【摘 要】
：
针对洗钱账户的行为特点,在银行个人客户流水数据的基础上建立洗钱风险综合评价指标体系,利用因子分析方法和熵值法建立了洗钱风险综合评价模型,并利用广义极值分布对洗钱综
【机 构】
：
重庆理工大学理学院,重庆市渝高中学
论文部分内容阅读
针对洗钱账户的行为特点,在银行个人客户流水数据的基础上建立洗钱风险综合评价指标体系,利用因子分析方法和熵值法建立了洗钱风险综合评价模型,并利用广义极值分布对洗钱综合风险值的分布进行了拟合。采用重庆市某商业银行2018年个人流水数据进行了实证分析,其结果表明,该银行的绝大部分个人客户洗钱风险值都比较低,只有少数的客户可能有洗钱行为。根据拟合出的综合风险分布,在0.05的显著水平之下,有5239 (2.66%)位客户可能有洗钱风险,需要进一步的鉴别,这无疑将极大地提高银行的工作效率。
其他文献
2020年3月26日,中共中央、国务院发布《关于全面加强新时代大中小学劳动教育的意见》,把劳动教育的重要性和必要性提升到了新高度。劳动教育在高等职业院校中坚持在守正中创
复线性微分方程,f(k)+Ak-1(Z)f(k-1)+…+A0(Z)f=F(Z)在不同空间上解的性质被许多学者研究,如Hardy空间,Dirichket空间等等,在这些空间上考虑了解的函数空间属性。在该文章中,
支持学习者的个性化学习,尤其是在数字化学习系统中通过匹配学习者的个性化特征与需求为其提供自适应的学习路径,是现代教育研究者与实践者的重要关注点。自适应学习路径生成
针对高速铁路CRTS双块式无砟轨道建设过程中现浇道床混凝土开裂问题,通过平板抗裂试验研究了胶凝材料总量、坍落度、防裂材料对混凝土抗裂性能的影响。结果表明:按照"低胶凝
为适应国际重载铁路的建设和运营需求,以中国铁道科学研究院集团有限公司提出的35~40 t轴重重载铁路有砟轨道结构方案为基础,结合几内亚西芒杜铁路的运营条件及设计参数,参考
本文主要研究了基于朴素似然法、两种广义枢轴量法、带Diffuse先验和独立Jeffreys先验的贝叶斯方法对两个独立对数正态分布中位数之比的统计推断。我们通过模拟比较了五种置
在分析职业生涯开发与管理工作内涵的基础上,阐述了职业生涯开发与管理的工作方法,提出了工会组织在职业生涯开发与管理工作中如何发挥积极作用。
以快递物流行业中用户隐私信息保护问题作为主要研究对象,设计了一种利用射频识别技术和多层加密技术保护用户隐私的方案。该方案能够实现面向物流公司内部和外部的双重隐私
我国经济水平快速发展,但一些地区经济发展水平还是不平衡,特别是教育水平存在明显的差异,本文就30个省份的教育水平进行分析,主要通过类平均法还有Ward方法对数据进行聚类,
岛屿依托优越亲水环境成为最具潜力的城市区域之一,同时也面临严峻雨洪威胁,韧性规划势在必行。绿色基础设施(GI)可为城市提供水量调节服务,其性能因格局而异。以广州琶洲岛