2008年以风险控制严格而著称的法国兴业银行发生操作风险巨额损失,再次向银行业与监管当局敲响了重视操作风险的警钟。纵观国内银行业对操作风险的研究与实践仍然比较落后,而WTO已经要求我国银行业对外全面开放,这对我国银行业将提出更高的操作风险控制要求。国有银行在我国银行业有着重要的地位,对我国国民经济有着举足轻重的作用,因此对国有银行操作风险控制的研究在当今现实情况下有着重要的意义。本文紧紧围绕“国有银行操作风险控制”这一主题,从定性和定量两方面研究剖析,提出推进和完善国有银行操作风险控制的基本思路和对策。文章首先对国有银行操作风险控制的背景和意义、国内外研究现状和不足之处进行分析和评价,从而构筑国有银行操作风险控制的起点。其次梳理商业银行操作风险控制内容,包括操作风险内涵、操作风险分类、操作风险控制理论。在此基础上,用描述性统计实证方法分析国有银行操作风险与国内其他商业银行、国外银行操作风险不同,总结了国有银行操作风险控制存在的主要问题。同时用巴塞尔协议高级计量法—损失分布法对国有银行操作风险度量,把国有银行操作风险频率和强度的图形与我国商业银行的操作风险分布进行对比分析。在充分考虑国有银行操作风险数据缺乏的局限下,利用数学中的蒙特卡罗仿真方法,模拟出大量的操作风险损失值,并对模拟损失值与实际操作风险损失值概率分布图形进行对比验证,发现能够很好模拟出国有银行操作风险的损失分布,并且估算出不同置信区间的操作风险VaR值。最后在实证分析的基础上,提出完善国有银行操作风险控制的对策与措施。