近年来,我国国内经济环境发生巨大变化,利率市场化、金融脱媒加剧、息差收窄以及互联网金融对传统金融业务造成了强烈的冲击,“新冠疫情”对国民经济的影响又使银行业经营面临更大的挑战。外部环境的影响和内生增长的要求都使商业银行对公业务的转型势在必行,银行业传统上依靠资产拉动规模和利用存贷利差获得盈利的模式发生了动摇。在此背景下,国内银行必须积极探索对公业务转型升级的新模式。随着2008年金融危机中交易银行业务表现抢眼,交易银行凭借弱周期、轻成本、收入稳定等特点开始受到关注,越来越多的国内银行开始将发展交易银行作为对公业务的未来转型方向。因此,进一步研究和讨论国内商业银行的交易银行发展策略问题具有重要的理论和现实意义。目前,业界关于交易银行业务有两种不同的定义:一是指包括现金管理、贸易融资在内的业务内容,其实质是银行将金融服务嵌入到客户的交易过程中;二指围绕金融市场,银行通过直接金融交易获得收入的业务,主要对应国内的投行、同业、金融市场等业务内容。本文的交易银行指第一种。本文以中国建设银行发展交易银行的策略为研究对象,重点研究了国外商业银行交易银行的发展模式,以及目前国内商业银行对于交易银行发展模式选择、组织架构建设、产品服务配置等问题。本文的研究注重从理论到实证、从整体到局部的逻辑思维方式,采用案例分析和归纳演绎法,探讨我国交易银行发展模式选择等问题。交易银行是银行以现金管理和支付结算为业务基础,以供应链业务为核心,通过将金融服务嵌入企业采购、生产、销售等日常交易行为,配合金融科技的深入应用,为企业提供综合化、一揽子的服务及解决方案,最终实现银企共赢的银行经营理念和运营模式。交易银行业务范围主要包括:支付结算、现金管理、贸易融资、供应链金融等。通过交易银行定义和特征的分析,本文从组织机构、部门设置、产品和服务、营销机制、考核管理和收益评估六大方面,研究比较了国内外交易银行实践的不同特征,分析发展差异,结合德意志银行、汇丰银行等国际化大型银行的发展经验,明确我国商业银行的交易银行业务尚处于起步阶段,主要是通过原有的部门承担交易银行职能,缺乏对交易银行涉及业务条线的整合和统筹管理。本文以中国建设银行为研究对象,通过罗列中国建设银行交易银行业务发展情况和交易银行相关产品,详细分析了其发展交易银行的优势和面临的挑战,论证了其发展交易银行的必要性。目前,中国建设银行交易银行相关业务分散在各个部门,组织架构与业务管理分散,缺乏协同效应。根据上述情况,本文提出了中国建设银行发展交易银行的目标及策略,量身设计交易银行业务构建路径,分析了交易银行的四种设计路径的优势和不足,然后根据实际情况,提出建议实施方案及“现金管理和供应链、金融科技、普惠金融、综合服务”层层递进的梯次实施策略。最后,对交易银行策略实施提出了金融科技支持、构建营销体系、完善考核机制、配套政策支持和风控体系等建议。交易银行的发展是一个循序渐进的过程,在不同历史发展阶段所实施的发展战略和发展模式也各不相同,不同银行之间因业务发展水平的差异,也不能简单照搬。总结前文所述,本文的研究借鉴国内外商业银行交易银行发展的经验和思路,以中国建设银行为研究对象,对交易银行发展策略进行深入剖析,为交易银行的路径选择与模式构建提供了理论指导,为我国商业银行发展交易银行业务提供启示。