方向,另根据市场需求也可以增加其他更加具体的方向性课程。从保险行业目前对高职人才的需求来看,专家们认为保险人才的综合要求较高,不宜太专,更应该强调综合素质。
2.根据保险公司业务分类直接开设人身保险专业和财产保险专业
持这类观点的专家认为,目前保险公司按照人身保险和财产保险分业经营,而两类保险业务的经营模式、管理模式等有较大的区别,直接开设这两个专业可使人才培养方案更加有针对性,学生的学习目标、就业目标明确,课程设置可更加专业化,而保险公司在招聘上也将更加具有针对性。
3.按照保险公司用人需求,按岗位确定专业或培养方向
例如开设讲师班、银保班、理财规划班等,持这类观点的专家认为,保险行业这几年发展迅猛,专业设置应该跟上行业对人才的要求,应当根据保险公司对人才的实际需求及时调整专业设置或者方向设置,按照岗位培养人才。
二、设有保险专业的各院校比较
全国开设保险系的院校有很多,但是多数都只开设保险或保险实务专业,之后另设方向性课程。例如,广东金融学院保险系专科类专业开设了保险实务和保险实务(风险管理和精算方向)。其中,比较特殊的是位于长沙的保险职业学院,由于这所院校是全国唯一的保险专业院校,在专业设置上比较细化,比如在商业保险系开设保险实务(分设核保核赔、汽车保险两个方向)、医疗保险实务、营销与策划、电子商务等四大专业和两个方向。从设有医疗保险专业的院校来看,主要是医学院校,极少有其他院校。原因主要是医学院校有较强的医学师资队伍,而财经院校一般不具备这样的条件。浙江金融职业学院作为一所覆盖大金融的财经类高职院校,在保险系开设医疗保险专业确实属于“少数派”。
三、调研分析
根据上述调研结果,保险系的教师进行了深入探讨,根据多年的教学经验和对保险市场的判断,对保险系不同的专业设置模式分别进行了优劣分析。
1.设置保险实务专业和医疗保险专业,即维持现状之分析
医疗保险专业开设于财经类院校的案例极少,浙江金融职业学院在原有保险实务专业的基础上再开设医疗保险专业有其优势,也有弊端。我国的医疗保险市场是一个巨大的待开发市场,长期发展前景相当乐观。医疗保险实务专业可以培养相关岗位的专业性人才,特别是在健康管理、医学核保核赔等方面具有优势。相对于保险实务专业来说,偏向人身保险方向,更加专业化。
但是,医疗保险实务专业在就业上遇到了一定的困难,新专业设置时的人才培养和就业方向主要是社会医疗保险的一线工作岗位和商业医疗保险的外勤、内勤人岗位。而从06级医疗保险实务专业毕业生的就业情况和目前的市场实际需求来看,首先,社会医疗保险机构的岗位对于人员的需求基本在本科以上,专科学生几乎没有报名资格,06级到目前为止没有学生能在社会医疗保险机构的相关岗位取得就业意向;其次,商业医疗保险(健康保险)市场的发展没有预期快,发展并不顺畅,我国基本医疗保障制度的不完善也给商业医疗保险的发展造成了瓶颈,因此用人需求不强烈。受到以上两个因素的制约,医疗保险实务专业的学生市场竞争力明显较弱,按照06级目前的就业趋势,能真正进入医疗保险相关岗位就业的是极少数,多数还集中在人身保险公司、银行订单、其他企业等相关岗位,专业对口率较低。此外,在原有保险实务专业的基础上开设医疗保险实务专业确实存在一个专业的差异问题,医疗保险实务专业如何定位确实是一个课题。
2.只开设保险实务专业,后期根据市场需求开设人身保险、财产保险、保险理财等培养方向
这样的专业设置可以培养保险综合性人才,而在二年级下或三年级开设的培养方向又保证了学生一定的专业性。但是这样的专业设置带来的主要问题就是专业性不强,学生接触了各类保险知识和技能,但都没有更加深入地学习和掌握,如果仅仅依靠后期一年左右的方向性课程学习来弥补的话,时间比较紧张。保险实务专业曾经在05级采用过产险方向和寿险方向的培养模式,但收效并不明显。
3.直接开设人身保险专业和财产保险专业
由于目前保险公司都是按照人身保险业务和财产保险业务进行分业经营,两种业务的运作模式差别比较大。这种专业设置符合保险公司经营的特点,学生比较容易受到保险公司的青睐。通过这样的专业设置,学生从一开始就能明确自己的学习目标和就业方向,根据财产保险公司和人身保险公司经营模式、业务拓展模式和管理模式的不同,可分别制定有针对性的人才培养方案,课程设置也可以兼顾综合性和专业性,教师也有比较明确的定位,便于师资队伍的发展。
4.按岗位设置专业或者培养方向,根据保险市场对人才需求的情况及时调整
这种专业设置模式最灵活,可以根据保险市场的人才需求情况,对需求最旺盛的岗位直接进行培养。例如可以根据近年对人才需求开设银保业务、电话销售、组训等专业或培养方向,这种培养方式应该是最受保险公司欢迎的。不过,这种模式的操作难度也是最大的,一方面保险市场发展迅速,对人才的需求变化相对学校的培养周期来说变化较快,专业或培养方向设置过于具体反而会比较被动;另一方面,频繁调整专业设置有很大的负面影响,系部发展需要保持专业设置的相对稳定。
四、保险系专业设置建议
经过保险系教师的认真讨论和研究,综合分析保险市场的发展和教育规律,认为应该保持专业设置相对稳定,并兼顾行业特点和保险市场快速发展的特点,综合考虑后基本认可直接设置人身保险专业和财产保险专业的专业设置模式,并对这种模式进行适当的改良。
1.保险系开设人身保险专业(方向)和财产保险专业(方向)
根据业务差别和两类保险公司经营模式的不同,有针对性地设计人才培养方案。例如,人身保险专业可以专门开设销售技巧、组训、理财、员工福利计划等课程,而财产保险专业可以开设会计、建筑、汽车构造等课程。通过不同的专业课程设置,使两个专业(方向)的学生都能掌握相关岗位中所需要的专业知识。
2.各专业在中后期均可根据市场需求设置培养方向
在专业稳定的基础上,人身保险专业和财产保险专业可以分别就热门岗位或者保险公司急需岗位设置专门的培养方向,为保险公司输送专门的人才。例如,在人身保险专业课可设置银保方向、理财规划方向等课程,而在财产保险专业则可设置汽车保险方向、企财险方向、海上保险方向等课程。
(作者单位:浙江金融职业学院)