信用卡恶意透支相关论文
<正> 自1979年以来,我国先在广州试办了外国信用卡的服务业务。以后,随着我国改革开放政策的贯彻和社会主义现代化建设的不断深入,......
近年来，随着信用卡的大量普及。信用卡恶意透支现象日益增多。针对刑法关于恶意透支的规定较为原则。缺乏操作性的问题，两高于2009年......
本文通过比较信用卡恶意透支行为和其他三种信用卡诈骗行为在犯罪客体、犯罪主体、犯罪主观方面以及责任转化等方面的差异,得出恶......
信用卡作为一种新的结算工具,是商品经济发展的产物。在市场经济日益繁荣和商品交易不断扩大的今天,信用卡已被越来越多的人所接受......
严防金融诈骗维护金融秩序李振国据有关资料，１９９０年全国金融诈骗案比１９８０年增长３３．４倍，且大案要案一直呈上升趋势。受害的单位从过去的个体、集体......
信用卡恶意透支的作案手段是信用卡恶意透支案件侦查思路逻辑推演的得要依据，其作案手段有：虚构持卡人身份，骗取信用卡后，用骗得的信用......
一、信用卡恶意透支已成为不可忽视的问题 改革开放以来,信用卡业务在我国获得了迅猛的发展。到目前为止,包括中国银行、交通银行......
张女士是一家大型企业的业务经理，在日常工作和生活中，经常需要进出各种消费场所或来往世界各地。为了方便，张女士在银行办理了多币种......
“惩治与预防金融欺诈”研讨会观点综述１９９５年１２月４日～６日，上海市金融法制研究会与中国银行上海市分行联合举办＂惩治与预防金融欺诈高级研讨会......
浅析信用卡业务存在的主要问题及对策●杨伦荣信用卡是当今银行发展最快、普及面最广的一项业务，是一种新的金融结算工具。它以其快......
一、信用卡恶意透支及其种类 所谓的信用卡恶意透支,就是持卡人利用信用卡允许透支的特点,超出偿还能力有意透支且拒绝还款的行为......
被称为现代社会“电子货币”的信用卡,以其安全、方便、灵活、快捷之优势,显示出强大的生命力,成为一种大众支付工具。目前,全世界......
面对目前信用卡风险控制系统硬件设施相对落后的现状,如何尽可能防范信用卡透支风险是一个需要认真对待的问题,笔者经过多年工作实......
随着个人消费贷款业务的开展,近年来信用卡恶意透支案件时有发生,给发卡行造成了一定的经济损失,许多发卡行对信用卡恶意透支心有......
信用卡恶意透支是指持卡人利用信用卡允许善意透支的特点,以非法占有为目的,超出规定限额或规定期限,经发卡行催收无效的透支行为......
对一起信用卡恶意透支案的剖析刘德智赵学荣１９９６年初，河北省泊头市发生了一起利用信用卡恶意透支诈骗银行资金的案件。两名案犯在１０天时间......
最高人民法院、最高人民检察院于2009年联合发布了《关于妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》，于12月16日起施行。......
某法院审理了一起利用信用卡恶意透支银行资金的案件，引发了透支银行资金的行为是否构成犯罪的争论。被告人黄×升系一无经营牌......
今后。借钱不还、信用卡恶意透支等信忠在全国都可联网被查到。1月16日，央行副行长苏宁宣布。个人信用信息基础数据库正式运行。3．4......
金融诈骗是以各种假冒银行票证骗取钱财的刑事犯罪行为。下面所列举的这些金融诈骗形式是目前社会生活中比较常见的。也许,它正在......
扩大内需,鼓励消费是保持我国国民经济持续发展的重要措施。我国居民拥有的金融资产已达8万亿元,消费潜力巨大。银行卡作为信用消......
信用卡业务中的法律责任李宝军我国信用卡业务从设立至今发展很快，已相继设立了牡丹卡、金穗卡、长城卡等种类。但随着信用卡业务的......
信用卡恶意透支是指持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或规定期限,并且经发卡银行催收无效的透支行为.恶意透支是信用卡业务中......
近年来，随着市场经济的不断发展，利用信用卡进行经济业务结算十分方便、快捷，因而被广泛使用。同时，利用信用卡进行恶意透支，骗取财物的......
<正>《刑法》第196条将信用卡诈骗分成四种类型:使用伪造的信用卡,或者使用以虚假的身份证明骗领信用卡的;使用作废的信用卡的;冒......
近几年来,金融领域中的诈骗犯罪呈现范围广泛、大要案多、手段狡猾、案值趋大等特点.严重破坏了我国的金融秩序,危害了金融体制改......
目前,我国信用卡发行总量已逾2000万张,发卡城市达300多个,银行特约商户14万多家,年交易总额达39618亿以上。由于信用卡业务涉及发......
信用卡在当代又被人称作“电子货币”,因此,信用卡的发展和使用离不开必要的硬件设施。目前,信用卡恶意透支中的绝大部分是由于信......
“您好,我这里是香坊区公安局,您的信用卡恶意透支2万元,请配合我们进行调查!”前不久,记者接到一个归属地为“黑龙江哈尔滨”的座......
随着我国社会主义市场经济的逐步确立,我国的金融体制正在发生根本性的变革,各专业银行正在开始向商业银行转变,证券、期货市场逐......
近年来,各商业银行陆续推出自己的信用卡。一时间,信用卡市场可谓风生水起,信用卡业务也呈不断攀升之势。但信用卡大规模推向社会......
<正>【裁判要旨】恶意透支型信用卡诈骗罪的犯罪主体不仅包括申领卡人,还可包括实际使用人。如申领卡人和实际使用人具有共同犯罪......
本世纪初,一个聪明的美国商人想出一条“快速致富法”:给每个老主顾发张卡。凭着这张卡,老主顾可以“先购物,后算帐”。从此,世界......
信用卡作为当今社会最为普遍的支付手段和信贷工具,为广大消费者带来了购物支付、个人融资消费上的极大便利。近十几年,中国的商业......
信用卡诈骗罪可分为涉假型信用卡诈骗(包括使用伪造的信用卡、使用作废的信用卡、冒用他人的信用卡)和恶意透支型信用卡诈骗,刑法......
