伴随着我国经济发展,商业银行业务种类不断增多,经营规模不断扩大,进而面临的各种风险愈加复杂。近年来国内外银行由于操作风险引起的巨额财产损失现象时有发生,这对银行业的安全及声誉造成了极大威胁与影响。操作风险存在于银行日常工作的各个领域,如由于系统存在漏洞、产品设计不合理、员工工作疏忽、核心团队流失、客户伪造材料、自然灾害或意外事故等给银行造成损失或负面影响的风险都属于操作风险。操作风险既包括发生频率高、损失相对较低的一般业务处理上的小纰漏,也包括发生频率低、一旦发生就会造成极大损失,甚至危及到银行存亡的自然灾害、大规模内部欺诈等事件,在历史上曾给银行业带来不可估量的损失。目前,Y银行郑州分行管理半径长,基层网点多,因此操作风险尤为突出。主要体现在:一是从内部管理来看,随着郑州分行业务规模的增加,操作风险防控的压力也不断加大,而各业务条线、各专业管理部门目前是自行管理状态,缺乏统一的标准。二是从同业发展来看,不少同业银行多已开展体系化的操作风险管理,并能够通过系统应用各项管理工具,标准地收集全行操作风险事件损失情况,并加强控制措施。而Y银行郑州分行在面对重大风险事件时,往往以运动式的风险排查为主,缺乏解决操作风险问题的长效机制。三是从监管要求来看,目前Y银行已划归大型银行部,外部监管对于Y银行操作风险管理的要求也日趋提高,推动巴塞尔协议在Y银行实施工作的开展,标准化实施操作风险管理工具,是Y银行申请资本管理高级方法合规达标的组成部分。本文以Y银行郑州分行为研究对象,采取规范分析与实证研究相结合的研究方法,以操作风险管理等相关理论为依据,对Y银行郑州分行近年来的操作风险管理现状与问题进行了较为全面的分析,在此基础之上,进一步开展操作风险调查工作,找出操作风险产生的影响因素,由此,针对性的提出Y银行郑州分行操作风险防范对策。第一章,绪论部分,主要介绍了本文研究的背景、意义,对国内外研究现状进行归纳总结,然后介绍本文的研究方法以及研究框架。第二章,相关理论概述,主要介绍操作风险的概念和特点,然后介绍了操作风险管理的分类,之后介绍了操作风险相关的理论。第三章,Y银行郑州分行操作风险管理现状与问题,主要介绍了目前Y银行郑州分行相关概况,操作风险管理的目标以及现状,然后对Y银行郑州分行操作风险管理目前存在的一些问题和原因进行分析。第四章,Y银行郑州分行操作风险管理评价分析,首先对操作风险进行识别,然后建构操作风险评价指标体系,通过层析分析法对指标权重进行分析,然后构建操作风险问题定级矩阵。第五章,完善Y银行郑州分行操作风险管理的对策,根据Y银行郑州分行操作风险提出的问题提出有针对性的解决对策。第六章,Y银行郑州分行操作风险管理的保障措施,从理念、信息共享、文化以及技术方面提出了具体的保障措施,最后对本次研究进行了总结。通过研究可以对Y银行郑州分行的操作风险管理有一个较为全面的认识,在一定程度上完善银行风险预防管理机制。其次,可以有效提高Y银行郑州分行应对操作风险的能力,提高Y银行郑州分行综合竞争力。