本文在经典风险模型的基础上，围绕着保费收取过程、理赔额发生过程及理赔额序列及它们之间的关系进行了推广，并把利率因素、退保因素、再保险情况及带干扰等因素考虑进去，讨论了四个不同类型的多因素影响下随机风险模型的破产概率。第一章绪论，简要介绍了保险风险理论的产生及发展、经典风险模型。第二章在经典风险模型基础上，考虑实际情况，引入常利率、干扰因素，退保因素，建立常利率下保费随机收取的一类Poisson风险模型，得出破产概率公式及Lundberg不等式以及一种特殊情况下的调节系数的简单表达式。第三章考虑保单到达过程及索赔到达过程的关系，建立多因素影响下复合Poisson双稀疏过程风险模型。最后得出此模型的最终破产概率的一般表达式和破产概率的一个上界估计。第四章讨论了多因素影响下广义齐次Poisson双稀疏过程，研究它的破产概率问题，得出模型的破产概率满足的不等式。第五章讨论了多因素影响下Poisson-Geometric双稀疏过程风险模型，最后得出此模型的最终破产概率的一般表达式和破产概率的一个上界估计。