本文首先分析了我国证券业的产生、发展历程和证券业在市场经济中的作用,在分析我国证券业基本状况的基础上,通过与美国投资银行的比较,找出我国证券业及证券公司在发展与创新中存在的问题;其次,对我国证券业发展与创新的法制环境、经济环境、诚信环境以及人才环境进行了分析,揭示了我国证券业的发展与国民经济的关联关系及其影响;然后,具体研究了我国证券业的制度和业务创新:阐述了创新的定义、方向和必要性,通过对证券业的监管制度、产权制度、内控制度、风险管理制度的创新分析,指出证券公司法人治理结构的优化与证券公司业绩的关系,并对证券公司进行了经营指标评价。同时对证券公司业务创新的原则、方向及成本效益进行了分析,具体分析了业务创新、营销服务创新以及品牌创新,还通过证券公司声誉与上市公司业绩关系的模型,说明了品牌创新的作用;最后对我国证券业的发展与创新提出了政策建议。论文的研究拓宽了证券业及证券公司研究的广度与深度,可供证券市场的监管者、各类投资者及证券公司的经营管理者参考。