随着居民生活水平的提高,人均可支配收入的增加,人们对资产的保值增值愈加关注,希望可以通过投资理财增加额外收益。过去,可投产品较为有限,人们主要将资金用于购买银行存款、国债。随着经济的发展、法律法规的健全,基金产品、银行理财产品应运而生,金融产品推陈出新,投资理财产品更加多样,资本市场也愈加完善。目前,投资理财不但可以满足本金保障、风险分散、资产增值的要求,更有望增加资产传承、税务规划、养老规划等功能。中国个人持有的可投资资产总体规模达241万亿元,第三方理财机构面临巨大的市场机会。希望通过本文的研究,帮助本文的研究对象HT财富解决目前面临的问题,聚焦目标市场,提升顾客价值,增加客户满意度,打造忠诚客户,增加HT财富的市场份额,保持竞争优势,维持行业地位。本文首先梳理营销相关理论,简述PEST分析法和五力模型,为改善策略提炼理论依据和分析工具。其次,分析HT财富所在的宏观环境、行业竞争环境、市场及客户特征,整体把握宏观营销环境变化,明确行业内的竞争态势,为策略制定做好环境分析。接着,介绍HT财富,从能力和资源两个角度分析HT财富的内部环境,明确HT财富内部的优势和劣势。接下来,提出HT财富服务营销方面有产品不够丰富、产品费率无优势、营销渠道单一、促销手段效果一般、理财师水平参差不齐、服务流程不够标准化、客户端功能受限等服务营销问题。分析服务营销问题后,先对HT财富进行市场定位,再提出相应的解决对策。将人生生涯阶段、风险偏好、职业作为细分变量,将目标市场进行拆分,根据HT财富的资源和能力选择目标市场,将HT财富定位于高净值客户的资产配置专家。根据市场定位,提出改善策略。本文从产品、定价、渠道、促销、人员、服务过程、有形展示七个方面提出详尽、具体、可落地执行的改善策略,辅助三项保障措施。旨在增加顾客利益,减少顾客成本,帮助HT财富在市场上保持竞争优势,增加市场份额,维持行业地位。