适当性义务相关论文
随着我国经济高速发展,金融市场瞬息万变,为实现对金融消费者的交易安全保护,金融机构在销售高风险等级的金融产品以及为金融消费......
银行个人贷款是银行消费者最熟悉的经济行为,其在促进融资和提高消费者购买能力方面发挥着重要作用。但商业银行在办理个人贷款时......
确立金融机构的适当性义务是金融监管理念由形式法治转向实质法治的重要体现，具有社会整体利益最大化和精准治理并重的法理基础。《......
在金融消费者需求和金融机构业务多元化的背景下,金融商品及服务不断创新的过程拉大了金融消费者和金融机构在信息获取和专业能力......
近年来我国理财业务取得了突飞猛进的发展。据《中国银行业理财市场年度报告》之数据统计,2020年底,银行理财市场规模高达25.86万......
金融机构适当性义务是一项追求金融交易实质公平、矫正利益失衡的法律制度。目前我国对金融机构适当性义务履行的司法裁量“重形式......
对金融机构适当性义务之适用范围的厘定需要遵循责任平衡的基本原则，公平对待金融机构和金融消费者彼此之间的权益。适当性义务的适......
随着大资管时代的到来,金融创新的浪潮席卷着银行、证券、基金、期货、信托、保险等各个领域,金融产品或服务层出不穷,资本市场异......
网络技术的发展对金融消费者的权益保护提出了新的挑战。网络金融交易使消费者面临财产权、个人信息、知情权、公平交易权等多方面......
金融消费者保护是金融业健康发展的重要倾向之一,是我国金融改革日益深化过程中不可忽视的问题。合理规范并监督履行适当性义务可......
适当性规则最初以商业道德的形式起源于美国,初衷是平衡保护投资者和降低发行证券成本,从商业道德到行政监管规范,并逐渐成为证券......
由于金融市场的信息不对称以及投资者自身的知识和能力所局限,各国均要求卖方机构在向买方消费者推介、销售投资性金融产品时承担......
平安银行未向风险承受能力较低的客户推介、销售合适的金融理财产品,违反了商业银行代销理财产品时应当履行的适当性义务.但各审法......
针对金融机构为履行适当性义务而做出的风险评级结论,法院应实质审查而非形式审查.实质审查是调适“卖者尽责”和“买者自负”的内......
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金融机构适当性义务制度,是针对金融机构的义务规则,要求将适当的产品销售给适当的客户。随着投资性金融产品的极大丰富,大量出现......
我国适当性义务规定中缺乏民事责任相关内容,但因商业银行不适当销售金融产品引发的民事纠纷却日益增多,此时银行是否应当承担民事......
私募基金纠纷作为新兴金融商事案件类型之一,专业性强,审判结果往往关系到金融秩序的稳定与金融风险的防范.当前,审理此类纠纷面临......
引言rn截至2020年底,我国资管行业市场规模达到了人民币122万亿元,据光大银行和波士顿咨询集团(BCG)《中国资产管理市场2020》预计......
适当性义务的本质是诚实信用原则在金融产品销售领域的具体化,过失相抵制度是一项以责任分担为核心的独立制度.金融消费者的过失并......
在客户评估环节建行恩济支行仅根据最终评估得分推荐理财产品,未重视客户主观风险承受意愿.在产品风险评估环节建行恩济支行未厘清......
随着金融产品和金融服务与我们的生活越来越息息相关,金融消费者权益保护问题逐渐成为研究的重点。金融经济的快速发展伴随出现的......
投资者适当性制度实施的基础和前提是对证券投资者的合理分类.不同的投资者,可投资的证券种类和证券公司的适当性义务都有所不同,......
随着我国市场经济的迅猛发展,大量资金涌入金融市场,更多的投资者想从中分得一杯羹,其中不乏一些金融交易经验、知识匮乏的金融消......
适当性义务制度,是针对金融机构的义务规则,要求其将适当的产品销售给适当的客户.随着投资性金融产品的极大丰富,出现了大量以金融......
2019年,最高人民法院发布的《全国法院民商事审判工作会议纪要》,以中国经济社会为基础,准确把握法律法规精神,针对金融消费者权益......
金融机构适当性义务在2015年第八次全国法院商事审判工作会议中首次得到确立,2019年11月最高人民法院发布的《九民纪要》第72条将......
“卖者有责、买者自负”的适当性义务作为保护金融消费者理念提出后,逐渐从金融监管领域延伸至司法审判领域.资管新规首次规定了信......
传统上适当性义务的责任主体为金融中介,《全国法院民商事审判工作会议纪要》将该主体范围拓展为产品发行人与销售者,有利于加大中......
2020年4月爆发原油宝事件①时恰逢《九民纪要》出台不久,这一事件引发了学界及业界对投资者适当性的热议。该事件爆发的直接诱因是......
近年来,金融市场不断发展,各类金融理财产品也日益丰富。而在金融产品销售领域,销售机构不充分披露风险、作不适当推介,由此造成投......
投资者适当性制度是指金融机构有义务在充分了解投资者的自身情况,以及充分了解拟推荐的金融产品或服务的基础上,向投资者推荐适合......
原油宝事件暴露了适当性义务缺失会造成巨大的损失与风险,也暴露了我国金融行业一直以来对适当性义务的履行只停留在形式上的问题.......
近年来,在金融市场迅速发展的同时,投资者与证券公司之间的纠纷也越来越多。除了典型的四类证券侵权行为引起的纠纷以外,证券公司......
众筹融资兴起于2008年金融危机之后,其中股权众筹依托着互联网的飞速发展很快地进入了大家的视野,其不仅是当前中小企业融资的一个......
金融机构适当性义务概括来说就是金融机构应当向投资者销售或提供与其风险承担能力相匹配的金融产品或服务。“适当性”在我国相关......
回顾分析“原油宝”事件,发现在金融创新发展过程中,我国金融消费者权益未受到恰当的保护,存在金融消费者素养有待提升、金融机构......
近年来私募基金发展的同时违规问题日益突出,在基金的募集和运营阶段都存在许多不规范的问题.私募基金违规可能导致行政、刑事、民......
投资者适当性义务在我国不可认定为信义义务,认定为先合同义务也有不合适之处,应当界定为法定义务.金融机构违反适当性义务的不应......
商业银行销售理财产品的适当性义务是商业银行在向金融消费者销售理财产品或提供理财服务过程中必须履行的义务.适当性义务的内容......
商业银行在理财业务中负有适当性义务.法律行政法规暂未直接规定商业银行的适当性义务,该义务原则上不属于法定义务,应属于先合同......
“投资者适当性”作为海外成熟资本市场普遍存在的重要监管规则,通过规制证券经纪商的经营行为,实现保护投资者利益的目的。在美国......
随着金融科技创新不断涌现和金融科技行业的蓬勃发展,金融业务模式改变,金融效率以及金融服务可得性逐步提高,金融科技创新带来全......
金融机构的适当性义务作为平衡买卖双方不对等地位的重要手段，其履行极为重要。文章从“恩济案”出发，结合《九民纪要》，指出现行法律......
投资者适当性规则作为证券市场投资者保护以及证券市场监管的重要工具,早已为美国、欧盟、日本、我国香港地区等国家和地区所广泛......
在金融机构因其专业知识技能使得投资者对其形成信赖的业务场合，应负有向投资者销售适当的商品或提供适当服务的适当性义务，但金融机......
当今金融领域逐渐出现了越来越多结构多样、风险不一的金融产品,而随着国民消费水平的提高,大量理财知识匮乏的个人投资者涌入金融......
