2022年资管新规正式实施,随着理财市场的不断变化,居民经济水平和理财意识的不断提高,客户需求也更加多元化,传统的单一模式的营销手段已无法适应更加激烈的市场竞争。A银行大连分行2018-2019年因对公业务不良贷款的影响,2019年开始提高了对零售业务的重视,这对于素以对公业务见长的A银行大连分行来说,是在战略上的重大变化,A银行B支行作为2020年开业的零售专业支行,理财业务的拓展自然是重中之重,而2022以来网点营销业绩开始出现下滑,建立立体的个人理财产品营销体系,提升个人理财产品营销业绩,从而推动网点不断发展是其面临的问题。本文以A银行B支行个人理财产品为研究对象,在阅读国内外文献、对基本概念与基本理论阐述的基础上。首先,阐明了A银行B支行组织结构、个人理财产品分类、营销规模、客户结构等营销现状以及存在的网点营销业绩下滑、客户结构不合理、产品组合单一的问题,并用问卷调查和访谈分析A银行B支行个人理财产品营销问题的原因是营销思路陈旧、产品销售流程不完善、营销服务专业性差、客户关系管理不完善;其次,对A银行B支行个人理财产品营销环境分析,依次结合宏观环境分析、区域商业银行个人理财产品市场分析、A银行B支行竞争对手分析以及其内部环境分析,为下文营销策略的方案设计做铺垫;最后,通过STP分析,得出A银行B支行应定位于社区理财管家,深耕网点周边社区用户,综合以产品和服务形成差异化竞争,进而在7P理论的指导下,提出A银行B支行营销策略的方案,优化产品组合配置、丰富促销手段、拓宽营销渠道和完善服务体系,并在制度、人才、激励和文化四个方面进行措施保障。论文研究意义在于分析A银行B支行营销存在的问题与原因,并结合A银行B支行的实际经营情况,通过完善其营销策略,帮助其提高个人理财产品营销业绩,并从长期发展的角度为A银行B支行建立一套从过去以产品为中心过渡到以客户需求和客户价值为中心的营销策略体系,从而推动A银行B支行在市场竞争中不断发展。