随着我国居民可支配收入的持续增加,以及房住不炒、养老第三支柱建设等政策的不断完善,未来我国居民财富结构将由实物资产向金融资产转型,财富管理业务具有巨大的市场空间。目前财富管理市场参与者众多,各类金融机构的财富管理业务服务营销还没有特别成熟的范式,普遍存在产品同质化严重、营销手段单一、专业人才匮乏等问题。在众多的市场参与者中,独立基金销售机构由于其天生的独立性和中立的立场,能够较为客观地从客户利益出发,更好地发挥其中介作用,并且具备较强的互联网基因,在运营成本和客户触达方面有很大优势,未来很可能成为我国财富管理市场的一支后起之秀。本文以独立基金销售机构为研究主体,以期找到更适合独立基金销售机构财富管理业务的营销之路。A金融机构于2015年7月取得独立基金销售资格,财富管理业务发展至今个人客户资产规模已突破百亿。在资管新规和利率下行的背景下,财富管理市场竞争逐步加剧,A金融机构的财富管理业务发展遭遇瓶颈,客户数及客户资产规模增速放缓。本文以A金融机构为研究对象,运用文献研究法、调查研究法、案例分析法等研究方法,在7Ps服务营销理论框架下对A金融机构财富管理业务服务营销现状、存在问题及原因进行了研究。发现A金融机构由于投资研究能力较弱、客户画像不够精细、盈利模式存在缺陷、金融广告监管趋严、合规限制促销活动、售后流程不成体系、客户认知存在偏差等原因,存在产品质量一般、资产配置方案匹配度低、客户感知价值较弱、促销活动创意不足、售后服务效果不佳等问题,这些问题的存在限制了A金融机构财富管理业务发展。针对A金融机构存在的问题,结合相关理论和实践经验,本文提出A金融机构可以通过数字化转型提升投资研究及风控能力、开发智能投顾系统提升资产配置的科学性、建立结果为导向的服务定价模式、拓展新媒体渠道多场景精准获客、提供多种增值服务替代产品促销、中台赋能财富顾问提升售后服务、创新投教产品树立财富管理品牌等方式优化其服务营销策略,并从组织、人才、技术、合规等方面提供保障,对国内其他金融机构开展财富管理业务的服务营销具有借鉴意义。