在互联网金融不断发展创新,金融市场低利率、金融脱媒的时代背景下,银行传统业务的发展受到了巨大冲击和挑战。随着居民财富的增长,民众生活网络化的加深,客户越来越习惯于轻现金手机支付;多样化的金融资产购买渠道,使得客户对传统银行物理渠道的依赖度急剧降低,同时,丰富的互联网金融产品的设计充分调动了个人资产的流动性。在洞悉个人贷款收益率均值要高于企业贷款收益率均值后,商业银行纷纷提出零售业务转型战略,其中,最具代表性的就是被誉为“零售之王”的招商银行。近年来,CQYH银行积极打造以零售为主导,公司、金融市场各项业务协同发展的综合金融服务平台的理念,通过加速筹划综合营销体系,积极投产客户营销管理平台、营销业绩管理系统和精准营销模型建设等手段,努力提升全行对客户的综合营销能力,促进交叉销售,让“以客户为中心”的理念能够真正融入到每一次客户服务之中。但在当前的零售业务营销管理过程中,突显出三类主要问题:一是客群定位不准,营销队伍专业化不足;二是激励机制执行不到位,业务发展不均衡;三是产品设计不足,服务意识不强。本课题通过对国内外在银行零售业务发展、项目管理和零售业务营销管理三方面的研究分析,结合CQYH银行零售业务营销管理现状中的不足和问题,将项目管理知识体系与CQYH银行零售业务营销管理相结合,提出了课题研究目标银行零售业务营销项目管理。通过CQYH银行旺季期间零售业务营销案例与项目管理理论并行研究分析的方式,逐层深入地阐述了CQYH银行旺季期间零售业务作为项目实施管理的可行性,项目时间管理的分析模型,客群定位的分析模型、产品投放管理模型和根据零售业务营销活动三个重要环节组建起的平衡矩阵式产品团队、弱矩阵式过程管理团队和强矩阵式销售团队组织形式模型研究过程。通过将CQYH银行旺季期间零售业务营销项目管理与项目管理生命周期阶段相结合,提出了在项目启动阶段可以采用召开启动会议和公文下发的形式昭示授权;在项目计划阶段通过项目实施计划和产品任务计划,分别从质和量两方面说明“什么时间”,“谁”,“做什么”和“怎么做”的问题;在项目实施阶段结合商业营销的本质提出了执行策略、过程管控策略和风险管理策略;在项目收尾阶段,以分组PK赛作为激励机制,以产品积分制作为质量评估和绩效考核的基础依据。项目管理作为成熟而高效的管理手段和模式,已经被多项领域和活动中被印证和使用。通过CQYH银行旺季期间零售业务营销项目管理研究分析,说明了项目管理可以运用到零售业务营销中,本研究课题所提出的模型可以作为后续课题深入研究的依据。