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去年以来,股市火爆,基金日渐成为了投资热点,但目前开放式基金已达两百多只,基金业绩分化严重,今年初以来,业绩好的基金净值增长率达到 60% ,而业绩差的基金净值增长率为负数。关键是如今多数基金业绩不稳定,业绩排行可以说是“轮流做庄”、“各领风骚几个月”,上个月还一直排在前列的绩优基金,转眼就一蹶不振,成了“垫底儿”基金;而以前一直不被大家看好“丑小鸭”基金却突然“咸鱼翻身”,一下子变成了基金中的“白天鹅”。所以很多投资者往往发出这样的感慨:如今的基金市场实在看不透!选基金实在太难了!
在这种情况下,被誉为“基金宝”的 FOF 投资产品优势凸显, FOF ( fund of funds )是指专门投资于其他投资基金的基金,是伴随着金融市场的逐步成熟应运而生的投资工具。 FOF 最早是在上世纪九十年代出现在美国,近几年规模发展相当迅速,以美国为例,从 2001 年至 2005 年 FOF 规模增长了近 8 倍,远快于共同基金的增长速度。近年来,国内 FOF 也稳步发展,目前国内共有五家券商发行了 FOF 集合理财产品,其中光大证券的“基金宝”产品阳光 2 号成立半年多来的收益高达79%,超过了多数开放式基金。最近某银行也推出了银行系的“基金宝”产品,受到了那些一直想投资基金、但又不知从哪只基金下手的投资者的追捧,据了解,该银行的基金宝一度被投资者排队抢购。相对个人购买基金来说,“基金宝”的优势显而易见。
按照规定,“基金宝”产品首先由投资专家对“基金池”里的基金进行综合筛选,对基金的过往业绩、目前基金持仓股票的潜力、基金经理的运作水平、基金公司的背景等情况进行考察,最终选择业绩优良、增长潜力大的基金作为投资对象,并以主要投资绩优基金来保障投资收益。
同时“基金宝”产品投资思路也非常灵活,不但可以投资开放式基金,也可以投资封闭式基金,以及 LOF、ETF 基金以及债券基金和货币型基金,有的“基金宝”产品还可以在资金闲置时投资于新股申购。股市好的时候集中投资股票型基金,而行情可能下跌的时候,则及时卖出股票基金,转投债券基金或货币基金,从而有效地规避了市场风险,确保了在调整中也能实现稳妥收益。
而个人投资者却很难判定调整基金品种的时机,有时还会因为判断错误,造成较大的投资损失。另外,有些投资者无论股市涨跌均被动的承受,不去采取积极应对的操作策略,影响了投资收益的提高。因此,“基金宝”产品更适合新基民或者一直采取按兵不动操作思路的老基民。
不过,“基金宝”产品也有其弱项,特别是流动性大大低于直接投资基金,一般每三个月甚至每半年才会有一次赎回机会,并且要和开放式基金一样收取赎回费,短期投资和对资金有一定灵活性要求的投资者不易涉足“基金宝”产品。
编辑:李娟珍
在这种情况下,被誉为“基金宝”的 FOF 投资产品优势凸显, FOF ( fund of funds )是指专门投资于其他投资基金的基金,是伴随着金融市场的逐步成熟应运而生的投资工具。 FOF 最早是在上世纪九十年代出现在美国,近几年规模发展相当迅速,以美国为例,从 2001 年至 2005 年 FOF 规模增长了近 8 倍,远快于共同基金的增长速度。近年来,国内 FOF 也稳步发展,目前国内共有五家券商发行了 FOF 集合理财产品,其中光大证券的“基金宝”产品阳光 2 号成立半年多来的收益高达79%,超过了多数开放式基金。最近某银行也推出了银行系的“基金宝”产品,受到了那些一直想投资基金、但又不知从哪只基金下手的投资者的追捧,据了解,该银行的基金宝一度被投资者排队抢购。相对个人购买基金来说,“基金宝”的优势显而易见。
按照规定,“基金宝”产品首先由投资专家对“基金池”里的基金进行综合筛选,对基金的过往业绩、目前基金持仓股票的潜力、基金经理的运作水平、基金公司的背景等情况进行考察,最终选择业绩优良、增长潜力大的基金作为投资对象,并以主要投资绩优基金来保障投资收益。
同时“基金宝”产品投资思路也非常灵活,不但可以投资开放式基金,也可以投资封闭式基金,以及 LOF、ETF 基金以及债券基金和货币型基金,有的“基金宝”产品还可以在资金闲置时投资于新股申购。股市好的时候集中投资股票型基金,而行情可能下跌的时候,则及时卖出股票基金,转投债券基金或货币基金,从而有效地规避了市场风险,确保了在调整中也能实现稳妥收益。
而个人投资者却很难判定调整基金品种的时机,有时还会因为判断错误,造成较大的投资损失。另外,有些投资者无论股市涨跌均被动的承受,不去采取积极应对的操作策略,影响了投资收益的提高。因此,“基金宝”产品更适合新基民或者一直采取按兵不动操作思路的老基民。
不过,“基金宝”产品也有其弱项,特别是流动性大大低于直接投资基金,一般每三个月甚至每半年才会有一次赎回机会,并且要和开放式基金一样收取赎回费,短期投资和对资金有一定灵活性要求的投资者不易涉足“基金宝”产品。
编辑:李娟珍