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摘 要：世界银行贷款作为一种支持发展中国家的重要经济手段，因其贷款额度大、还款周期长、优惠幅度大等优点，而倍受发展中国家的青睐。世界银行贷款项目具有较为规范的流程与程序，其招投标工作的质量直接影响贷款项目的落地，因此，加强世界银行贷款项目招标问题的研究，有利于更好地促进世界银行支持我国经济建设，促进经济社会发展。
关键词：世界银行 贷款项目 招投标 研究
国际复兴发展银行和国际开发协会共同组成了世界银行，为世界各成员工提供相应的金融服务。因其资金雄厚，可以为发展中国家政府及由其担保的各类机构提供贷款支持。这些贷款可以细分为以下几个方面：专项投资贷款、适应贷款、突发灾害恢复贷款、金融中介贷款、学习与创新贷款、行业投资与维护贷款、技术援助贷款、快速反应贷款。近年来，随着我国对外开放的不断深化，我国各地利用世界银行贷款进行基础设施建设等项目越来越多，为我国缓解建设资金压力起到了非常重要的减压作用，有力促进了经济社会发展。
一、世界银行贷款项目的主要特点
世界银行作为国际金融机构，其贷款项目具有有别于其它金融机构的特点。
1.项目贷款周期长。世界银行作为国际性的金融机构，其贷款项目要求标准不同，具有独特的特点，其建设的周期一般在5年以上，投资数额较大，建设体量一般在亿元左右，项目往往分期实施。项目从立项到实施不但需要有传统流程，而且还涉及诸如移民拆迁计划方案等，只有这些手续完备，才能最终签定贷款协议，并根据协议获得贷款支持。世界银行贷款周期长是一个重要特征，因此，对于申请世界银行贷款项目必须要提前打算，做好充分准备。
2.项目实施程序复杂。申请世行贷款的主体需要是政府，或者是由其担保的各类机构，其审批前必须完成各类文件、文书、方案的编制，然后报世界银行进行审批，并接受后续监督。在贷款协议签署后，贷款人还需要完成标书的编制、评标及其它与项目有关的事项，并通过世界银行的审查评估后，方式进入下一个环节，而且一些相关材料报送之前，还必须先通过世界银行认可的咨询专家的审查。这些一系列的程序走下来一般都需要历时几个月，有的甚至是半年以上，特别是对于一些文书存在问题的，需要反复进行修改，从而导致项目实施过程十分漫长。
3.贷款利率相对较低。世界银行贷款项目由于是政府间，及由政府担保的机构来实施的，总体而言，贷款利率相对较低，以2015年上半年为例，年利率为8%，而在2015年下半年以后，年利率一直为7%左右。但是，只要贷款协定签字后，知道全部偿还贷款时为止，利率保持不变，对签约后未支用的贷款收取0.75%承诺费作为世行业务净收益作为世行业务净收益，并以此促使借款国按计划执行项目实施。
二、当前利用世界银行贷款项目存在的主要问题
利用世界银行贷款项目的实施，有利于提升基础设施建设水平，有助于改善人民群众的生产生活条件，有利于减轻公共设施的资金投入，在实际实施过程中，也存在一些矛盾和问题。
1.缺乏科学高效的管理机制。利用世界银行贷款进行项目建设在我国已经有20年的历史，但是，项目管理中存在着许多问题。一是管理机构多、乱。虽然每一个项目，市里都成立以分管副市长为组长的項目领导小组，但是，每一个项目的日常管理工作都由不同的部门来执行。利用世界银行贷款项目，是多部门、多单位、多头管理，还没有一个统一的部门去管理。二是项目管理政府行为多，缺乏市场的作用。实行社会主义市场经济就是要使市场在资源配置中起基础性作用，财政是在市场配置的基础上，通过财政收支为实施国家职能提供财力，同时对市场的运行发挥宏观调控作用，以弥补和克服市场固有的缺陷。但是实际执行的项目往往市场与政府的行为恰恰相反，没有充分发挥市场对资源的配置作用，导致有些项目效益不好，由于没有充分进行市场研究，企业建成后，没有市场，建成没几年就倒闭了。
2.相关配套资金严重不足。世界银行贷款项目都要求提供1：1以上的国内资金配套，有的项目要求国内配套资金占项目总投资额的六成左右。同时贷款的项目实行报账制，即先用自己的资金垫支，再凭合法的单据按“贷款协定”规定的费用类别和报账比例报账提款。从国内进行的一些利用世界银行贷款的项目来看，国内配套资金的来源主要是各级财政资金，包括专项经费和财政周转金，国内银行贷款等。所有的国内配套资金在项目评估时各级政府都做出了书面承诺，项目执行期间每年审计部门要进行严格的审计。但从实际落实情况看，各级都不同程度地存在配套资金到位不及时、到位数量不足等问题。出现这一问题的原因主要是配套资金的来源渠道多，层次多，资金管理分散，政策上下不协调，各级政府投资多向工业倾斜造成的。配套资金不能按时足额到位，严重地影响了项目的顺利进行，加大了项目成本，致使有些项目内容不能按评估报告要求按时保质保量地完成。
3.建成后的管理运营有待加强。将项目按照贷款协议的要求建设好固然重要，但如何运营好已建成项目并发挥项目的持续效益则更加重要。例如，农业生产项目及其效益的发挥是连续的，某一区域农业生产的持续发展，仅靠一次集中投入或一个项目的建设是难以保证的，况且，农业生产的发展还受到国家政策、市场变化、农民的生产行为等因素的影响。所以，项目竣工后，必须注重项目的后期运营管理工作，一些地方在这方面做的还不够，只注重建设，而忽视了项目的后期管理和运营工作，导致有些项目建成后并没有发挥其应有的效益，给项目建设单位造成了不必要的浪费和损失。
三、世界银行贷款项目招投标对策
世界银行贷款项目审核标准高，要求严格，对于招投标更加规范，因此，招投标过程应当严格按照程序、规范进行。
1.科学编制招投标文件。编制招投标文件应当采用财政部新修订的《世界银行贷款项目招标采购文件范本》，招标文件中的技术规格、工程量清单和图纸等部分及对制造商、承包人的业绩、资格要求，由项目单位编制。招标文件的投标人须知前附表中应注明评标时使用投标书副本，投标人必须确保投标书的正本与副本完全一致，投标人承担由于正副本不一致而导致废标的风险。为防止投标人以不实际的低价夺标，保证项目按期按质完工，在招标文件中应规定在评标时对国内投标人或国内分包商的报价按国内行业主管部门制定的定额标准，并根据所投施工方案进行审核澄清。 2.认真应对招标文件的审核。对于机电设备的采购，项目单位应将拟采购设备的招标文件送国家相关主管部门进行审核。送审时应附上相应地区或部门机电产品进口办公室转报招标文件的送审函、国家改革委对项目可行性研究报告或利用外资方案批复的副本及采购清单。项目单位在得到相关主管部门同意后，即可将审核后的招标文件通过其招标代理报世界银行，世行批准招标文件后，即可刊登招标公告。项目单位在编制招标文件技术规格部分的同时，应制定构成技术废标的主要参数和允许的偏差范围，以及偏差折价计算方法。若用打分法评标，应制定评分标准。机电设备标的这类参数、方法和标准，应随招标文件一同送审，并报财政部备案；上建工程和一般商品标的这类参数、方法和标准，应送同级财政部门备案。
3.及时刊登公告与通告。对于所有估算合同金额为一千万或超过一千万美元的合同，其招标通告或资格预审通告须根据世行“采购指南”的规定，刊登在联合国《发展商业报》或国际广泛发行的著名技术杂志、报纸和贸易出版物上，以使各方都能够周知。
4.项目评标。有以下情况之一的投标书，商务评审时按废标处理：投标人、投标货物不符合《评标报告格式中关于合格性的规定；投标人未递交或迟交投标保证金或金额不足，保函有效期不足，出证银行不符合招标文件要求的；代理商投标，投标书中无货源证明，或无招标文件中注明的主要设备的制造厂有效委托书的；投标书无法人代表签字，或签字人无法人代表有效授权书的；投标有效期不足的。投标书不能满足招标文件中注明的“如不满足按废标处理”的商务条款和条件的。
5.科学进行业绩认定。业绩不满足招标文件要求应废标，但以下情况應视为投标业绩合格。境内的外商独资企业、合资企业、中外合作企业已生产符合招标文件技术要求的同类同等级产品并已投入运行，且技术负责方已在投标书中承担技术总负责责任。其业绩满足招标文件要求。中外合作生产的产品，技术总负责方业绩满足招标文件要求。
6.把握好初评的处理原则。联营体投标，必须有联合投标的法律文件并明确各方责任。所有投标文件应以主要投标方名义出具。银行资信证明应提供原件，也可提供银行在开标日前三个月内开具资信证明的复印件。招标代理和项目单位根据实际情况，有权要求提供新的资信证明原件，若不能提供可废标。国内投标人应按在工商行政管理部门注册的经营范围参与投标，反之应废标。对招标文件中规定采用公式法给予国内优惠的，在比较评标价时，应在国外部分的报价上加价15%或加上实际应付的关税和其它进口税额，以低者为准。投标人在一份投标书中，对分包商、分包比例、分包设备及制造厂、价格等只能提供一种方案，并应有分包协议。若不能满足将有可能导致废标。投标人复印招标文件的技术规格作为其投标书的一部分可导致废标。
参考文献：
[1]李莉.世界银行贷款项目对我国的影响[J].价值工程，2006，（12）.
[2]杨建辉. 浅谈利用世界银行贷款进行设备采购国际竞争性招标（ICB）项目评标[J]. 技术与创新管理. 2006，（02）.
[3]柯峰.简析电站建设项目利用世界银行贷款的利弊[J].现代经济信息， 2015，（01）.
[4]World Bank.China’s development priorities. . 2006.
[5]R Engelbrecht-Wiggans， E L Dougherty，J Lohrenz.A model for the distribution of the number of bids on federal offshore oil leases. Management Science . 1986.
[6]王峰，侯晓暾.世界银行贷款项目国际竞争性招标采购程序[J].山西水利科技，1999，（02）.
关键词：世界银行 贷款项目 招投标 研究
国际复兴发展银行和国际开发协会共同组成了世界银行，为世界各成员工提供相应的金融服务。因其资金雄厚，可以为发展中国家政府及由其担保的各类机构提供贷款支持。这些贷款可以细分为以下几个方面：专项投资贷款、适应贷款、突发灾害恢复贷款、金融中介贷款、学习与创新贷款、行业投资与维护贷款、技术援助贷款、快速反应贷款。近年来，随着我国对外开放的不断深化，我国各地利用世界银行贷款进行基础设施建设等项目越来越多，为我国缓解建设资金压力起到了非常重要的减压作用，有力促进了经济社会发展。
一、世界银行贷款项目的主要特点
世界银行作为国际金融机构，其贷款项目具有有别于其它金融机构的特点。
1.项目贷款周期长。世界银行作为国际性的金融机构，其贷款项目要求标准不同，具有独特的特点，其建设的周期一般在5年以上，投资数额较大，建设体量一般在亿元左右，项目往往分期实施。项目从立项到实施不但需要有传统流程，而且还涉及诸如移民拆迁计划方案等，只有这些手续完备，才能最终签定贷款协议，并根据协议获得贷款支持。世界银行贷款周期长是一个重要特征，因此，对于申请世界银行贷款项目必须要提前打算，做好充分准备。
2.项目实施程序复杂。申请世行贷款的主体需要是政府，或者是由其担保的各类机构，其审批前必须完成各类文件、文书、方案的编制，然后报世界银行进行审批，并接受后续监督。在贷款协议签署后，贷款人还需要完成标书的编制、评标及其它与项目有关的事项，并通过世界银行的审查评估后，方式进入下一个环节，而且一些相关材料报送之前，还必须先通过世界银行认可的咨询专家的审查。这些一系列的程序走下来一般都需要历时几个月，有的甚至是半年以上，特别是对于一些文书存在问题的，需要反复进行修改，从而导致项目实施过程十分漫长。
3.贷款利率相对较低。世界银行贷款项目由于是政府间，及由政府担保的机构来实施的，总体而言，贷款利率相对较低，以2015年上半年为例，年利率为8%，而在2015年下半年以后，年利率一直为7%左右。但是，只要贷款协定签字后，知道全部偿还贷款时为止，利率保持不变，对签约后未支用的贷款收取0.75%承诺费作为世行业务净收益作为世行业务净收益，并以此促使借款国按计划执行项目实施。
二、当前利用世界银行贷款项目存在的主要问题
利用世界银行贷款项目的实施，有利于提升基础设施建设水平，有助于改善人民群众的生产生活条件，有利于减轻公共设施的资金投入，在实际实施过程中，也存在一些矛盾和问题。
1.缺乏科学高效的管理机制。利用世界银行贷款进行项目建设在我国已经有20年的历史，但是，项目管理中存在着许多问题。一是管理机构多、乱。虽然每一个项目，市里都成立以分管副市长为组长的項目领导小组，但是，每一个项目的日常管理工作都由不同的部门来执行。利用世界银行贷款项目，是多部门、多单位、多头管理，还没有一个统一的部门去管理。二是项目管理政府行为多，缺乏市场的作用。实行社会主义市场经济就是要使市场在资源配置中起基础性作用，财政是在市场配置的基础上，通过财政收支为实施国家职能提供财力，同时对市场的运行发挥宏观调控作用，以弥补和克服市场固有的缺陷。但是实际执行的项目往往市场与政府的行为恰恰相反，没有充分发挥市场对资源的配置作用，导致有些项目效益不好，由于没有充分进行市场研究，企业建成后，没有市场，建成没几年就倒闭了。
2.相关配套资金严重不足。世界银行贷款项目都要求提供1：1以上的国内资金配套，有的项目要求国内配套资金占项目总投资额的六成左右。同时贷款的项目实行报账制，即先用自己的资金垫支，再凭合法的单据按“贷款协定”规定的费用类别和报账比例报账提款。从国内进行的一些利用世界银行贷款的项目来看，国内配套资金的来源主要是各级财政资金，包括专项经费和财政周转金，国内银行贷款等。所有的国内配套资金在项目评估时各级政府都做出了书面承诺，项目执行期间每年审计部门要进行严格的审计。但从实际落实情况看，各级都不同程度地存在配套资金到位不及时、到位数量不足等问题。出现这一问题的原因主要是配套资金的来源渠道多，层次多，资金管理分散，政策上下不协调，各级政府投资多向工业倾斜造成的。配套资金不能按时足额到位，严重地影响了项目的顺利进行，加大了项目成本，致使有些项目内容不能按评估报告要求按时保质保量地完成。
3.建成后的管理运营有待加强。将项目按照贷款协议的要求建设好固然重要，但如何运营好已建成项目并发挥项目的持续效益则更加重要。例如，农业生产项目及其效益的发挥是连续的，某一区域农业生产的持续发展，仅靠一次集中投入或一个项目的建设是难以保证的，况且，农业生产的发展还受到国家政策、市场变化、农民的生产行为等因素的影响。所以，项目竣工后，必须注重项目的后期运营管理工作，一些地方在这方面做的还不够，只注重建设，而忽视了项目的后期管理和运营工作，导致有些项目建成后并没有发挥其应有的效益，给项目建设单位造成了不必要的浪费和损失。
三、世界银行贷款项目招投标对策
世界银行贷款项目审核标准高，要求严格，对于招投标更加规范，因此，招投标过程应当严格按照程序、规范进行。
1.科学编制招投标文件。编制招投标文件应当采用财政部新修订的《世界银行贷款项目招标采购文件范本》，招标文件中的技术规格、工程量清单和图纸等部分及对制造商、承包人的业绩、资格要求，由项目单位编制。招标文件的投标人须知前附表中应注明评标时使用投标书副本，投标人必须确保投标书的正本与副本完全一致，投标人承担由于正副本不一致而导致废标的风险。为防止投标人以不实际的低价夺标，保证项目按期按质完工，在招标文件中应规定在评标时对国内投标人或国内分包商的报价按国内行业主管部门制定的定额标准，并根据所投施工方案进行审核澄清。 2.认真应对招标文件的审核。对于机电设备的采购，项目单位应将拟采购设备的招标文件送国家相关主管部门进行审核。送审时应附上相应地区或部门机电产品进口办公室转报招标文件的送审函、国家改革委对项目可行性研究报告或利用外资方案批复的副本及采购清单。项目单位在得到相关主管部门同意后，即可将审核后的招标文件通过其招标代理报世界银行，世行批准招标文件后，即可刊登招标公告。项目单位在编制招标文件技术规格部分的同时，应制定构成技术废标的主要参数和允许的偏差范围，以及偏差折价计算方法。若用打分法评标，应制定评分标准。机电设备标的这类参数、方法和标准，应随招标文件一同送审，并报财政部备案；上建工程和一般商品标的这类参数、方法和标准，应送同级财政部门备案。
3.及时刊登公告与通告。对于所有估算合同金额为一千万或超过一千万美元的合同，其招标通告或资格预审通告须根据世行“采购指南”的规定，刊登在联合国《发展商业报》或国际广泛发行的著名技术杂志、报纸和贸易出版物上，以使各方都能够周知。
4.项目评标。有以下情况之一的投标书，商务评审时按废标处理：投标人、投标货物不符合《评标报告格式中关于合格性的规定；投标人未递交或迟交投标保证金或金额不足，保函有效期不足，出证银行不符合招标文件要求的；代理商投标，投标书中无货源证明，或无招标文件中注明的主要设备的制造厂有效委托书的；投标书无法人代表签字，或签字人无法人代表有效授权书的；投标有效期不足的。投标书不能满足招标文件中注明的“如不满足按废标处理”的商务条款和条件的。
5.科学进行业绩认定。业绩不满足招标文件要求应废标，但以下情况應视为投标业绩合格。境内的外商独资企业、合资企业、中外合作企业已生产符合招标文件技术要求的同类同等级产品并已投入运行，且技术负责方已在投标书中承担技术总负责责任。其业绩满足招标文件要求。中外合作生产的产品，技术总负责方业绩满足招标文件要求。
6.把握好初评的处理原则。联营体投标，必须有联合投标的法律文件并明确各方责任。所有投标文件应以主要投标方名义出具。银行资信证明应提供原件，也可提供银行在开标日前三个月内开具资信证明的复印件。招标代理和项目单位根据实际情况，有权要求提供新的资信证明原件，若不能提供可废标。国内投标人应按在工商行政管理部门注册的经营范围参与投标，反之应废标。对招标文件中规定采用公式法给予国内优惠的，在比较评标价时，应在国外部分的报价上加价15%或加上实际应付的关税和其它进口税额，以低者为准。投标人在一份投标书中，对分包商、分包比例、分包设备及制造厂、价格等只能提供一种方案，并应有分包协议。若不能满足将有可能导致废标。投标人复印招标文件的技术规格作为其投标书的一部分可导致废标。
参考文献：
[1]李莉.世界银行贷款项目对我国的影响[J].价值工程，2006，（12）.
[2]杨建辉. 浅谈利用世界银行贷款进行设备采购国际竞争性招标（ICB）项目评标[J]. 技术与创新管理. 2006，（02）.
[3]柯峰.简析电站建设项目利用世界银行贷款的利弊[J].现代经济信息， 2015，（01）.
[4]World Bank.China’s development priorities. . 2006.
[5]R Engelbrecht-Wiggans， E L Dougherty，J Lohrenz.A model for the distribution of the number of bids on federal offshore oil leases. Management Science . 1986.
[6]王峰，侯晓暾.世界银行贷款项目国际竞争性招标采购程序[J].山西水利科技，1999，（02）.